Bank Perekonomian Rakyat (BPR) Quiz
45 Questions
0 Views

Choose a study mode

Play Quiz
Study Flashcards
Spaced Repetition
Chat to lesson

Podcast

Play an AI-generated podcast conversation about this lesson

Questions and Answers

Apa keuntungan utama bagi debitur yang mengkonversi utang menjadi ekuitas?

  • Menambahkan jaminan baru pada pinjaman
  • Membantu memperbaiki kondisi finansial (correct)
  • Meningkatkan jumlah utang yang harus dibayar
  • Mengurangi suku bunga secara otomatis

    • Suku bunga KTA (Kredit Tanpa Agunan) di Indonesia dapat berkisar antara berapa persen?

  • 10% hingga 25% (correct)
  • 5% hingga 10%
  • 15% hingga 30%
  • 1% hingga 5%

    • Apa yang memengaruhi suku bunga kredit menurut profil risiko peminjam?

  • Ketersediaan jaminan
  • Riwayat kredit dan pendapatan (correct)
  • Lama waktu pinjaman
  • Usia peminjam

    • Apa suku bunga yang umumnya dikenakan untuk Kredit Rumah (KPR) di Indonesia?

    <p>7% hingga 12%</p> Signup and view all the answers

    Mengapa restructuring kredit dapat menguntungkan bagi kreditur?

    <p>Meningkatkan kemungkinan pemulihan pinjaman</p> Signup and view all the answers

    Apa yang menjadi pertimbangan utama saat mengajukan pinjaman di BPR?

    <p>Prospek usaha jangka panjang</p> Signup and view all the answers

    Mengapa BPR lebih mudah memberikan pinjaman pada nasabah yang sudah pernah meminjam?

    <p>Mereka memiliki reputasi baik dan rekam jejak kredit yang lancar</p> Signup and view all the answers

    Apa yang menjadi kelebihan BPR dibandingkan bank umum dalam pencairan dana?

    <p>Proses pencairan lebih cepat</p> Signup and view all the answers

    Bagaimana BPR melakukan pendekatan kepada calon debitur?

    <p>Melalui sistem jemput bola</p> Signup and view all the answers

    Apa yang menjadi fokus utama BPR dalam memberikan layanan kepada masyarakat?

    <p>Menjangkau masyarakat dan UMKM</p> Signup and view all the answers

    Apa keuntungan dari bunga simpanan di BPR?

    <p>Bunga simpanan yang lebih kompetitif</p> Signup and view all the answers

    Apa yang dapat dilakukan BPR untuk meminimalkan biaya transportasi nasabah?

    <p>Melakukan kunjungan langsung ke desa</p> Signup and view all the answers

    Apa yang biasanya ditawarkan BPR untuk menarik minat nasabah?

    <p>Promo bonus dan hadiah menarik</p> Signup and view all the answers

    Apa langkah pertama dalam alur pengajuan kredit?

    <p>Pengajuan Permohonan</p> Signup and view all the answers

    Apa yang dilakukan BPR dalam proses verifikasi dokumen?

    <p>Memeriksa kelengkapan dan keabsahan dokumen</p> Signup and view all the answers

    Apa yang dinilai dalam analisis kredit?

    <p>Kemampuan bayar nasabah dan risiko</p> Signup and view all the answers

    Apa tujuan dari peninjauan agunan?

    <p>Menentukan nilai jaminan kredit</p> Signup and view all the answers

    Apa yang dapat terjadi setelah analisis kredit dilakukan?

    <p>BPR memutuskan untuk menyetujui, menolak, atau memberikan syarat tambahan</p> Signup and view all the answers

    Apa yang harus dilakukan nasabah setelah dana dicairkan?

    <p>Mulai membayar cicilan sesuai jadwal</p> Signup and view all the answers

    Apa yang termasuk dalam unsur 'Character' dalam analisis kredit?

    <p>Reputasi dan integritas pemohon</p> Signup and view all the answers

    Apa yang dimaksud dengan 'Collateral' dalam proses pengajuan kredit?

    <p>Jaminan yang disediakan pemohon sebagai pengganti jika terjadi gagal bayar</p> Signup and view all the answers

    Apa yang menjadi fokus utama dari Bank Perkreditan Rakyat (BPR)?

    <p>Menghimpun dana dari masyarakat dan menyalurkannya</p> Signup and view all the answers

    Salah satu perbedaan utama antara bank umum dan BPR adalah?

    <p>Kredit BPR tersedia tanpa agunan</p> Signup and view all the answers

    Kredit apa yang tidak ditawarkan oleh BPR?

    <p>Kredit pembelian properti</p> Signup and view all the answers

    Apa batas maksimum suku bunga tabungan di BPR yang dijamin oleh Lembaga Penjamin Simpanan?

    <p>6,75%</p> Signup and view all the answers

    Mengapa kegiatan usaha BPR tidak seluas bank umum?

