Questions and Answers
¿Qué institución se fundó el 2 de junio de 1782?
¿Qué ley reconoce la autonomía del Banco de España?
¿Qué evento importante ocurrió en 1868?
¿Qué organismo financiero fue creado en 2010 para supervisar el sistema financiero de la UE?
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¿Qué misión principal se identifica en el Plan Estratégico 2024 del Banco de España?
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El modelo de supervisión del Banco de España incluye solo un elemento.
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¿Qué es el ESIF y qué objetivo tiene?
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Empareja las funciones del banco central con sus descripciones:
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¿Qué tipo de normas internas puede dictar el Banco de España?
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¿Cuáles son los órganos rectores del Banco de España?
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Las Circulares Internas pueden vulnerar las normas de rango superior.
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El Gobernador del Banco de España puede ser renovado en su mandato.
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¿Cuál es la misión del Banco de España?
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¿Desde qué fecha participa el Banco de España en el SEBC?
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¿Quién designa al Subgobernador del Banco de España?
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¿Cuáles son algunas de las funciones del Consejo de Gobierno del Banco de España? (Selecciona todas las que apliquen)
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El Consejo de Gobierno del BCE es responsable de definir y ejecutar la política monetaria de la ________.
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¿Qué se busca con la estabilidad de precios según el BCE?
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¿Qué funciones tiene el Banco de España como banco central nacional?
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La Comisión de Auditoría del Banco de España se encarga de censurar el proyecto de cuentas anuales.
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El Banco de España puede realizar compras directas de emisiones de deuda pública.
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¿Qué funciones tiene la Dirección General de Conducta Financiera y Billetes? (Selecciona todas las que apliquen)
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¿Qué figura es obligatoria en organizaciones públicas y en entidades privadas que traten categorías especiales de datos?
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Las Autoridades de Control deben ser independientes para supervisar y aplicar el RGPD.
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¿Cuáles son las dos categorías de sanciones económicas establecidas por el RGPD?
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¿Qué debe hacer el Banco para garantizar el cumplimiento de la normativa de protección de datos?
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El ciclo de vida de un documento en el BDE abarca las fases de ____ , General y Histórico.
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¿Qué es un Mapa Documental?
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¿Qué se entiende por valor primario de un documento?
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La autenticidad de un documento está relacionada con su valor primario.
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¿Cuáles son las características que un documento debe tener durante su ciclo de vida?
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¿Qué establece la valoración?
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¿Para qué hay una Comisión de Expertos en la valoración de los documentos?
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La destrucción de documentos es un proceso irreversible.
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¿Quiénes son las encargadas de envío de los documentos a Archivo General?
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¿Cómo es el proceso de cumplimentar la transferencia al Archivo General?
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¿De quién es la responsabilidad de la eliminación de documentos?
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¿Cuándo se realizan las transferencias documentales?
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La Unidad de Gestión y Política Documental es la única responsable de decidir la eliminación o conservación de un archivo.
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¿Cuál es el Gestor documental corporativo del BDE?
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¿Qué es un Gestor Documental?
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¿Qué circular interna establece los niveles de confidencialidad del BDE?
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¿Qué requisitos necesita un usuario para incorporar documentación al COSMOS Gestor documental?
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Los usuarios son responsables en el proceso de catalogación de la información.
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¿Con qué herramientas cuenta el usuario para la gestión de los documentos?
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¿Cuál es la finalidad de la indexación de documentos?
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¿Sobre quién recae la responsabilidad final sobre la seguridad de cada sistema de información?
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¿A qué departamento o grupo pertenece el Administrador de Usuarios?
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¿Quién determina la organización administrativa para trabajar en un determinado sistema?
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¿Qué significa que un mensaje tenga integridad?
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¿Quién es el responsable de definir los requisitos de seguridad de un sistema?
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¿Cuántos coordinadores de seguridad informática hay en el BDE?
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¿A qué departamento pertenece el responsable de Coordinación General?
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¿Cuántos caracteres mínimos se exigen para contraseñas seguras?
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¿Qué características tienen las normas de Seguridad Informática para asegurar la información?
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¿Qué no debe hacerse cuando llega un correo electrónico con indicación de que no ha podido verificarse?
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¿Qué tipo de caracteres debe tener, al menos, una contraseña?
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¿Qué se recoge en el catálogo de elementos de información?
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¿Quién es el encargado de seleccionar las medidas de seguridad adecuadas y asegurar la implementación?
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¿Quién actúa como interlocutor con el Departamento de Sistemas de la Información para temas de seguridad informática?
