Vermögensverwaltung und Finanzplanung
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Questions and Answers

Was erwirbt ein Aktionär im Vergleich zu einem Inhaber von Partizipations- und Genusscheinen?

  • Nur Vermögensrechte
  • Mitgliedschafts- und Vermögensrechte (correct)
  • Rechte auf Dividenden und Stimmrechte
  • Ausschließlich Stimmrechte

Was passiert beim aufgehobenen Titeldruck?

  • Der Anleger muss weiterhin für den Druck aufkommen.
  • Der Anspruch auf physische Wertpapiere bleibt bestehen.
  • Der Anspruch auf physische Wertpapiere entfällt vollständig. (correct)
  • Der Druck von Aktienzertifikaten ist möglich.

Unter welcher Bedingung ist das Stimmrecht in einer AG gebunden?

  • An die Höhe des gehaltenen Kapitals (correct)
  • An den Wohnsitz des Aktionärs
  • An das Alter des Aktionärs
  • An die Größe des Unternehmens

Was darf ein Aktionär bezüglich seines Stimmrechts an der GV tun?

<p>Es kann stellvertretend durch eine andere Person ausgeübt werden. (A)</p> Signup and view all the answers

Welche Aussage trifft auf den Wertrecht bei Obligationen zu?

<p>Es ist ein Bruchteil einer Urkunde (D)</p> Signup and view all the answers

Welcher Zweck hat der Talon in Bezug auf Couponbogen?

<p>Er ermöglicht den Bezug eines neuen Couponbogens. (D)</p> Signup and view all the answers

Was ist der Hauptunterschied zwischen Genussscheinen und Partizipationsscheinen?

<p>Genussscheine haben keinen Nennwert, während Partizipationsscheine einen Nennwert haben. (B)</p> Signup and view all the answers

Was wird mit dem Begriff Nennwert bei Aktien beschrieben?

<p>Der Mindestbetrag, den das Unternehmen pro Aktie erhält. (D)</p> Signup and view all the answers

Welche Aussage über Anteilscheine an einer Genossenschaft ist korrekt?

<p>Sie bestätigen die Vermögensrechte in einer Genossenschaft. (A)</p> Signup and view all the answers

Was bewirken die Reserven, die ein Unternehmen bildet?

<p>Sie bilden Eigenkapital, das nicht ausgeschüttet wird. (C)</p> Signup and view all the answers

Wie können Unternehmen durch die Ausgabe von Aktien Druckkosten sparen?

<p>Indem sie Sammeltitel verwenden, um mehrere Einzeltitel zu bündeln. (B)</p> Signup and view all the answers

In welcher Situation werden Genussscheine typisch ausgegeben?

<p>Um Mitarbeitende am Erfolg des Unternehmens zu beteiligen. (D)</p> Signup and view all the answers

Was ist der Zweck des Agio bei der Ausgabe von Aktien?

<p>Es ist eine Überzahlung über den Nennwert der Aktien. (D)</p> Signup and view all the answers

Was bedeutet es, wenn eine Anleihe 'unter Pari' zurückgezahlt wird?

<p>Der Nennwert ist geringer als der Marktpreis. (C)</p> Signup and view all the answers

Welche Aussage beschreibt am besten die Struktur einer Anleihensobligation?

<p>Sie besteht aus dem Mantel und dem Couponbogen. (B)</p> Signup and view all the answers

Was ist eine wichtige Eigenschaft von Anleihen, die an der Börse gehandelt werden?

<p>Sie sind fungibel. (A)</p> Signup and view all the answers

Für welche Art von Anleihe gilt in der Regel ein fester Zinssatz?

<p>Straight Bond. (D)</p> Signup and view all the answers

Wann erfolgt in der Regel eine vollständige Rückzahlung einer Anleihe?

<p>Bei Verfall. (C)</p> Signup and view all the answers

Welches der folgenden Institute ist nicht berechtigt, Pfandbriefe auszugeben?

<p>Versicherungsunternehmen. (C)</p> Signup and view all the answers

Welche Art der Rückzahlung ist bei Anleihen nicht üblich?

<p>Rückzahlung in Form von Sachgütern. (A)</p> Signup and view all the answers

Welche Aussage trifft nicht auf eine Anleihe zu?

<p>Der Rückzahlungsbetrag kann variabel sein. (B)</p> Signup and view all the answers

Welches der folgenden Merkmale beschreibt am besten einen Exchange Traded Fund (ETF)?

<p>Sie werden an der Börse gehandelt und bieten hohe Flexibilität. (C)</p> Signup and view all the answers

Was bedeutet es, wenn ein Fonds aktiv gemanagt wird?

<p>Das Fondsmanagement nutzt Marktanalysen und Timing, um eine bessere Rendite zu erzielen. (B)</p> Signup and view all the answers

Wie wird ein Benchmark im Fondsgeschäft am besten beschrieben?

<p>Ein Vergleichsindex, der zur Beurteilung der Fondsperformance dient. (C)</p> Signup and view all the answers

Was ist ein Nachteil des passiven Managements in einem Fonds?

<p>Höhere potenzielle Renditen durch aktives Management. (B)</p> Signup and view all the answers

Was kennzeichnet den Unterschied zwischen Ausschüttung und Thesaurierung bei einem Fonds?

<p>Ausschüttung bedeutet die Auszahlung von Erträgen an die Anleger, Thesaurierung die Wiederanlage dieser Erträge. (B)</p> Signup and view all the answers

Welche Aussage über das passive Management ist richtig?

