Aide CSM.xlsx - conformité RAG.csv

,,,,, ,Permis de conduire FRANCAIS,Constat ,Action conseiller,Action vie de contrat,Commenaires Critère 1,La date de permis est cohérente avec celle renseigné sur le contrat,OK,,, ,,KO,Faire la mise à jour /! 1 an de permis minimum requis ,, Critère 2,Sans suspension de plus de 30 jours au cours des...

,,,,, ,Permis de conduire FRANCAIS,Constat ,Action conseiller,Action vie de contrat,Commenaires Critère 1,La date de permis est cohérente avec celle renseigné sur le contrat,OK,,, ,,KO,Faire la mise à jour /! 1 an de permis minimum requis ,, Critère 2,Sans suspension de plus de 30 jours au cours des 60 derniers mois,CONDITIONS,Vérifier la cohérence de ses déclarations,, ,,,,, Critère 3,\" Pas de retrait ou d'annulation du permis de conduire Pas de condamnation (alcool/stup) sur les 60 derniers mois. ",CONDITIONS,Vérifier la cohérence de ses déclarations,, ,,,,, Critère 4,Le conducteur principal est le titulaire du permis,OK,,, ,,KO,Le client devra avoir récuperer son permis pour souscrire,, Critère 5,L'âge du conducteur principal est cohérent avec ses déclarations ( \< 80 ans \>) ,OK,,, ,,KO,Mettre à jour par avenant sa date de naissance,, Critère 6,"La date indiquée dans \""ligne 4b"\" est valide",OK,,, ,,CONDITIONS,SI invalidé par les permis poids lourds ne pas tenir compte,, Critère 7,"La date au verso \""colonne 11"\" est valide.",KO,Demander au client la raison de cette date,, ,,OK,,, ,,,,, ,Permis de conduire HORS UE,Constat ,Action conseiller,Action vie de contrat,Commentaires ,,,,, Critère 1,Permis présent dans les permis échangeables,OK,,, ,,CONDITIONS,Etudiant OK ; Permis Ukrainien ok si protection temporaire,, Critère 2,Permis étranger non échangeable,KO,,, ,,CONDITIONS,Etudiant OK; Permis Ukrainien ok si protection temporaire,, Critère 3,Permis international,KO,demander le permis initiale ,, Critère 4,Plus de 1 an de permis ,OK,,, ,,KO,Minimum 1 an requis,, Critère 5,Sans suspension de plus de 30 jours au cours des 60 derniers mois,CONDITIONS,Vérifier la cohérence de ses déclarations,, ,,,,, Critère 6," Pas de retrait ou d'annulation du permis de conduire Pas de condamnation (alcool/stup) sur les 60 derniers mois. ",CONDITIONS,Vérifier la cohérence de ses déclarations,, ,,,,, Critère 7,Le conducteur principal est le titulaire du permis,OK,,, ,,KO,Le client devra avoir récuperer son permis pour souscrire,, Critère 8,L'âge du conducteur principal est cohérent avec ses déclarations ( \< 80 ans \>) ,OK,,, ,,KO,Mettre à jour par avenant sa date de naissance,, Critère 9,"La date indiquée dans \""ligne 4b"\" est valide",OK,,, ,,CONDITIONS,SI invalidé par les permis poids lourds ne pas tenir compte,, Critère 10,"La date au verso \""colonne 11"\" est valide.",KO,Demander au client la raison de cette date,, ,,OK,,, Critère 11,Permis Ukrainien,CONDITIONS,"Devra justifier de la \""protection temporaire"\" ",, ,,,,, ,,,,, ,Permis de conduire UE,Constat ,Action conseiller,Action vie de contrat,Commentaires Critère 1,Plus de 1 an de permis ,OK,,, ,,KO,Minimum 1 an de permis requis,, Critère 2,Sans suspension de plus de 30 jours au cours des 60 derniers mois,CONDITIONS,Vérifier