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¿Cómo acceden los usuarios del Banco a Windows?
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¿Qué define el RGPD?
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¿Qué se exige para el tratamiento de datos personales bajo el RGPD?
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¿Qué derechos tienen los interesados bajo el RGPD?
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¿Qué es el principio de responsabilidad proactiva (accountability)?
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Study Notes
Historia del Banco de España
- Fundado en 1782 como Banco Nacional de San Carlos por Carlos III, con el objetivo de apoyar financieramente al Estado y regular el crédito comercial.
- Emitió las primeras cédulas del Banco de San Carlos, que no fueron bien aceptadas por el público.
- En 1829, se renunció a una deuda significativa a cambio de acciones en el Banco Español de San Fernando, que adquirió el privilegio de emitir billetes.
- En 1856, el Banco de España fue establecido con potestad de emitir billetes y el gobierno tuvo influencia en designar a sus gobernadores.
- A partir de 1874, obtuvo el monopolio de la emisión de billetes en España tras la derogación de la pluralidad de bancos emisores.
Evolución Legal y Funcional
- La Ley Cambó de 1921 reguló la relación entre el Banco de España y la banca privada, marcando el inicio de su función como banco central.
- Durante la Guerra Civil (1936-39), el Banco se fragmentó, operando con dos entidades en regiones diferentes.
- En 1946, una nueva ley otorgó al Gobierno la mayoría de las competencias de política monetaria, relegando al Banco de España a ser un instrumento del Ministerio de Hacienda.
- La nacionalización del Banco en 1962 estipuló funciones clarificadas, incluyendo la regulación del mercado monetario y la supervisión de la banca privada.
- En 1980, se reconoció un grado sustancial de autonomía del Banco, reafirmando su independencia en la política monetaria.
Integración Europea y Moneda Única
- En 1986, España se unió a la UE, lo que llevó a una mayor integración financiera.
- La Ley de Autonomía de 1994 configuró al Banco como responsable de la política monetaria, prohibiendo financiamiento a Administraciones Públicas.
- En 1999, el euro fue adoptado como moneda oficial en 11 países de la UE.
- En 2002, se introdujeron los billetes y monedas de euro, completando el proceso de integración monetaria.
Supervisión y Regulación Contemporánea
- Entre 2000-2009, el Banco de España se adaptó a las Normas Internacionales de Contabilidad (NIC) y participó en múltiples organismos internacionales como el FMI y el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea.
- En 2010, se creó la Junta Europea de Riesgo Sistémico, supervisando el sistema financiero de la UE.
- En 2011, se establecieron tres autoridades supervisoras europeas: la Autoridad Bancaria Europea, la Autoridad Europea de Valores y Mercados, y la Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación.
Funciones Clave del Banco
- Ejecución de la política monetaria y supervisión del sistema bancario español.
- Regulación del mercado de dinero, asesoramiento al Gobierno en asuntos de crédito y moneda.
- Centralización de reservas y control de pagos internacionales a partir de 1969.### Sistema Europeo de Supervisión Financiera (SESF)
- Integrado por tres autoridades supervisoras europeas, la JERS y autoridades nacionales de supervisión.
- Se ocupa de la supervisión macroprudencial y microprudencial.
Supervisión del Banco Central Europeo (BCE)
- Desde noviembre de 2014, el BCE supervisa entidades significativas de crédito en la zona euro.
- El resto de entidades es supervisado por el Banco de España.
- Creación del Mecanismo Único de Supervisión (MUS) para mejorar seguridad y solidez de entidades de crédito.
Unión Bancaria
- Inaugurada en enero de 2015 con el Mecanismo Único de Resolución (MUR).
- Centraliza decisiones de resolución de entidades bancarias en la eurozona.
- Objetivos: salvaguardar estabilidad financiera, minimizar efectos de crisis individuales y asegurar igualdad de condiciones en resoluciones.
Plan Estratégico del Banco de España
- Aprobado el 9 de enero de 2020, con horizonte 2024.
- Misión principal: favorecer crecimiento económico estable y convertirse en un banco central de referencia.
- Valores centrales: independencia, transparencia, integridad, excelencia y vocación de servicio público.
Ley de Autonomía del Banco de España
- Ley 13/1994 establece autonomía del Banco de España como entidad pública con personalidad jurídica.
- Actúa con autonomía respecto a la Administración General del Estado y se adhiere a la normativa del SEBC.
Política Monetaria
- El Banco de España no recibe instrucciones del Gobierno en política monetaria, garantizando su autonomía.
