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Questions and Answers
¿Cuál de las siguientes opciones no es una funcionalidad de la actividad bancaria?
¿Cuál de las siguientes opciones no es una funcionalidad de la actividad bancaria?
- Alquiler de cajas fuertes
- Custodia y administración de valores negociables
- Compra de bienes raíces (correct)
- Emisión de dinero electrónico
¿Qué actividad realizan los Establecimientos Financieros de Crédito?
¿Qué actividad realizan los Establecimientos Financieros de Crédito?
- Asesoramiento en fusiones y adquisiciones
- Intermediación en mercados interbancarios
- Captación de depósitos del público
- Préstamo y crédito (correct)
¿Cuál de los siguientes no es un servicio relacionado con las Entidades de Pago?
¿Cuál de los siguientes no es un servicio relacionado con las Entidades de Pago?
- Gestión de cuentas de pago
- Emisión de dinero electrónico (correct)
- Retirada de efectivo
- Transferencias de efectivo
¿Qué actividad se refiere específicamente a la compra y venta de billetes extranjeros?
¿Qué actividad se refiere específicamente a la compra y venta de billetes extranjeros?
¿Cuál es una de las limitaciones de los Establecimientos Financieros de Crédito?
¿Cuál es una de las limitaciones de los Establecimientos Financieros de Crédito?
¿Cuál de las siguientes actividades podría realizar un banco tradicional?
¿Cuál de las siguientes actividades podría realizar un banco tradicional?
¿Qué tipo de asesoría brinda la actividad bancaria a empresas?
¿Qué tipo de asesoría brinda la actividad bancaria a empresas?
¿Cuál de los siguientes instrumentos no es un tipo de instrumento monetario?
¿Cuál de los siguientes instrumentos no es un tipo de instrumento monetario?
Qué información debe incluir la Ficha de Información Precontractual (FIPRE) sobre financiación hipotecaria?
Qué información debe incluir la Ficha de Información Precontractual (FIPRE) sobre financiación hipotecaria?
Cuál es la duración mínima de validez de una oferta vinculante en financiación hipotecaria?
Cuál es la duración mínima de validez de una oferta vinculante en financiación hipotecaria?
Qué tipo de documento permite a los herederos conocer la situación patrimonial de un cliente fallecido?
Qué tipo de documento permite a los herederos conocer la situación patrimonial de un cliente fallecido?
Qué debe facilitar las entidades de crédito para ayudar al cliente a entender un servicio bancario?
Qué debe facilitar las entidades de crédito para ayudar al cliente a entender un servicio bancario?
Qué tipo de información se debe incluir en el resumen anual remitido en enero?
Qué tipo de información se debe incluir en el resumen anual remitido en enero?
Qué documento se adapta a las necesidades de financiación de un cliente en particular?
Qué documento se adapta a las necesidades de financiación de un cliente en particular?
Qué indicador debería facilitar la entidad de crédito al cliente sobre un producto financiero?
Qué indicador debería facilitar la entidad de crédito al cliente sobre un producto financiero?
¿Cuál es una de las razones principales para la regulación de la actividad bancaria?
¿Cuál es una de las razones principales para la regulación de la actividad bancaria?
Cuál es el propósito de la información específica sobre instrumentos de cobertura del riesgo de interés?
Cuál es el propósito de la información específica sobre instrumentos de cobertura del riesgo de interés?
¿Qué papel tiene el Ministerio de Economía, Comercio y Empresa en la actividad bancaria?
¿Qué papel tiene el Ministerio de Economía, Comercio y Empresa en la actividad bancaria?
¿Cuál de los siguientes aspectos NO es parte del régimen de supervisión de la actividad bancaria?
¿Cuál de los siguientes aspectos NO es parte del régimen de supervisión de la actividad bancaria?
¿Qué impacto han tenido las crisis económicas en la regulación bancaria?
¿Qué impacto han tenido las crisis económicas en la regulación bancaria?
¿Cuál es uno de los efectos de la regulación sobre los consumidores de productos bancarios?
¿Cuál es uno de los efectos de la regulación sobre los consumidores de productos bancarios?
¿Qué aspecto de la actividad bancaria se busca regular para salvaguardar a los clientes?
¿Qué aspecto de la actividad bancaria se busca regular para salvaguardar a los clientes?
¿Cuál de las siguientes características es importante en el marco jurídico de la actividad bancaria?
¿Cuál de las siguientes características es importante en el marco jurídico de la actividad bancaria?
Ante problemas en la actividad bancaria, ¿qué aspecto es crucial para evitar desestabilización económica?
Ante problemas en la actividad bancaria, ¿qué aspecto es crucial para evitar desestabilización económica?