    <p>BPR tidak membebankan biaya jasa untuk transaksi</p> Signup and view all the answers

    Apa yang menjadi karakteristik bunga pinjaman di BPR dibandingkan dengan bank umum?

    <p>Bunga pinjaman BPR lebih tinggi</p> Signup and view all the answers

    Fasilitas kartu kredit dapat tersedia di mana?

    <p>Hanya di bank umum</p> Signup and view all the answers

    Apa yang menjadi tantangan bagi masyarakat dewasa dalam membuka rekening di lembaga jasa keuangan?

    <p>Kurangnya edukasi tentang perbankan</p> Signup and view all the answers

    Apa perbedaan utama antara BPR konvensional dan BPRS?

    <p>BPRS menggunakan sistem bagi hasil, sementara BPR konvensional menggunakan suku bunga.</p> Signup and view all the answers

    Jenis BPR manakah yang beroperasi di wilayah pedesaan?

    <p>BPR Badan Kredit Desa (BKD)</p> Signup and view all the answers

    Berapa kisaran biaya setoran awal untuk menabung di BPR?

    <p>Rp10.000-Rp100.000</p> Signup and view all the answers

    Apa fasilitas kredit yang umum ditawarkan oleh BPR?

    <p>Kredit kepemilikan rumah</p> Signup and view all the answers

    Apa itu Sertifikat Bank Indonesia (SBI)?

    <p>Surat pengakuan utang berjangka waktu pendek dari Bank Indonesia.</p> Signup and view all the answers

    Suku bunga tabungan di BPR berkisar antara berapa persen per bulan?

    <p>2-6%</p> Signup and view all the answers

    Kelebihan apa yang didapatkan nasabah ketika menabung di BPR?

    <p>Bisa mencairkan dana kapan saja.</p> Signup and view all the answers

    Apa yang dapat dilakukan BPR jika mengalami over liquidity?

    <p>Menempatkan dana dalam bentuk SBI.</p> Signup and view all the answers

    Apa yang dimaksud dengan Kolektibilitas 1 dalam kategori kredit?

    <p>Debitur membayar tepat waktu tanpa keterlambatan.</p> Signup and view all the answers

    Di bawah kondisi Kredit khusus (Kolektibilitas 2), berapa jangka waktu keterlambatan yang ditunjukkan?

    <p>1-90 hari</p> Signup and view all the answers

    Apa tujuan dari restrukturisasi kredit?

    <p>Membantu debitur memenuhi kewajiban pembayaran utangnya.</p> Signup and view all the answers

    Apa yang dimaksud dengan Kolektibilitas 4?

    <p>Debitur tidak membayar utang dan memiliki riwayat buruk.</p> Signup and view all the answers

    Pilihan mana yang paling tepat untuk mengurangi beban debitur dalam restrukturisasi kredit?

    <p>Mengurangi tingkat bunga yang dikenakan.</p> Signup and view all the answers

    Apa yang terjadi pada debitur dengan status Kolektibilitas 5?

    <p>Debitur tidak membayar utang dan kemungkinan tidak dapat dibayar.</p> Signup and view all the answers

    Salah satu opsi restrukturisasi kredit adalah pengurangan pokok utang. Apa yang menjadi kendala dalam melakukan ini?

    <p>Proses ini memerlukan negosiasi panjang.</p> Signup and view all the answers

    Dalam restrukturisasi, metode apa yang direkomendasikan untuk memberikan waktu bagi debitur?

    <p>Penundaan pembayaran.</p> Signup and view all the answers

    Study Notes

    Bank Perekonomian Rakyat (BPR)

    • BPR adalah bank yang menjalankan kegiatan usaha secara konvensional atau berdasarkan prinsip syariah, yang dalam kegiatannya tidak memberikan jasa dalam lalu lintas pembayaran.
    • Kegiatan BPR lebih sempit dibandingkan bank umum karena dilarang menerima simpanan giro, kegiatan valas, dan perasuransian.
    • Fungsi utama BPR adalah sebagai intermediator keuangan, mengumpulkan dana masyarakat dan menyalurkannya kembali kepada masyarakat dalam bentuk kredit pinjaman, kredit usaha, atau jenis lainnya.
    • BPR lebih banyak beroperasi di daerah-daerah yang belum terjangkau oleh bank umum.
    • BPR melayani usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM).
    • BPR lebih fokus pada layanan perbankan lokal.

    Definisi

    • Bank Perekonomian Rakyat (BPR) adalah bank yang mengelola kegiatan berdasarkan prinsip konvensional atau syariat.
    • BPR tidak menyediakan layanan jasa pembayaran.

    Kegiatan Usaha Bank Perkreditan Rakyat

    • Menghimpun dana dari masyarakat berupa deposito berjangka, tabungan, dan bentuk lainnya yang setara.
    • Memberikan kredit.
    • Menyediakan pembiayaan dan penempatan dana sesuai dengan aturan Bank Indonesia.
    • Menempatkan dananya dalam bentuk Sertifikat Bank Indonesia (SBI), deposito berjangka, sertifikat deposito, atau tabungan pada bank lain.

