Blanqueo de Capitales y Terrorismo

Blanqueo de Capitales

• Blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo son delitos, no solo asociados a crímenes graves, sino delitos en sí mismos en leyes panameñas e internacionales.
• Luchar contra estas prácticas delictivas es crucial para la estabilidad financiera global.
• Los sistemas financieros son usados para lavar dinero sucio, especialmente en el narcotráfico.
• El blanqueo puede ocurrir en cualquier país, pero es más frecuente en países más pequeños con mercados financieros menos desarrollados.
• Estos delitos afectan la reputación, operaciones y estabilidad económica de las empresas.
• Se debe diferenciar entre actividades económicas legítimas y las ilegítimas.
• Prevenir el blanqueo de capitales requiere políticas, procedimientos y sistemas de control.
• Es importante conocer a los clientes (habituales y ocasionales).
• Conocer la actividad de los clientes y cómo se relacionan sus transacciones con la actividad declarada es clave.
• El blanqueo de capitales tiene tres objetivos principales: colocación, ocultamiento e integración.

Colocación

• Introducir fondos ilegales al sistema financiero sin levantar sospechas.
• Dividir las sumas para dificultar la identificación.
• Usualmente se usa efectivo, múltiples depósitos, compras al contado o transferencias.

Ocultamiento

• Mover los fondos a través del sistema financiero generando confusión.
• Usualmente usa transacciones complejas, cheques de viaje, letras de cambio, obligaciones o transacciones electrónicas.

Integración

• Dar la apariencia de que los fondos provienen de fuentes legítimas usando transacciones adicionales.
• Proteger al delincuente de la conexión con los fondos.
• Ejemplos de este tipo de transacciones incluyen la compra y venta de bienes raíces, instrumentos financieros o activos.

Este cuestionario aborda el blanqueo de capitales y su relación con el financiamiento del terrorismo. Se examinan las leyes panameñas e internacionales y la importancia de prevenir estas actividades delictivas para la estabilidad financiera global. A través de estas preguntas, podrás evaluar tus conocimientos sobre este tema crítico.