la cohérence de ses déclarations,, ,,,,, Critère 3," Pas de retrait ou d'annulation du permis de conduire Pas de condamnation (alcool/stup) sur les 60 derniers mois. ",CONDITIONS,Vérifier la cohérence de ses déclarations,, ,,,,, Critère 4,Le conducteur principal est le titulaire du permis,,,, ,,,,, Critère 5,L'age du conducteur principal est \< 70 ans,,,, ,,,,, Critère 6,"La date indiquée dans \""ligne 4b"\" est valide",,,, ,,,,, Critère 7,"La date au verso \""colonne 11"\" est valide.",,,, ,,,,, ,,,,, ,Permis de conduire BRITANNIQUE,Constat ,Action conseiller,Action vie de contrat,Commentaires ,,,,, Critère 1,Permis délivré avant le 01/01/2021,,,, Critère 2,Permis délivré après le 01/01/2021,,,, Critère 3,Plus de 3 ans de permis ,,,, ,,,,, Critère 4,pas de suspension de + 30 jours au cours des 3 dernières années,,,, ,,,,, Critère 5," Pas de retrait ou d'annulation du permis de conduire Pas de condamnation (alcool/stup) sur les 60 derniers mois. ",,,, ,,,,, Critère 6,Le conducteur principal est le titulaire du permis,,,, ,,,,, Critère 7,L'age du conducteur principal est \< 70 ans,,,, ,,,,, Critère 8,"La date indiquée dans \""ligne 4b"\" est valide",,,, ,,,,, Critère 9,"La date au verso \""colonne 11"\" est valide.",,,, ,,,,, ,,,,, ,,,,, ,Relevé d'informations AUTRE ASSUREUR,Constat ,Action conseiller,Action vie de contrat,Commentaires Critère 1,Relevé d'informations de moins d'un mois,,,, ,,,,, Critère 2,RI au nom du client,,,, ,,,,, Critère 3,Client sur RI en conducteur secondaire,,,, ,,,,, Critère 4,Le RI justifie de 24 mois d'assurance,,,, ,,,,, Critère 4,Plus de 3 sinistres sur le RI ,,,, ,,,,, Critère 5,Le RI ne mentionne pas plus d'un sinistre matériel 100% responsable,,,, ,,,,, Critère 6,Le RI ne mentionne pas plus d'un sinistre vol,,,, ,,,,, Critère 7,Le RI indique un sinistre corporel reponsable à 50% ou 100%,,,, ,,,,, Critère 8,Le RI concerne le véhicule assuré chez nous,,,, ,,,,, Critère 9,Le CRM est identique à celui indiqué par le client à la souscription,,,, ,,,,, Critère 10,"Si le CRM est à 0,95 mais que son actualisation est dans moins de deux mois, un CRM de 0,90 peut être appliqué.",,,, ,,,,, Critère 11,Le conducteur désigné apparait sur le RI,,,, ,,,,, Critère 11,Le client nous envoi une attestation d'assurance étranger de 24 mois d'assurance,,,, ,,,,, Critère 12,Attestation employeur français,,,, ,,,,, Critère 13,Ri 24 mois d'assurance d'une moto de plus de 125 cm2,,,, ,,,,, Critère 14,RI de flotte automobile,,,, ,,,,, Critère 15,Le client a été résilié pour non-paiement ,,,, ,,,,, Critère 16,Le client nous fournit une attestation étrangère en complément d'un RI FR ( le RI étant le plus récent ) ,,,, ,,,,, Critère 17,Résiliation pour cession du véhicule,,,, ,,,,, Critère 17,Le client a été résilié pour nullité,,,, ,,,,, Critère 18,Bonus/malus cohérent avec les années de permis ,,,, ,,,,, Critère 19,La conjointe en CS ne justifie pas d'un RI ,,,, ,,,,, Critère 20,Le véhicule n'est plus assuré depuis + de 3 mois ,,,, ,RI LEOCARE ,Constat ,Action conseiller,Action vie de contrat,Commentaires Critère 1,Le véhicule vient d'être acheté par le client,,,, ,,,,, Critère 2,Relevé d'informations