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Questions and Answers
¿Qué entidades son consideradas supervisadas por la Superintendencia según el Artículo 7?
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¿Quiénes forman parte del personal supervisado según el Artículo 7?
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El Consejo Directivo y el Superintendente del Sistema Financiero son mencionados en qué contexto según el Artículo 8?
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¿Cuál de las siguientes funciones no está incluida en las supervisadas según el Artículo 7?
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¿Cuál es el significado de 'supervisados' según el Artículo 7?
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¿Cuál es una de las responsabilidades del personal de una entidad financiera en relación con el lavado de dinero?
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¿Qué deben hacer los sujetos obligados si un cliente no proporciona la información solicitada?
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¿Cuál de los siguientes mecanismos deben establecer las entidades para asegurar el cumplimiento de la ley?
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¿Qué información se debe conocer bien sobre los clientes según las políticas establecidas?
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¿Qué tipo de información se debe reportar a la fiscalía general de la república?
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Study Notes
Actitudes frente al peligro
- El hombre ha buscado soluciones para los peligros a lo largo de su historia, adoptando diferentes actitudes.
- Indiferencia: asumiendo el riesgo sin medidas de prevención, enfrentando las consecuencias con su patrimonio.
- Prevención: tomando medidas materiales para evitar o minimizar los daños causados por un siniestro.
- Previsión: adoptando medidas para constituir un fondo económico para afrontar las consecuencias de un siniestro.
Tipos de previsiones
- Ahorro: parte de los ingresos destinados a un fondo para cubrir las consecuencias de un siniestro.
- Auto seguro: la persona o empresa asume las pérdidas con su propio patrimonio, sin intervención de una entidad aseguradora.
Seguro:
- Es la forma más eficiente para cubrir riesgos, transfiriéndolos a un tercero, el asegurador, que garantiza la compensación adecuada.
El riesgo
- En seguros, el riesgo puede tener diferentes significados:
- El objeto asegurado: la ubicación de los bienes asegurados.
- La posibilidad de un evento fortuito que genere una necesidad económica y cuya aparición se previene en la póliza.
- La posibilidad de un daño o fallecimiento en el objeto o persona asegurada.
- La probabilidad de que el siniestro ocurra, de mayor o menor gravedad.
Caracteres esenciales del riesgo
- Incierto o aleatorio: la incertidumbre sobre su existencia es un principio básico.
- Posible: hay posibilidad de que ocurra.
- Lícito: no debe ser criminal o contrario a la ley.
- Contenido económico: debe existir un valor económico asociado al riesgo.
Elementos materiales del seguro:
- El riesgo: la posibilidad de un evento que genera una necesidad económica.
- La prima: el pago que realiza el asegurado por la cobertura.
- El Siniestro: el evento que causa el daño.
- La Indemnización: el pago que realiza el asegurador al asegurado por el daño.
Interés asegurable:
- Es el requisito fundamental para quien desee la cobertura de un riesgo.
- Refleja el interés del asegurado en que no se produzca el siniestro, ya que le causaría un perjuicio a su patrimonio.
- Es un requisito para asegurar que los contratos de seguros tienen un propósito legítimo y para evitar un aumento excesivo de la siniestralidad.
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Description
Este cuestionario explora las diferentes actitudes que los seres humanos han adoptado a lo largo de la historia frente al peligro, incluyendo indiferencia, prevención y previsión. Además, analiza los tipos de previsiones y la importancia del seguro como herramienta para cubrir riesgos. Evalúa tu comprensión sobre cómo manejar situaciones de riesgo en contextos personales y empresariales.