¿Cuál de las siguientes leyes se enfoca en la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo?
¿Cuál de las siguientes leyes se enfoca en la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo?
¿Qué ley regula la comercialización a distancia de servicios financieros destinados a consumidores?
¿Qué ley regula la comercialización a distancia de servicios financieros destinados a consumidores?
¿Qué ley se relaciona con las condiciones generales de la contratación?
¿Qué ley se relaciona con las condiciones generales de la contratación?
¿Cuál de las siguientes leyes tiene como objetivo la lucha contra la morosidad en las operaciones comerciales?
¿Cuál de las siguientes leyes tiene como objetivo la lucha contra la morosidad en las operaciones comerciales?
¿Qué ley trata sobre la protección de datos de carácter personal?
¿Qué ley trata sobre la protección de datos de carácter personal?
¿Cuál es la finalidad de la Ley General de Publicidad?
¿Cuál es la finalidad de la Ley General de Publicidad?
¿Qué ley regula los contratos de crédito al consumo?
¿Qué ley regula los contratos de crédito al consumo?
¿Qué ley establece el régimen jurídico de los movimientos de capitales?
¿Qué ley establece el régimen jurídico de los movimientos de capitales?
¿Cuál es la función del Banco de España respecto a la creación de entidades de crédito en España?
¿Cuál es la función del Banco de España respecto a la creación de entidades de crédito en España?
¿Qué tipo de entidades puede el Banco de España autorizar para abrir sucursales en el país?
¿Qué tipo de entidades puede el Banco de España autorizar para abrir sucursales en el país?
¿Qué aspecto de las entidades de crédito supervisa el Banco de España?
¿Qué aspecto de las entidades de crédito supervisa el Banco de España?
¿Cuál de las siguientes funciones no es competencia del Banco de España?
¿Cuál de las siguientes funciones no es competencia del Banco de España?
¿Qué significa 'colchones de capital' en el contexto de la supervisión bancaria?
¿Qué significa 'colchones de capital' en el contexto de la supervisión bancaria?
¿Qué tipos de modificaciones puede autorizar el Banco de España?
¿Qué tipos de modificaciones puede autorizar el Banco de España?
¿Cuál es una de las principales ratios que el Banco de España utiliza para controlar la solvencia de las entidades de crédito?
¿Cuál es una de las principales ratios que el Banco de España utiliza para controlar la solvencia de las entidades de crédito?
¿Qué tipo de entidades el Banco de España supervisa en relación al régimen de sanciones?
¿Qué tipo de entidades el Banco de España supervisa en relación al régimen de sanciones?
¿Qué ley establece el texto refundido sobre la defensa de los consumidores y usuarios?
¿Qué ley establece el texto refundido sobre la defensa de los consumidores y usuarios?
¿Cuál de los siguientes tipos de acciones judiciales NO corresponde a la protección del consumidor?
¿Cuál de los siguientes tipos de acciones judiciales NO corresponde a la protección del consumidor?
¿Qué tipo de acción judicial es promovida por asociaciones de consumidores y usuarios?
¿Qué tipo de acción judicial es promovida por asociaciones de consumidores y usuarios?
¿Cuál es el objetivo de la acción de retractación en el contexto de la defensa del consumidor?
¿Cuál es el objetivo de la acción de retractación en el contexto de la defensa del consumidor?
¿Qué procedimiento se realiza antes de interponer una acción colectiva sobre cláusulas abusivas?
¿Qué procedimiento se realiza antes de interponer una acción colectiva sobre cláusulas abusivas?
¿Qué ley regula el procedimiento de presentación de reclamaciones en el ámbito bancario?
¿Qué ley regula el procedimiento de presentación de reclamaciones en el ámbito bancario?
¿Cuál es un objetivo de una acción judicial en la defensa del consumidor según la normativa?
¿Cuál es un objetivo de una acción judicial en la defensa del consumidor según la normativa?
¿Cuál es una característica de los contratos bancarios que se relaciona con la normativa de defensa del consumidor?
¿Cuál es una característica de los contratos bancarios que se relaciona con la normativa de defensa del consumidor?
Flashcards
Transacciones en mercados financieros
Transacciones en mercados financieros
Operaciones con instrumentos del mercado monetario (cheques, efectos, certificados de depósito), divisas, futuros financieros y opciones, instrumentos sobre divisas o tipos de interés y valores negociables.
Asesoramiento financiero a empresas
Asesoramiento financiero a empresas
Asesoramiento a empresas para optimizar su estructura financiera, estrategia empresarial y fusiones y adquisiciones.
Intermediación en mercados interbancarios
Intermediación en mercados interbancarios
Intermediación en la compraventa de dinero entre bancos.