- Prohibida la financiación del Estado por parte del Banco; el Tesoro Público no puede incurrir en descubiertos.
Gobernador del Banco de España
- Nombramiento de un mandato de seis años, no renovable, para garantizar independencia.
- El gobernador representa al Banco en el Consejo de Gobierno del BCE.
Funciones Normativas del Banco de España
- Emisión de normas externas (circulares monetarias) e internas (circulares internas y ordenanzas).
- Normas internas regulan la organización y funcionamiento de servicios del Banco.
Estructura Normativa
- Circulares y Ordenanzas tienen diferentes niveles de desarrollo y aprobación.
- Circulares monetarias y normas son aprobadas por el Consejo de Gobierno a propuesta de la Comisión Ejecutiva.
- Normas internas son publicadas en el Bdenred para conocimiento de los obligados.
Regulación y Control
- Se garantiza que ninguna norma interna contradiga o suplante normas superiores.
- Notas y anuncios son usados para comunicar aspectos expositivos o informativos, sin valor normativo.### Misión del Banco de España
- El Banco de España es una entidad de derecho público encargada de la función de banco central nacional.
- Su misión incluye asegurar la estabilidad de precios y la estabilidad financiera para promover un crecimiento económico estable.
- Desarrolla su labor dentro del marco institucional europeo, siendo miembro del SEBC y del Eurosistema.
Funciones del Banco de España
Como miembro del SEBC
- Participa en la definición y ejecución de la política monetaria de la zona del euro, con el objetivo de mantener la estabilidad de precios.
- La estabilidad de precios se define como un incremento interanual del Índice Armonizado de Precios al Consumo (IAPC) inferior al 2%.
- Realiza operaciones de cambio de divisas y gestiona reservas oficiales de divisas de los Estados miembros.
- Promueve el buen funcionamiento de los sistemas de pago en la zona del euro, asegurando su eficiencia y seguridad.
- Emite billetes en euros, coordinándose con otros bancos centrales nacionales y el BCE.
Como banco central nacional
- Gestiona reservas de divisas y metales preciosos no transferidas al BCE, garantizando compatibilidad con la política del Eurosistema.
- Mantiene la estabilidad del sistema financiero y la eficiencia de los sistemas de pago mediante la supervisión de entidades de crédito.
- Es responsable de poner en circulación moneda metálica y de realizar funciones por cuenta del Estado.
- Presta servicios de tesorería y actúa como agente financiero de la deuda pública, gestionando cuentas y facilitando procedimientos de emisión.
- Elabora informes periódicos, como el Boletín Económico y el Informe de Estabilidad Financiera, analizando la situación económica de España.
- Recopila y publica estadísticas relevantes para sus funciones y asiste al BCE en la recopilación de información.
Inventario de funciones del Eurosistema
- En 1998, se decidió analizar las funciones y recursos de los bancos centrales en el Eurosistema mediante el primer inventario de funciones.
- Cada dos años se revisa el ESIF, que busca categorizar y ajustar las funciones de los bancos centrales a las realidades actuales.
- El Functions Grid (ESFG) clasifica las funciones en cinco grupos: A (funciones básicas), B (otras funciones), C (apoyo e instrumentación), D (personal no operativo) y E (funciones complementarias).
Supervisión y Cumplimiento
- El Banco de España supervisa la solvencia y normativa de bancos, cajas de ahorro y otras entidades, actuando de forma coordinada con otras autoridades.
- Aplica un modelo de supervisión compuesto por regulación efectiva, supervisión continua y medidas correctivas.
- Responde a consultas sobre competencias en materia de supervisión y ejerce otras competencias legislativas asignadas.
Seguridad Informática
- La seguridad informática abarca no solo sistemas, sino también uso de información y medidas organizativas.
- La auditabilidad incluye autenticación y no repudio.
- La responsabilidad sobre la seguridad de sistemas de información recae en la unidad propietaria.
- Los administradores de usuarios pertenecen a grupos específicos dentro de cada departamento o sucursal.
- La organización administrativa de un sistema es determinada por el jefe del departamento propietario.
- La integridad de un mensaje asegura que no sea modificado durante su transmisión.
- El director de la unidad propietaria define los requisitos de seguridad de un sistema.
- Al menos un coordinador de seguridad informática por unidad es necesario, normalmente se designa un único coordinador.
- El responsable de Coordinación General pertenece al departamento de Sistemas de Información.
- Se exige un mínimo de 8 caracteres para contraseñas seguras.
- Las normas de seguridad informática deben asegurar características ACID: Auditabilidad, Confidencialidad, Integridad y Disponibilidad.
