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Questions and Answers
¿Cuál es el proceso que deben seguir las instituciones financieras para mitigar los riesgos identificados?
¿Cuál es el proceso que deben seguir las instituciones financieras para mitigar los riesgos identificados?
- Adoptar políticas y procedimientos sin aprobación de la gerencia
- Implementar estrategias únicamente en casos de riesgo menor
- Monitorear e intensificar controles si es necesario (correct)
- Crear un plan de marketing
¿Qué deben considerar las instituciones financieras al evaluar el riesgo?
¿Qué deben considerar las instituciones financieras al evaluar el riesgo?
- Las normas de la industria sin considerar riesgos locales
- Los factores de riesgo relacionados con el país únicamente
- Solo los riesgos económicos
- Todos los factores relevantes al riesgo (correct)
Cuando se identifican riesgos menores, ¿qué tipo de medidas pueden tomar las instituciones?
Cuando se identifican riesgos menores, ¿qué tipo de medidas pueden tomar las instituciones?
- Medidas intensificadas siempre
- Ninguna medida, se debe ignorar
- Medidas simplificadas para su administración (correct)
- Medidas equivalentes a las de riesgos mayores
¿Cómo deben actuar las instituciones frente a riesgos mayores identificados?
¿Cómo deben actuar las instituciones frente a riesgos mayores identificados?
¿Qué se espera de las políticas y controles implementados por las instituciones financieras?
¿Qué se espera de las políticas y controles implementados por las instituciones financieras?
¿Qué deben hacer las instituciones financieras y APNFD en caso de que los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo sean altos?
¿Qué deben hacer las instituciones financieras y APNFD en caso de que los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo sean altos?
¿Cómo deben las instituciones financieras y APNFD documentar sus evaluaciones de riesgo?
¿Cómo deben las instituciones financieras y APNFD documentar sus evaluaciones de riesgo?
¿Qué deben considerar las instituciones financieras al evaluar sus riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo?
¿Qué deben considerar las instituciones financieras al evaluar sus riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo?
Cuando los riesgos son bajos, ¿qué deben garantizar las instituciones financieras y las APNFD?
Cuando los riesgos son bajos, ¿qué deben garantizar las instituciones financieras y las APNFD?
¿Qué puede determinar las autoridades competentes o los Organismos de Supervisión (OAR) respecto a las evaluaciones de riesgo?
¿Qué puede determinar las autoridades competentes o los Organismos de Supervisión (OAR) respecto a las evaluaciones de riesgo?
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Study Notes
Administración y mitigación del riesgo
- Las instituciones financieras y las APNFD deben tener procesos para administrar y mitigar los riesgos identificados.
- Estas políticas, controles y procedimientos deben ser aprobados por la alta gerencia y deben ser consistentes con los requisitos y guías nacionales.
- Se deben tomar medidas intensificadas para administrar y mitigar riesgos mayores.
- Los países pueden permitir medidas simplificadas para administrar y mitigar riesgos menores.
- Se deben considerar todos los factores de riesgo relevantes al evaluar el riesgo, antes de determinar el nivel de riesgo general y la mitigación adecuada.
Riesgos de Financiamiento de la Proliferación (FP)
- Las instituciones financieras y las APNFD deben evaluar sus riesgos de financiamiento de la proliferación.
- Se deben tomar medidas para gestionar y mitigar riesgos de FP más altos, mientras que se deben implementar medidas proporcionales al nivel del riesgo para riesgos más bajos.
Riesgos de Lavado de Activos/Financiamiento del Terrorismo (LA/FT)
- Las instituciones financieras y las APNFD deben tomar medidas para identificar y evaluar sus riesgos de LA/FT.
- Se deben documentar las evaluaciones de riesgo LA/FT para demostrar su base, mantenerlas actualizadas y proporcionar información relevante a las autoridades competentes.
- La evaluación de riesgo LA/FT debe corresponder a la naturaleza y el tamaño de la actividad comercial.
- Se deben tomar medidas de debida diligencia del cliente (DDC) simplificadas para ciertas categorías de menor riesgo, siempre que se cumplan los requisitos establecidos.
Excepciones
- Los países pueden optar por no aplicar algunas de las recomendaciones del GAFI que exigen a las instituciones financieras o APNFD tomar ciertas acciones en caso de:
- Un riesgo probado bajo de LA/FT en circunstancias estrictamente limitadas y justificadas, relacionado con un tipo específico de institución o actividad financiera o APNFD.
- Cuando una persona natural o jurídica realiza una actividad financiera (que no sea la transferencia de dinero o valores) ocasionalmente o muy limitada, y existe un bajo riesgo de LA/FT.
- Los requisitos de la Recomendación 11 para retener información deben aplicarse a la información recopilada, independientemente del nivel de riesgo.
Supervisión y monitoreo del riesgo
- Los supervisores deben asegurarse de que las instituciones financieras y APNFD implementen eficazmente las obligaciones establecidas.
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