Repaso de Fraude PDF

Repaso de fraude Que es el Fraude? Artículo 202. —Fraude Será sancionada con pena de reclusión por un término fijo de ocho (8) años, toda persona que fraudulentamente con el propósito de defraudar: (a) Induzca a otra a realizar actos u omisiones que afecten derechos o intereses patrimoniales sobre...

Repaso de fraude Que es el Fraude? Artículo 202. —Fraude Será sancionada con pena de reclusión por un término fijo de ocho (8) años, toda persona que fraudulentamente con el propósito de defraudar: (a) Induzca a otra a realizar actos u omisiones que afecten derechos o intereses patrimoniales sobre bienes inmuebles o bienes muebles de esa persona, del Estado o de un tercero, en perjuicio de éstos; ° (b) Realice actos u omisiones que priven a otra persona o afecten los derechos o intereses patrimoniales sobre bienes inmuebles o bienes muebles para perjuicio de ésta, del Estado o de un tercero. Si la persona convicta es una persona jurídica será sancionada con pena de multa hasta treinta mil dólares ($30,000). El tribunal también podrá imponer la pena de restitución Artículo 202. — Fraude El fraude ocurre cuando una persona, con la intención de engañar, realiza acciones o induce a otros a hacer o dejar de hacer algo que afecta los derechos o bienes de otra persona, del Estado o de un tercero. Esto incluye cualquier acción u omisión que cause perjuicio a bienes muebles o inmuebles. Clasificaciones de FRAUDE ​ fraude electrónico ​ fraude gubernamental ​ fraude bancario ​ fraude seguros fraude corporativo Según el Código Penal de Puerto Rico del 2012, el fraude se clasifica en diferentes tipos basados en el comportamiento fraudulento y el contexto en el que se lleva a cabo. Las principales clasificaciones del fraude incluyen: 1. Fraude patrimonial - El fraude patrimonial implica el engaño para afectar los derechos económicos o bienes de una persona, ya sea a través de actos u omisiones que disminuyan su patrimonio, causándole un perjuicio económico. 2. Fraude contra el Estado - Se refiere a cualquier acción fraudulenta dirigida a defraudar los recursos, fondos o derechos del Estado, con el propósito de obtener beneficios indebidos a costa de recursos públicos. 3. Fraude en perjuicio de terceros - Este tipo de fraude se comete al inducir a otra persona, ya sea por engaño o por acciones directas, a realizar una acción que afecte sus propios derechos, propiedades o intereses económicos. 4. Fraude en transacciones económicas - Este fraude ocurre en el ámbito de las transacciones financieras, comerciales o contractuales donde una de las partes utiliza información falsa, manipulación o representación incorrecta para obtener un beneficio de manera indebida. 5. Fraude electrónico o cibernético -El fraude relacionado con el uso de tecnologías digitales, redes informáticas o medios electrónicos para engañar, robar información personal, financiera o realizar estafas con herramientas tecnológicas. ✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ ✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ Entendiendo el fraude electrónico federal El fraude electrónico federal es un delito grave que implica el uso de comunicaciones electrónicas para llevar a cabo un plan de fraude. Este delito no se limita al correo electrónico o las llamadas telefónicas, sino que se extiende a cualquier forma de comunicación electrónica entre estados, Comprender las complejidades del fraude electrónico es fundamental para cualquier persona que enfrente cargos o que desee obtener más información sobre los casos de fraude federal Definición legal de fraude electrónico - El término Fraude electrónico" se refiere al acto intencional de utilizar comunicaciones electrónicas para ejecutar un plan destinado a estallar a otra persona, ya sea dinero o bienes ¿Qué es el fraude electrónico federal? El fraude electrónico federal es el acto delictivo de utilizar comunicaciones electrónicas, como llamadas telefónicas o correos electrónicos, para ejecutar un plan diseñado para estafar a otra persona y quitarle dinero o bienes. elementos