- Los costos de medidas de protección deben estar justificados por riesgos.
- Al recibir un email no verificado, no se debe abrir, especialmente los adjuntos.
- Las contraseñas deben incluir al menos una letra mayúscula, una minúscula y un número.
- El catálogo de elementos de información contiene recursos a proteger.
- Los gestores de proyecto eligen y aseguran la implementación de medidas de seguridad.
- El coordinador de seguridad actúa como interlocutor ante el Departamento de Sistemas de Información.
- Los usuarios acceden a Windows con un único código de usuario personal para todos los servicios.
Normativa de Protección de Datos
- El RGPD (Reglamento 2016/679) protege datos personales en la UE, aplicable desde el 25 de mayo de 2018.
- La LOPDGDD (Ley Orgánica 3/2018) adapta el RGPD en España.
- El RGPD aplica a datos personales en actividades comerciales, excluyendo datos de uso doméstico y seguridad nacional.
- Se aplica a entidades que tratan datos de individuos en la UE, sin importar localización geográfica.
- Datos personales incluyen toda información que identifica a una persona, abarcando datos indirectamente identificables.
- La seudonimización reduce riesgos, pero no exime del RGPD, mientras que la anonimización elimina identificación de datos permanentemente.
- Los datos biométricos requieren mayor nivel de protección.
- Se establecen seis principios para el tratamiento de datos: Licitud, Finalidad, Minimización, Exactitud, Plazo de Conservación, e Integridad y Confidencialidad.
Derechos del Interesado
- Los interesados tienen derechos como acceso, rectificación, supresión (derecho al olvido), limitación del tratamiento, portabilidad de datos y oposición.
- El consentimiento debe ser libre, específico, informado e inequívoco.
- El principio de responsabilidad proactiva implica que los responsables del tratamiento deben documentar y demostrar su cumplimiento del RGPD.
Medidas de Responsabilidad Proactiva
- Se debe mantener un registro de actividades de tratamiento y evaluar el impacto de tratamientos de alto riesgo.
- Integrar la protección de datos en el diseño inicial de productos y procesos es esencial.
- Notificar brechas de seguridad a la autoridad de control en 72 horas.
- Un Delegado de Protección de Datos (DPD) es obligatorio en entidades que tratan datos de forma sistemática y a gran escala.
Órgano de Control y Sanciones
-
Las autoridades de control supervisan el cumplimiento del RGPD y pueden imponer sanciones económicas (hasta 20 millones de euros o el 4% del volumen de facturación).
-
El Banco de España aplica la legislación de protección de datos, garantizando responsabilidad proactiva y un enfoque basado en el riesgo.### Medidas de Responsabilidad Proactiva en el Banco de España
-
Registro de Actividades de Tratamiento: La División de Gobernanza y Transparencia del Banco de España ha creado un registro detallado de actividades de tratamiento de datos personales, accesible y publicado en su portal de transparencia.
-
Privacidad por Diseño y por Defecto: El reglamento europeo exige integrar la protección de datos desde la fase de diseño, limitando el tratamiento a los datos necesarios y obligando a realizar análisis de riesgos y, si es necesario, evaluaciones de impacto.
-
Medidas de Seguridad: Deben alinearse con el Esquema Nacional de Seguridad y son implementadas por las dependencias competentes del Banco de España, basadas en el nivel de riesgo.
-
Notificación de Brechas de Seguridad: El RGPD establece que las violaciones de seguridad que afecten datos personales deben ser notificadas a la Agencia Española de Protección de Datos y a los afectados, evaluadas por el Delegado de Protección de Datos.
-
Análisis de Riesgos y Evaluación de Impacto: Importante para identificar riesgos en el tratamiento de datos; si se detecta un riesgo alto, se requiere la evaluación de impacto que puede necesitar autorización de la Agencia de Protección de Datos.
-
Encargado de Tratamiento: Persona o entidad que trata datos personales en nombre del Banco, con un contrato que define responsabilidades y debe implementar medidas adecuadas de seguridad.
Gestión de Documentos y Archivos
-
Definición de Documento: Información registrada y conservada que sirve como testimonio de actividades, esencial para el funcionamiento operativo de la organización.
-
Tipos de Soporte: Los documentos pueden ser tradiciones o electrónicos; los electrónicos requieren hardware y software para su acceso y gestión.
-
Características de Documentos (AFIU):
- Autenticidad: Prueba de que un documento es lo que afirma ser.
- Fiabilidad: Capacidad de un documento para servir como prueba fidedigna.
- Integridad: Protección contra modificaciones no autorizadas.
