39 Questions
Cum se realizează distribuția de asigurări?
prin oferte alternative
Ce este prima categorie de nevoi pe care ar trebui să o aibă în vedere un distribuitor de asigurări la ofertare?
protecția individuală împotriva riscurilor
În ce categorie se încadrează următorii intermediari: agenții, agenții auxiliari, agenții afiliați?
intermediari secundari
În ce etape procesului de vânzare interacționează distribuitorul de asigurări cu clientul?
în etapa de pre-vânzare, în etapa de vânzare/încheiere contract și în etapa post-vânzare
Ce reprezintă distribuția de asigurări?
consultanță cu privire la contracte de asigurare, propunerea de astfel de contracte sau desfășurarea altor acțiuni premergătoare
Ce categorie de nevoi este protecția financiară la pensionare?
a treia categorie de nevoi
Ce reprezintă agenții, agenții auxiliari și agenții afiliați?
intermediari secundari
În ce etapă a procesului de vânzare se încheie contractul de asigurare?
în etapa de vânzare/încheiere contract
Cine poate crea produse de asigurare?
Doar societățile de asigurare
De ce este necesară informația privind principalele excluderi...
Pentru că clientul trebuie informat în legătură cu situațiile în care nu se plătește indemnizația de asigurare
Ce este descris în profilul de risc și de randament?
Caracteristicile documentului de informare KID
Cine este responsabil pentru elaborarea unui document de informare...
Autoritățile financiare
Ce este formularul de analiză a cerințelor și necesităților clientului (DNT)?
Un formular utilizat în anumite cazuri pentru a analiza cerințele și necesitățile clientului
De ce este necesară transparentizarea informațiilor privind produsele de asigurare?
Pentru că clientul trebuie informat în legătură cu produsele de asigurare
Cine este responsabil pentru informarea clientului în legătură cu situațiile în care nu se plătește indemnizația de asigurare?
Distribuitorii de asigurări
Ce este documentul de informare KID?
Un document de informare ce conține detalii despre produsele de asigurare
Ce documente sunt distribuitorii de asigurări obligați să furnizeze clientului înainte de încheierea unui contract de tip PRIIP?
KID, DNT și documentul ce prezintă o proiecție a contractului de asigurare
Cine are dreptul să dețină soluţii informatice destinate comercializării electronice de produse electronice?
Asigurătorii și intermediarii principali
Ce trebuie să bifeze potențialii clienți, înainte de încheierea unui contract de asigurare comercializat prin mijloace electronice?
O acceptare a termenilor și condițiilor contractului
În ce cazuri distribuitorii de asigurări sunt obligați să furnizeze clientului documentul ce prezintă o proiecție a contractului de asigurare?
Doar la cererea expresă a potențialului client
Ce înseamnă PRIIP?
Produs de Asigurare și Investiție Personalizat
Când sunt distribuitorii de asigurări obligați să furnizeze clientului alte documente, alături de KID și DNT?
Înainte de încheierea unui contract de tip PRIIP
Ce informații solicită distribuitorii de asigurări de la potențialul client pentru a evalua caracterul adecvat și corespunzător al produselor de tip PRIIP?
Situația financiară și capacitatea potențialului client de a suporta pierderi
Cum se numește tipul de produs de asigurare ce poate fi oferit de distribuitorii de asigurări?
PRIIP
Ce trebuie să facă distribuitorii de asigurări înainte de a oferi un produs de tip PRIIP?
Să evalueze caracterul adecvat și corespunzător al produsului sau produselor de asigurare ce pot fi oferite
În ce cazuri sunt exceptați distribuitorii de asigurări de la îndeplinirea obligației de informare sau de consultanță față de client?
În cazul clienților profesionali pentru asigurările de tip PRIIP
Prin intermediul cărui mijloc de informare se mai poate îndeplini obligația de informare a clienților?
Pe e-mail, dacă potențialul client are acces la internet și a optat în acest sens, fără alte condiționări
Ce este obligația principală a distribuitorilor de asigurări față de client?
De a informa clientul despre caracteristicile produsului de asigurare
Ce este cerința esențială pentru distribuitorii de asigurări atunci când oferă un produs de tip PRIIP?
De a evalua caracterul adecvat și corespunzător al produsului de asigurare
Care este scopul evaluării caracterului adecvat și corespunzător al produsului de asigurare?