necesarios: ★​ Intención de defraudar ★​ Plan para defraudar ★​ Uso de comunicación electrónica ★​ Características interestatal o intencional Escenarios comunes relacionados con fraude electrónico - El fraude electrónico puede ocurrir en diversos contextos, cada uno con sus propias características únicas: Estafas de phishing: Los estafadores utilizan correos electrónicos o mensajes engenoses para engañar a las personas y lograr que revelar información personal. Fraude de Inversiones: Al prometer estos rendimientos, los estafadores convencen a las personas a invertir en empresas ficticias o riesgosas. El robo de identidad: Utilizando información personal robada, los delincuentes pueden cometer otros fraudes, a menudo facilitados por comunicaciones electrónicas. El phishing es un tipo de fraude cibernético en el que los delincuentes intentan engañar a las personas para que revelen información personal, confidencial o financiera, como contraseñas, números de tarjetas de crédito o credenciales de acceso a cuentas. El término proviene de la palabra inglesa "fishing" (pesca), ya que el fraude consiste en "pescar" víctimas que caigan en el engaño. ¿Cómo funciona el phishing? El fraude de phishing se lleva a cabo principalmente mediante correos electrónicos, mensajes de texto (SMS), llamadas telefónicas o incluso redes sociales, donde los delincuentes se hacen pasar por entidades legítimas como bancos, empresas tecnológicas, instituciones gubernamentales u otros servicios de confianza. ✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ ✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ Fraude Postal El fraude Postal está regulado por la ley federal, específicamente por el Título 18 del Código de los Estados Unidos, Sección 1341. Este estatuto tipifica como delito idear un plan para defraudar u obtener dinero o bienes mediante pretensiones, representaciones o promesas falsas o fraudulentas mediante el uso del servicio postal o cualquier transportista interestatal privado o comercial. El marco legal está diseñado para proteger la integridad del sistema postal y evitar su uso indebido para actividades fraudulentas ¿Qué constituye un fraude postal federal? El fraude postal federal ocurre cuando alguien utiliza los servicios postales para llevar a cabo un plan para estafar a otra persona y obtener dinero o bienes, mediante declaraciones o promesas falsas. Elementos necesarios para el procesamiento; ★​ Existe un esquema de fraude-tiene que haber un plan destinado a engañar a otra persona ★​ Intención de defraudar  ★​ Uso del correo ★​ Materialidad-falsas representaciones o promesas deben de haber sido materiales Cada uno de estos elementos debe probarse maya de dudar razonable para que se pueda dictar una condena y se debe comprender los requisitos para poder ayudar a las personas a reconocer la gravedad de los cargos Escenarios comunes relacionados con el fraude portal ​ Los esquemas Ponzi-los estafadores utilizan el correo para solicitar inversiones en empresa existente o en crisis prometiendo rehabilitarlas ​ Fraude de Caridad-los estafadores utilizan el correo para solicitar donaciones para organizaciones benéfica falsas ✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ ✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ delito de cuello blanco Un crimen no violento que se comete en el ámbito empresarial gubernamental motivado por razones financieras el término se refiere a los delitos cometidos por personas de un estatus social alto. Alguno de los ejemplos de delito cuello blancos son ★​ Fraude ★​ Malversación de fondo ★​ Evasión de impuesto ★​ Robo de identidad ★​ Lavado de dinero ★​ Corrupción ★​ Nepotismo ✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ ✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ Prácticas de Fraude Medico - Las prácticas de fraude en la atención médica implican acciones engañosas para obtener beneficios financieros indebidos, perjudicando a pacientes y proveedores. Estas prácticas incluyen facturación fraudulenta, sobornos y referidos ilegales, lo que puede