- Usabilidad: Facilidad para localizar y recuperar información.
-
Valores de los Documentos: Se identifican dos tipos de valor:
- Primario: Determina el propósito de creación como administrativo, legal, informativo, etc.
- Secundario: Utilidad histórica o cultural que se adquiere con el tiempo.
-
Ciclo de Vida: Desde la creación hasta la eliminación o conservación, pasando por archivo de oficina, archivo general y archivo histórico.
-
Modelo de las Tres Edades:
- Fase de Creación: Documentos en uso activo.
- Fase Intermedia: Documentos en archivo general.
- Fase Histórica: Documentos con valor secundario.
-
Metadatos: Conjunto estandarizado de atributos que describen el contexto y contenido de documentos a lo largo de su ciclo de vida.
-
Sistema de Gestión de Documentos: Normas y prácticas para el tratamiento de documentos, asegurando identificación, clasificación y conservación.
-
Tipos de Archivos en el Banco de España:
- Archivo de Oficina: Documentos en fase de tramitación.
- Archivo General: Documentos cerrados, responsabilidad compartida.
- Archivo Histórico: Documentos con valor histórico, custodiados por un archivero.
-
Mapa Documental: Representación gráfica de los documentos generados, estableciendo pautas de gestión y características de conservación.
-
Clasificación Funcional: Garantiza estabilidad a lo largo del tiempo, independientemente de la estructura organizativa.
-
Comisión de Valoración: Asegura objetividad en la evaluación de documentos.
-
Transferencias Documentales: Se realizan siguiendo calendarios establecidos; la Unidad Administrativa es responsable de la transferencia al Archivo General.
-
Eliminación de Documentos: Proceso irreversible, realizado bajo controles estrictos, y responsabilidad compartida entre unidades productivas y archiveros.
-
Gestor Documental: Aplicación informática para almacenar y gestionar documentos, facilitando la clasificación, conservación y transferencias automáticas.### Niveles de Confidencialidad del BDE
-
La Circular Interna 1/2018 establece cinco niveles de confidencialidad: Pública, Interna, Restringida, Confidencial y Secreta (PIRCS).
Requisitos para Documentación en COSMOS
- Usuarios deben estar dados de alta, contar con permisos sobre la serie y tener el rol adecuado.
- Cada operación queda reflejada en el historial del documento, registrando modificaciones y versiones.
Importancia de la Clasificación de Documentos
- La clasificación de documentos es crucial, ya que conecta automáticamente con los permisos de acceso autorizados del usuario.
Responsabilidades en la Catalogación de Información
- Los usuarios son responsables, junto con:
- Unidad de Gestión y Política Documental.
- Archivo Histórico General, que definen el mapa documental y el inventario de SERIES.
Transferencias de Documentos
- Los usuarios de las Unidades preparan la documentación para transferencias al Archivo General e Histórico, elaborando la relación de envío.
Herramientas para la Gestión Documental
- Herramientas disponibles incluyen:
- Mapa documental.
- Inventario de Series.
- Acciones formativas y materiales específicos.
Finalidad de la Indexación de Documentos
- Facilita la búsqueda de documentos por cualquier palabra contenida en ellos, mejorando la accesibilidad de la información.
Sistema de Archivos del Banco de España
- Tiene tres componentes principales:
- Archivos de oficina: custodian documentos durante tramitación.
- Archivo General: documentos transferidos tras finalizar tramitación.
- Archivo Histórico: conservación permanente de documentos de valor histórico.
Ordenanza 7/2017
- Regula la gestión de documentos de archivo en sucursales, cumpliendo con normativa vigente para asegurar el ciclo de vida de la documentación.
Identificación y Conservación de Documentos
- Sucursales son responsables de identificar y conservar documentos y series, utilizando denominaciones específicas.
Transferencia al Archivo Histórico
- Transferencias se realizan periódicamente, siguiendo un calendario anual de envíos establecido por la División de Archivos y Gestión Documental.
Destrucción de Documentación
- Revisión y destrucción se llevan a cabo anualmente; se envía propuesta de supervisión a la Unidad de Archivo Histórico antes de proceder.
Aplicación Informática de Archivo
- Se utiliza un sistema integrado de gestión de archivo que garantiza trazabilidad y control eficiente de las tareas relacionadas.
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Description
Este cuestionario explora las funciones y la organización del Banco de España, centrándose en el nivel administrativo 4 y los procesos de selección para proveer plazas. Aprenderás sobre la estructura, responsabilidades y la importancia de esta institución en el contexto económico español.
