Bank Settlement and Payment Methods PDF

dvu thanh toán kh dùng tiền mặt không qua tk thanh toán của KH, NH lệnh chi/UNC nhờ thu/UNT thẻ NH chuyển tiền thu hộ chi hộ và các dvu thanh to...

dvu thanh toán kh dùng tiền mặt không qua tk thanh toán của KH, NH lệnh chi/UNC nhờ thu/UNT thẻ NH chuyển tiền thu hộ chi hộ và các dvu thanh toán khác trả thông qua ví điện tử, thẻ trả rtc e-wallet (kh qua tk thanh toán)... các phương tiện thanh toán kh dùng tiền mặt, dc cung cấp bởi các cty tài chín hcos giấy phép phát hành thẻ td hay tổ chức cáp ví điện tử,..  B2B B2C - Cá nhân / Tổ chức Quỹ tín dụng nhân dân TCTC vi mô Cung cấp dịch vụ bưu chính viễn thông  SD dịch vụ TG kh kỳ hạn thanh toán qua tk TK thanh toán séc công cụ bằng văn bản (GTCG) dc ký phát bởi ng ký phát  ng ký phát (chủ tk thanh toán) ng bị ký phát: NH ng thụ hưởng: theo luật cccn, ng nhận số tiền ghi trên séc/ng nhận chuyển nhượng lại tờ séc (chuyển nhượng tự do) => GTCG tương đương tiền MICR: máy điện từ NH in sẵn  thanh toán DN thanh toán trả chậm thanh toán quốc tế séc vô danh/trần séc định danh/có ký tên ng thụ hưởng kh cho phép chuyển nhượng séc, kh cho ng khác nhận séc này lại séc theo lệnh cho phép chuyển nhượng = cách ghi tên ng thụ hưởng khác UNC, UNC là dạng đặc biệt của séc séc trả tk và séc có thể rút tiền mặt trả vào tài khoản  ng kí phác séc gạch chéo kh ghi tên séc gạch chéo có ghi tên  séc bảo chi (bảo đảm chi trả) / séc dc xác nhận khi NH kí xác nhận vào tờ séc thì bảo đảm tờ séc dc xuất trình chắc chắn đủ tiền để thanh toán ký quỹ ký quỹ bao nhiêu thì bảo đảm thanh toán bấy nhiêu để thanh toán dc séc, KH phải có tk thanh toán trong đó KH phát sinh những nhu cầu liên quan đến thanh toán, trả nợ,... =? phát sinh ra ký phác séc: séc tiền mặt / séc kh cho rút tiền mặt (tài khoản) / bảo chi => Hạn chế phạm vi xuất trình : gạch chéo séc du lịch: rủi ro lớn nhất là nếu sd séc bthg sẽ bị thất lạc séc, bị giả mạo chữ ký, giả mạo việc phát hành/ ký phác => bị rút tiền. phát hành bởi chính các cty du lịch lữ hành, bán séc theo tỷ giá mà nơi du lịch cta đến. tách rời khỏi tktt tại VN, chỉ liên quan đến số tiền mua tại cty đó thôi => bảo đảm cho tiền trong TK (Hiện nay séc này kh thông dụng, thường sẽ dùng thẻ tín dụng / visa)  ký phác séc ghi có tring tk của bên seller ghi nợ trong tk của kH lệnh nhờ thu nhờ thu séc hiện nay có thể làm điện tử, được thực hiện bởi bên thứ 3, cung cấp dvu xác thực chữ ký điện tử có thể xác thực các gd khác bằng OTP, SMS OTP,... giao dịch xác thực bằng OTP như sms, email, matrix, token, sinh trắc học; ngoài ra cofn có xác thực 2 bước, thiết bị chuyên dụng  chuyển nhượng séc ký mặt sau của tờ séc trong thực tế kh giới hạn lần chuyển nhượng, nma trên tờ phiếu thường chỉ chuyển nhượng 2 lần xuất trình séc thời hạn xuất trình thanh toán là trong vòng 30days  kh đủ khả năng thanh toán tbao cho ng ký để nạp tiền vào đủ số tiền để ttoan ng thụ hưởng or bên thu hộ ký khống như này dc xem là lịch sử tín dụng xấu UNC, LỆNH CHI tài khoản thanh toán bên thứ 3 Kh ký lệnh chi => lệnh chi  có tk => cùng NH / khác NH kh có tk => nhận tiền mặt chứng từ ghi nợ trực tiếp nhận xong mà bị sai sót. tối đa 1 ngày gd, NH phải rèund UNC điện tử, thực hiện dc dựa trên app NH, web NH (internet banking), bên thứ 3 (có cổng thanh toán và chấp nhận thanh toán) NHỜ THU - UNT Dựa trên yêu cầu của ng thụ hưởng  UNT - thu hộ văn bản thỏa thuận UNC - chi hộ  NH của bên thụ hưởng vd như hóa đơn kh hợp pháp sẽ hoàn trả or đề nghị chỉnh sửa bổ sung dvoi KH NH của bên trả tiền  hệ thống thanh toán bù trừ hệ thống thanh toán liên ngân hàng