resultar en sanciones severas y daño a la reputación de las entidades involucradas. Escenarios comunes relacionados ​ Facturación Fraudulenta:  ○​ Presentar facturaciones por servicios no prestados o innecesarios. ○​ Tergiversar detalles como hora, lugar, frecuencia o duración del servicio. ○​ Facturar un pago más alto de lo justificado por el procedimiento o diagnóstico. ○​ Separar facturas por servicios ofrecidos conjuntamente. ​ Sobornos: ○​ Pagar o recibir sobornos por referidos de pacientes. ○​ Sobornos relacionados con la compra de bienes y servicios médicos. ​ Referidos Ilegales: ○​ Referir pacientes a entidades donde el médico tiene interés financiero. ○​ Implicaciones legales y éticas de los referidos inadecuados. ​ Servicios No Necesarios: ○​ Facturación por servicios que no son médicamente necesarios. ○​ Consecuencias de la sobreutilización de servicios en el sistema de salud. Leyes y Regulaciones: ○​ Importancia del False Claims Act, Ley Antikickback y Ley de Stark. ○​ Sanciones legales y penales por violaciones a estas leyes. ​ Programas de Cumplimiento Corporativo: ○​ Implementación de programas CCP para prevenir el fraude. ○​ Promoción de la integridad y mejora de la precisión en la facturación. ​ Responsabilidad Legal: ○​ Responsabilidad bajo la FCA por presentar reclamaciones fraudulentas. ○​ Consecuencias de conspirar para defraudar al gobierno. Fraude y Abuso en Atención Médica ​ Overview: El fraude y abuso en atención médica se refiere a prácticas engañosas que buscan obtener beneficios financieros indebidos dentro del sistema de salud. Esto incluye la presentación de facturas por servicios no prestados y otras irregularidades que afectan tanto a pacientes como a proveedores. ​ Tipos de Fraude: ○​ Presentación de facturaciones por servicios no prestados o innecesarios. ○​ Tergiversación de detalles sobre el servicio (hora, lugar, frecuencia). ○​ Facturación excesiva para procedimientos o diagnósticos. ○​ Facturación separada de servicios ofrecidos conjuntamente. ○​ Sobornos por referidos de pacientes o compra de bienes/servicios. ○​ Referencias a entidades con interés financiero del médico. ​ Leyes contra el Fraude: ○​ False Claims Act: Ley que penaliza la presentación de reclamaciones falsas al gobierno. ○​ Ley Antikickback: Prohíbe sobornos relacionados con referencias de pacientes.  ○​ Ley de Stark: Regula la autorreferencia en servicios médicos. ​ Cumplimiento Corporativo: ○​ Programas de integridad corporativa (CCP) son esenciales para prevenir el fraude. ○​ Promueven la ética empresarial y mejoran la precisión de la facturación. ​ Consecuencias Legales: ○​ Sanciones monetarias y penales severas por violaciones a las leyes. ○​ Pérdida de licencias o autorizaciones para operar. ○​ Daño a la reputación de las entidades involucradas. ✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ ✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ Leyes Importantes - Las leyes importantes en el ámbito de la atención médica están diseñadas para prevenir el fraude y la corrupción en los programas gubernamentales. Incluyen la Ley Antikickback, la Ley de Stark y la Ley de Reclamaciones Federales Falsas, que imponen severas sanciones por violaciones. ​ Antikickback Statute: ○​ Prohíbe sobornos o remuneraciones a cambio de referencias para atención médica. ○​ Se aplica a cualquier programa federal de salud. ○​ Sanciones incluyen multas de hasta $100,000 y penas de cárcel de hasta 10 años. ​ Ley de Stark: ○​ Regula las prácticas de autorreferencia en servicios médicos. ○​ Prohíbe a los médicos referir pacientes a entidades con las que tienen intereses financieros. ○​ Busca evitar conflictos de interés y asegurar la integridad en la atención médica. ​ False Claims Act: ○​ Combate el fraude contra el gobierno federal mediante reclamaciones falsas. ○​ Permite acciones legales por presentar reclamaciones engañosas para obtener fondos del gobierno. ○​ Establece sanciones significativas para quienes cometen fraudes en la facturación de servicios. ✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ ✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ Cumplimiento Corporativo- El cumplimiento corporativo se refiere a las políticas y procedimientos implementados por una organización para garantizar que sus operaciones cumplan con las leyes y regulaciones aplicables. Es crucial en la prevención del fraude, especialmente en sectores como el de la salud, donde las violaciones pueden resultar en sanciones severas. ​ Programas de Integridad: ○​ Establecimiento de programas efectivos para prevenir el fraude. ○​ Promoción de la integridad y mejora de la precisión en la facturación. ○​ Ejemplos de casos de fraude y resolución judicial. ​ Exenciones Legales: ○​ Leyes contra el fraude, como el False Claims Act y la Ley Antikickback. ○​ Importancia de entender las exenciones legales en el contexto del cumplimiento. ○​ Consecuencias de violar estas leyes, incluyendo sanciones penales y financieras. ​ Responsabilidad de Ejecutivos: ○​ Los ejecutivos pueden ser considerados responsables incluso si no autorizaron o conocieron actos ilegales. ○​ La negligencia en la supervisión puede llevar a consecuencias personales. ○​ Desmitificación de la creencia de que "lo que no sé, no me puede hacer daño". ✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ ✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ Difamación en el Derecho de Puerto Rico Según el Artículo 36 del Código Penal de Puerto Rico, la difamación se define como un ataque al honor, la dignidad o la reputación de una persona, ya sea por medio de una declaración falsa que perjudique su buen nombre o su imagen pública. En términos legales, para que una declaración sea considerada difamatoria debe ser falsa, dañina para la persona afectada y dirigida a perjudicar su reputación. Este artículo establece que quien haga una declaración falsa de esta naturaleza será responsable por los daños causados, siempre y cuando esa declaración cumpla con los requisitos de falsedad y perjuicio. La difamación puede ocurrir de manera escrita (libelo) o oral (calumnia). ​ Libelo: Difamación por escrito. ​ Calumnia: Difamación de forma verbal. Excepciones a la Difamación según el Licenciado Sánchez Figueroa En su charla, el Licenciado Oscar Sánchez Figueroa explicó que existen excepciones importantes a la acusación de difamación, que permiten ciertos comentarios bajo circunstancias específicas. Estas son: 1.​ Opinión: Las opiniones no son difamatorias si se dejan claras como tales.  2.​ Comentarios Imparciales: Se permiten comentarios imparciales que no sean generalizaciones ni ataques directos. 3.​ Inmunidad Condicionada: En algunos contextos laborales, como cuando un empleador menciona aspectos personales de un ex empleado que no tienen que ver con su desempeño profesional. 4.​ Hipérbole Retórica: Las exageraciones o sátiras, como las que se utilizan en el humor o en los chistes (ejemplo: “La Comay”), son protegidas como parte de la libertad de expresión. 5.​ Defensa de Reporte Justo: Si una persona comparte información de una fuente confiable (como un informe policial) aunque esta sea incorrecta, y lo hace de buena fe. ✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ ✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ Costo de fraude El fraude tiene consecuencias significativas en tres áreas principales: económica, física y social. A continuación, se desglosan los costos asociados a cada una: 1. Costo Económico ★​ Impacto financiero directo: El fraude implica pérdidas económicas considerables para las víctimas, ya sean individuos, empresas o el gobierno. Por ejemplo: Pérdidas monetarias por robo directo de bienes o dinero. Daños a empresas debido a fraudes internos o externos (como malversación de fondos). ★​ Costo indirecto: Gastos en procesos legales, auditorías y medidas preventivas. Incremento en los costos de bienes y servicios, ya que las empresas suelen transferir las pérdidas a los consumidores. Disminución de la inversión y confianza en los mercados. 