    Perbedaan Bank Umum dan BPR

    • BPR berfokus pada layanan usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM), sementara bank umum melayani beragam aktivitas finansial.
    • BPR beroperasi di daerah pedesaan, sementara bank umum lebih banyak berada di kota besar.
    • BPR lebih banyak melayani kegiatan keuangan mikro, sementara bank umum lebih beragam.
    • Persyaratan permodalan BPR lebih rendah dibandingkan dengan bank umum.
    • Produk dan jasa yang ditawarkan BPR lebih terbatas dibanding bank umum.

    Jangkauan Wilayah

    • BPR berfokus melayani area mikro, banyak ditemui di kabupaten dan kecamatan.
    • Cakupan BPR lebih terbatas dibandingkan bank umum.
    • Bank umum biasanya telah memiliki jaringan di kota besar hingga internasional.

    Perbedaan Bank Umum dan BPR

    • BPR tidak membebankan biaya jasa transaksi pembayaran nasabah.
    • Fungsi BPR lebih sederhana dibandingkan Bank Umum (tidak menerima deposito giro, jual-beli valas, atau produk asuransi).
    • BPR berfokus pada pinjaman dan tabungan untuk UMKM dan masyarakat di area terbatas.

    Tugas dan Fungsi BPR

    • Memberikan edukasi tentang perbankan kepada masyarakat, khususnya di pedesaan.
    • Mempermudah akses permodalan bagi UMKM
    • Mempercepat pembangunan desa dengan menyediakan akses pendanaan dan keuangan
    • Menyediakan layanan perbankan bagi daerah-daerah terpencil dengan cakupan yang lebih luas.

    Jenis-jenis BPR

    • BPR Pemerintah, dimiliki pemerintah daerah(Kabupaten, Kotamadya).
    • BPR Swasta, dimiliki secara swasta.
    • BPR Konvensional, berdasar prinsip konvensional.
    • BPR Syariah, berdasar prinsip syariah.
    • BPR Badan Kredit Desa (BKD)
    • BPR Bukan Badan Kredit Desa (non-BKD)
    • Lembaga Dana dan Kredit Pedesaan (LDKP)

    Produk BPR

    • Tabungan BPR: Berbeda dengan bank umum tanpa biaya administrasi.
    • Kredit BPR: Lebih terbatas pada kredit usaha, kredit rumah, dan lainnya.
    • SBI (Sertifikat Bank Indonesia): BPR dapat menerima dan menawarkan SBI kepada nasabah.

    Kelebihan dan Kekurangan BPR

    • Kelebihan: Syarat pengajuan pinjaman lebih mudah, lebih proaktif melayani pelanggan, suku bunga simpanan lebih kompetitif.
    • Kekurangan: Kurangnya ATM, kartu kredit, dan e-Banking, keterbatasan jaringan dan layanan,

    Pengelolaan Kredit BPR

    • Alur pengajuan kredit (permohonan, verifikasi, analisis, peninjauan, keputusan, pencairan dana, pembayaran cicilan).
    • Proses analisis kredit (5C): Karakter (Karakter), Kapasitas (Capacity), modal (Capital), jaminan (Collateral), kondisi (Conditions).
    • Pencatatan monitoring kredit untuk mencegah dan mengatasi masalah kredit macet.

    Restrukturisasi Kredit (Jenis dan Manfaat)

    • Mengubah perjanjian pinjaman untuk meringankan beban debitur dengan cara mengubah jangka waktu pembayaran, suku bunga, atau pokok utang.

    • Manfaat bagi debitur: Meringankan beban keuangan, memperbaiki posisi finansial.

    • Manfaat bagi kreditur: Meningkatkan kemungkinan pemulihan kredit.

    Faktor yang Mempengaruhi Suku Bunga Kredit

    • Profil risiko peminjam, meliputi riwayat kredit, pendapatan, dan kondisi keuangan.
    • Kondisi ekonomi, seperti tingkat inflasi, suku bunga acuan, dan kondisi pasar.
    • Kebijakan lembaga keuangan, masing-masing lembaga keuangan memiliki kebijakan suku bunga yang berbeda.

    Suku Bunga Kredit Indonesia (Contoh)

    • Kredit konsumen (KTA, Kredit Mobil, Kredit Rumah).
    • Kredit Usaha (Kredit modal kerja, Kredit Investasi)
    • Kredit Mikro

    Studying That Suits You

    Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.

    Quiz Team

    Related Documents

    Analisis BPR: Bank Perekonomian Rakyat (PDF)

    Description

    Uji pengetahuan Anda tentang Bank Perekonomian Rakyat (BPR) dan fungsinya dalam perekonomian. Temukan perbedaan antara BPR dan bank umum, serta peran utama BPR dalam mendukung usaha mikro dan kecil. Tes pemahaman Anda tentang kegiatan dan layanan yang diberikan oleh BPR.

    More Like This

    Use Quizgecko on...
    Browser
    Open
    Browser
    Browser