De a evalua capacitatea potențialului client de a suporta pierderi
Unde se consideră că primesc clienții informațiile necesare?
la domiciliul său, după caz, reședința clientului sau potențialului client persoană fizică sau în altă locație agreată cu acesta
Când se consideră că primesc societatea de asigurare primele de asigurare?
la momentul în care clientul a efectuat plata primei către intermediar
Ce este contractul de distribuție în asigurări?
contractul de mandat, reglementat de Codul civil
Ce este mandatul de brokeraj?
contractul dintre client și compania de brokeraj
Cine poate opta pentru categoria intermediar principal sau secundar?
instituțiile de credit și firmele de investiții
Ce este contractul de agent?
contractul de colaborare încheiat de agent cu unul sau mai mulți asigurători, în vederea desfășurării activității de distribuție
Cine acționează în numele clienților în relația cu asigurătorul?
compania de brokeraj
Ce este mandatul de intermediere?
contractul dintre client și instituția de credit sau firma de investiții în calitate de intermediar principal
Cum acționează intermediarii secundari?
acționează sub răspunderea asigurătorilor
Study Notes
Distribuția de asigurări
- Acceptarea și clarificarea ofertei de asigurare se face prin acceptare și clarificare, oferte alternative, și negare și neacceptare.
- Distribuția de asigurări este activitatea care constă în consultanță cu privire la contracte de asigurare, propunerea de astfel de contracte sau desfășurarea altor acțiuni premergătoare în vederea încheierii unor astfel de contracte sau în asistență pentru gestionarea sau derularea unor astfel de contracte.
Ciclul de viață al asiguratului
- Prima categorie de nevoi pe care ar trebui să o aibă în vedere un distribuitor de asigurări la ofertă este protecția individuală împotriva riscurilor.
Intermediari
- Agenții, agenții auxiliari și agenții afiliați se încadrează în categoria de intermediari secundari.
Procesul de vânzare
- Etapele procesului de vânzare în care distribuitorul de asigurări interacționează cu clientul sunt etapele de pre-vânzare, încheiere contract și post-vânzare.
Evaluarea caracterului adecvat și corespunzător
- Distribuitorii de asigurări solicită informații despre situația financiară și capacitatea potențialului client de a suporta pierderi pentru a evalua caracterul adecvat și corespunzător al produselor de tip PRIIP.
Excepții de la obligația de informare sau consultanță
- Distribuitorii de asigurări sunt exceptați de la îndeplinirea obligației de informare sau de consultanță față de client în cazul clienților profesionali pentru asigurările de tip PRIIP.
Obligația de informare
- În afară de furnizarea informațiilor pe suport de hârtie, obligația de informare poate fi îndeplinită și prin e-mail, dacă potențialul client are acces la internet și a optat în acest sens, fără alte condiționări.
Documentele necesare
-
Distribuitorii de asigurări sunt obligați să furnizeze clientului, înainte de încheierea unui contract de tip PRIIP, documentul KID și DNT, precum și documentul ce prezintă o proiecție a contractului de asigurare.
-
Informația privind principalele excluderi pentru care nu se pot face solicitări de despăgubiri este necesară, deoarece clientul trebuie informat în legătură cu situațiile în care nu se plătește indemnizația de asigurare.### Distribuția Asigurărilor
-
La domiciliul său, după caz, reședința clientului sau potențialului client persoană fizică sau în altă locație agreată cu acesta, în cazul în care intermediarul colectează prime de asigurare de la clienți.
Momentul Transferului Primelor de Asigurare
- Se consideră că primele de asigurare sunt transferate societății de asigurare la momentul în care clientul a efectuat plata primei către intermediar.
Contractul de Distribuție în Asigurări
- Este o formă a contractului de mandat, reglementat de Codul civil.
Contractele de Distribuție în Asigurări
- Asigurătorii încheie cu intermediarii principali contracte de colaborare care au drept obiect distribuția de asigurări.
Mandatul de Brokeraj
- Este contractul dintre client și compania de brokeraj.
Mandatul de Intermediere
- Este contractul dintre client și instituția de credit sau firma de investiții în calitate de intermediar principal.
Contractul de Agent
- Este contractul de colaborare încheiat de agent cu unul sau mai mulți asigurători, în vederea desfășurării activității de distribuție, în numele acestuia/acestora.
Contractul de Agent Auxiliar
- Este contractul de colaborare încheiat de agentul auxiliar cu unul sau mai mulți asigurători, în vederea desfășurării activității de distribuție de asigurări, în numele acestuia/acestora.
Contractul de Agent Afiliat
- Este contractul de colaborare încheiat de agentul afiliat cu unul sau mai mulți asigurători, în vederea desfășurării activității de distribuție de asigurări, în numele acestuia/acestora.
Contractul de Asistent
- Este contractul de colaborare încheiat de intermediarii principali cu asistenții în vederea desfășurării activității de distribuție.
Contractul de Asistent Auxiliar
- Este contractul de colaborare încheiat de intermediarii principali cu asistenții auxiliari, în vederea desfășurării activității de distribuție.
Acest quiz acoperă conceptele legate de distribuția de asigurări, inclusiv gestionarea relației cu clienții și procesul de acceptare și clarificare.
Make Your Own Quizzes and Flashcards
Convert your notes into interactive study material.
Get started for free