2. Daño Físico ★​ Consecuencias sobre la salud: Las víctimas de fraude experimentan estrés crónico, ansiedad y problemas relacionados con la salud mental. Esto puede derivar en insomnio, depresión o enfermedades cardiovasculares. ★​ Fraudes en el ámbito de la salud:  Algunos fraudes, como medicamentos falsos o seguros médicos fraudulentos, pueden resultar en tratamientos ineficaces o complicaciones médicas graves. ★​ Casos extremos: En situaciones donde el fraude lleva a la ruina económica, puede haber consecuencias físicas por falta de acceso a recursos básicos como alimentos o vivienda. 3. Impacto Social ★​ Desconfianza generalizada: ​ El fraude deteriora la confianza en instituciones, empresas y personas. Esto es especialmente perjudicial en fraudes gubernamentales o corporativos, que afectan la percepción pública. ★​ Efecto en comunidades: ​ En casos de fraude masivo (como pirámides financieras), las comunidades pueden sufrir pérdida de empleos y recursos. ★​ Aislamiento social: Las víctimas de fraude a menudo experimentan vergüenza y aislamiento social debido a las consecuencias emocionales y financieras del acto. El fraude no solo afecta a las víctimas directas, sino que también tiene un efecto dominó en la sociedad y la economía. Para reducir estos costos, es esencial implementar políticas de prevención y educar a las personas sobre prácticas seguras. Resumen de los grupos más vulnerables al fraude: 1.​ Personas mayores (por desinformación o desconfianza en tecnologías modernas). 2.​ Personas con bajos recursos económicos (atraídas por soluciones rápidas). 3.​ Personas con bajo nivel educativo o conocimientos financieros limitados. 4.​ Personas con poca experiencia digital (más vulnerables al fraude electrónico). 5.​ Pequeñas y medianas empresas (con recursos limitados para protegerse). 6.​ Instituciones públicas con presupuestos ajustados. 7.​ Personas con situaciones emocionales o psicológicas delicadas. 8.​ Inmigrantes o personas en condiciones legales vulnerables. ✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ ✧✩✧✩✧✩✧✩✧✩ Ley de Ética Gubernamental: Regula el comportamiento de los servidores públicos de Puerto Rico, asegurando que actúen con responsabilidad, honestidad y transparencia.  ​ Oficina de Ética Gubernamental (OEG): La oficina encargada de supervisar y garantizar que los funcionarios no abusen de su poder para beneficios personales. ​ Declaración de bienes: Los funcionarios públicos deben declarar sus bienes para evitar acumulación ilegítima de riqueza. ​ Conflictos de interés: Si un funcionario tiene relaciones con empresas que contratan con el gobierno, debe declararlo para evitar conflictos. ​ Sanciones: Si se violan las reglas, pueden enfrentar multas, despidos o inhabilitación para ocupar futuros cargos públicos. ​ Transparencia: Los contratos y decisiones deben ser transparentes para evitar la corrupción. ​ Ley 12 de 1985: Ley fundamental que establece las reglas de ética gubernamental en Puerto Rico. ​ Participación ciudadana: Los ciudadanos deben exigir transparencia y responsabilidad en los funcionarios públicos. ​ Artículos importantes: ​ Artículo 1: Propósito general de la ley. ​ Artículo 6: Regula los conflictos de interés. ​ Artículo 8: Divulgación pública de intereses privados.. Artículo 11: Sanciones por violar las reglas. Código Penal de Puerto Rico: Artículos como el 199 y 204 cubren el fraude, especialmente relacionado con el abuso de poder de los servidores públicos. Fraude en el gobierno: Falsificación o engaño para obtener beneficios ilícitos, y el uso ilícito de la posición de un funcionario. Artículo 282. — Fraude o engaño sobre testigos. toda persona que realice algún fraude o engaño con el propósito de afectar el testimonio de un testigo o persona que va a ser llamada a prestar testimonio en cualquier investigación, procedimiento, vista o asunto judicial, legislativo o administrativo o en cualesquiera otros trámites autorizados por ley, o que a sabiendas haga alguna manifestación o exposición o muestre algún escrito a dicho testigo o persona con el propósito de afectar indebidamente su testimonio, Org, leyes contra el fraude ○​ Claims Act y la Ley Antikickback.