Gestión de patrimonios
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Custodia de valores negociables
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Informes comerciales
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Alquiler de cajas fuertes
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Emisión de dinero electrónico
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Actividad bancaria: ¿quién la regula?
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Crisis y regulación bancaria
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Efectos de la regulación bancaria
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Alcance de la supervisión bancaria
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Quién regula en España: Ministerio de Economía
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Objetivos de la regulación bancaria
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Regulación en la era digital
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Importancia de la regulación bancaria
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Creación de Entidades de Crédito
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Apertura de Sucursales Extranjeras
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Inversiones en Entidades Extranjeras
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Modificaciones Estatutarias
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Supervisión de Operaciones en la UE
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Registro de Entidades de Crédito
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Registro de Agentes de Entidades de Crédito
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Supervisión de Altos Cargos
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Publicidad bancaria
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Competencia Desleal en banca
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Comercio minorista en bancos
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Contratación bancaria
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Venta a plazos en banca
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Blanqueo de capitales en banca
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Morosidad bancaria
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Contratación pública y banca
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Información sobre el saldo y rendimientos
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Resumen anual de servicios bancarios
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Información para herederos
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Información para el consumidor
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Ficha de Información Precontractual (FIPRE)
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Ficha de Información Personalizada
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Oferta Vinculante
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Información sobre coberturas de riesgo
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Defensa del consumidor en servicios bancarios
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Real Decreto Legislativo 1/2007
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Ley 7/1998 sobre condiciones generales de la contratación
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Normativa bancaria sobre transparencia
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Acción individual
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Acción colectiva
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Acción pública
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Cláusula abusiva en un contrato bancario
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Study Notes
La Actividad Bancaria
- La actividad bancaria es una actividad económica regulada, bajo supervisión y control de las autoridades administrativas nacionales o de la Unión Europea.
- Su importancia radica en el financiamiento general y en el riesgo de desestabilización del sistema económico.
- El régimen de la actividad bancaria ha variado a lo largo de los años, con aumento de la supervisión y la intervención pública para proteger a los consumidores.
- Las entidades de crédito reciben depósitos, conceden créditos y brindan otros servicios.
- Se definen por las actividades que realizan, como recepción de depósitos, préstamos, etc.
Marco Jurídico de la Actividad Bancaria
- La actividad bancaria está regulada y supervisada.
- España está sujeta a la supervisión y control del Ministerio de Economía, Comercio y Empresa, con competencia sobre la protección de los intereses de los clientes y la transparencia en las operaciones.
- El Banco de España tiene competencia sobre la autorización de las entidades, la supervisión de la solvencia, los riesgos, las políticas de crédito, la contabilidad y la supervisión prudencial.
- La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) supervisa a las entidades bancarias en operaciones relacionadas con el mercado de valores.
- Existen diversas leyes y decretos legislativos que regulan la actividad bancaria.
Actividad Bancaria y Contratación Bancaria
- La actividad bancaria reúne un gran abanico de operaciones, dependiendo de factores como el tipo de cliente, sus necesidades, el margen de maniobra de la entidad, el riesgo de las operaciones y la situación del mercado.
- Se han distinguido diferentes tipos de banca: personal, privada, de empresas, corporativa, de instituciones y de inversiones, cada tipo con sus propias características y productos.
- Las operaciones bancarias incluyen operaciones pasivas (depósitos) y activas (préstamos, financiación, etc.).
El Régimen de Transparencia Bancaria
- El régimen de transparencia busca proteger al consumidor y generar mayor competencia en el mercado.
- La transparencia consiste en comunicar a los clientes información relevante sobre productos y servicios, condiciones, comisiones, intereses, etc.
- Las entidades de crédito deben informar sobre los tipos de interés aplicables, comisiones, etc.
- Se deben facilitar las condiciones en un marco claro y entendible, así como la forma de expresar la eventual remuneración y el coste.
La Defensa del Consumidor de Servicios Bancarios
- El marco normativo protege a los clientes de servicios bancarios.
- Se aplican leyes sobre defensa de consumidores, condiciones de contratación y transparencia.
- Existen vías extrajudiciales (Defensor del Cliente, Banco de España) y judiciales para la defensa de los intereses del cliente.
- Los objetivos de las acciones judiciales pueden ser la cesación de una actuación, la retractación o la declaración de que la práctica sea abusiva.
- Hay procedimientos de conciliación y, en última instancia, la vía judicial, tanto individual como colectiva.
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Pon a prueba tus conocimientos sobre la actividad bancaria y los servicios ofrecidos por las entidades financieras. Responde a preguntas sobre credito, instrumentos monetarios y asesorías bancarias. Ideal para estudiantes de finanzas y profesionales del sector.