de moins d'un mois,,,, ,,,,, Critère 3,Pas de sinistre sur le contrat précédent,,,, ,,,,, Critère 4,Le contrat précédent chez Leocare a été résilié pour non paiement,,,, ,,,,, Critère 5,Le contrat précédent chez Leocare a été résilié pour défaut de pièces,,,, ,,,,, Critère 6,La résiliation est intervenue dans les 2 mois avant l'actualisation du CRM,,,, ,,,,, ,Edition d'un relevé d'informations LEOCARE,Constat ,Action conseiller,Action vie de contrat,Commentaires Critère 1,Le CRM est cohérent avec le RI reçu à la souscription,,,, ,,,,, Critère 2,Le client n'a pas eu de sinistre de responsabilité 100% ou 50% chez Leocare,,,, ,,,,, Critère 3,Le client n'a pas de sinistre en statut d'abandon,,,, ,,,,, Critère 4,La date d'effet correspond à celle du contrat,,,, ,,,,, Critère 5,La date de naissance et du permis correspond à celle du clt,,,, ,,,,, Critère 6,Le statut du contrat est conforme à celui d'indiqué,,,, ,,,,, ,,,,, ,RIB,Constat ,Action conseiller,Action vie de contrat,Commentaires Critère 1,Le RIB est au nom du souscripteur,,,, ,,,,, Critère 2,Le compte n'est pas un livret ,,,, ,,,,, Critère 3,La devise n'est pas étrangères,,,, ,,,,, Critère 4,"La banque est accepté ( Voir onglet \"\" RIB rejeté \"\" ) Rappel : Les RIB rejetés PCS / PFS PRNSFRP1 SOGEXIA Luxembourg SOXALULL SOGEXIA Français SOXAFRLL Banque Dupuy de Parseval BDUPFR2S MONESE PRTCGB21 MY POCKET PRNSFRP1 PREPAY TECH LTD PRTCGB21 CLEAR JUNCTION CLJUGB21 BANQUE DE TAHITI CEPAPFTPXXX CAIXABANK CGDIPTPL CARREFOUR ZAM SOAPFR22XXX Banque du Luxembourg LU34... Banque de Lituanie LT87 - LT44 - LT36 Crédit Agricole Financements (Suisse) AGRICHGXXXX Lydia LYDIFRP2",,,, ,,,,, Critère 5,Le RIB n'est pas au nom d'une Sté ,,,, ,,,,, ,,,,, ,Carte Grise,Constat ,Action conseiller,Action vie de contrat,Commentaires Critère 1,La plaque d'immatriculation est la même ,,,, ,,,,, Critère 2,Le mois et l'année de MEC est la même,,,, ,,,,, Critère 3,Le nom du souscripteur apparait sur la carte grise,,,, ,,,,, Critère 4,Le nom d'une sté apparait ,,,, ,,,,, Critère 5,La carte grise est en LLD/LOA est le nom du souscripteur apparait,,,, ,,,,, Critère 6,Le modèle/marque du véhicule et le bon,,,, ,,,,, Critère 7,"Le véhicule n'est pas une \""DERIV VP"\" \",,,, ,,,,, Critère 8,Le véhicule n'est pas de mention CTTE - fourgon,,,, ,,,,, Critère 9,La puissance (P6) est la même,,,, ,,,,, Critère 10,la date d'édition de la carte grise est récente ,,,, ,,,,, Critère 11,le recto et le verso correspondent,,,, ,,,,, Critère 12,Le CPI est valide,,,, ,,,,, Critère 13,La carte grise est au nom d'un ascendant,,,, Critère 14,La carte grise est au nom d'un descendant,,,, Critère 15,Le véhicule est un camion benne,,,, ,,,,, ,,,,, ,Conducteur secondaire,Constat ,Action conseiller,Action vie de contrat,Commentaires Critère 1,enfant du souscripteur ou du conjoint agé de -21 ans,,,, Critère 2,enfant du souscripteur ou du conjoint agé de + 21 ans,,,, Critère 3,conjoint du souscripteur sans RI fourni,,,, Critère 4,conjoint avec un RI supérieur à 0.90,,,, Critère 5,parent du souscripteur 12 mois d'assurance CRM -/= 0.90,,,, Critère 6,parent du souscripteur CRM + 0.90,,,, Critère 7,e,,,,