<p>Es hat in der Regel niedrigere Management-Gebühren als aktives Management. (A)</p> Signup and view all the answers

Welcher Index wird üblicherweise als Benchmark für aktiv gemanagte Aktienfonds in der Schweiz verwendet?

<p>Swiss Performance Index (SPI) (A)</p> Signup and view all the answers

Wie unterscheiden sich aktive und passive Fonds bei der Performance-Errichtung?

<p>Aktive Fonds versuchen, die Benchmark zu übertreffen, passive Fonds bilden sie nur ab. (B)</p> Signup and view all the answers

Welche Aussage beschreibt am besten die Rolle der Bank in der Vermögensverwaltung?

<p>Die Bank folgt einer Strategie, die mit der Kundin abgestimmt ist und deren Nachhaltigkeitswünsche berücksichtigt. (C)</p> Signup and view all the answers

Was ist ein zentraler Konflikt in der Finanzplanung?

<p>Die Erwartung, eine hohe Rentabilität bei gleichzeitig geringem Risiko zu erzielen. (C)</p> Signup and view all the answers

Wie lautet die Definition eines Wertpapiers gemäß Art. 965 OR?

<p>Ein Wertpapier ist jede Urkunde, mit der ein Recht verknüpft ist, das ohne die Urkunde nicht geltend gemacht werden kann. (B)</p> Signup and view all the answers

Welches der folgenden Papiere ist kein Inhaberpapier?

<p>Schuldverschreibungen mit namentlicher Nennung des Berechtigten. (D)</p> Signup and view all the answers

Welche Maßnahme würde am wahrscheinlichsten zu einem höheren Risiko in einer Anlage führen?

<p>Investition in volatile Aktienmärkte. (A)</p> Signup and view all the answers

Was sind die Hauptkriterien bei der Finanzplanung?

<p>Rendite, Sicherheit und Liquidität. (D)</p> Signup and view all the answers

Welche Eigenschaft kennzeichnet Inhaberpapiere?

<p>Die Übertragung erfolgt durch Übergabe des Papiers. (A)</p> Signup and view all the answers

Welches Ziel wird bei der Vermögensverwaltung als am schwierigsten zu erreichen angesehen?

<p>Alle drei Ziele gleichzeitig in vollem Umfang zu erreichen. (D)</p> Signup and view all the answers

Study Notes

Vermögensverwaltung

  • Aktiv bewirtschaftetes Vermögen der Kundin basierend auf einer individuell abgestimmten Strategie.
  • Berücksichtigung der Nachhaltigkeitserwartungen der Kundin.
  • Umfassende Finanzplanung für Kunden: Anlage, Kredite, Altersvorsorge, Steueroptimierung, Erbschaftsplanung.
  • Drei zentrale Ziele der Anlage: Rendite, Sicherheit und Liquidität; Konflikt zwischen diesen Zielen erfordert Kompromisse.

Wertpapier

  • Definition: Eine Urkunde, die Rechte verknüpft, die ohne Urkunde nicht geltend gemacht oder übertragen werden können (Art. 965 OR).
  • Arten von Wertpapieren: Inhaberpapiere, Namenpapiere, Orderpapiere.

Inhaberpapiere

  • Inhaber des Wertpapiers gilt als Berechtigter; Übertragung durch einfache Übergabe.
  • Erkennbar an der Inhaberklausel.
  • Obligationen als verbreitetes Beispiel.

Aktien und andere Beteiligungspapiere

  • Aktionäre erwerben Mitgliedschafts- und Vermögensrechte.
  • Partizipations- und Genussscheine gewähren nur Vermögensrechte.
  • Stimmrecht in der Aktiengesellschaft ist kapitalgebunden; kann stellvertretend ausgeübt werden.
  • Couponbogen und Talon: Coupons werden für Dividenden genutzt, im Laufe der Zeit werden Talons für neue Coupons verwendet.

Besonderheiten von Wertpapieren

  • Aktienzertifikate fassen mehrere Einzelaktien in einem Sammeltitel zusammen.
  • Partizipationsscheine schaffen Kapital, ohne die Machtverhältnisse zu verändern.
  • Genussscheine haben keinen Nennwert, werden häufig zur Mitarbeiterbeteiligung eingesetzt.

Nennwert und Buchwert

  • Nennwert: Mindestbetrag, den ein Unternehmen pro Aktie erhält, darf nicht unterschritten werden.
  • Agio: Übersteigt den Nennwert, wenn Aktionäre bereit sind, mehr zu zahlen.
  • Buchwert: Rücklagen eines Unternehmens, die nicht als Dividenden ausgeschüttet werden.

Anleihen und Rückzahlungsformen

  • Rückzahlungsformen: pari, unter pari, über pari.
  • Straight Bond: fester Zinssatz, Rückzahlung zu pari, mittelfristige Laufzeit.
  • Obligationen sind fungibel und an der Börse handelbar.

Pfandbrief und Indexfonds

  • Pfandbriefe dürfen nur von zwei speziellen Instituten ausgegeben werden.
  • Anlagefonds: Aktiv gemanaged streben bessere Rendite an, passiv gemanaged ahmt einen Index nach.
  • Benchmark als Maßstab zur Bewertung der Fondsperformance, z.B. SPI oder S&P 500.

Gewinnverwendung

  • Unterscheidung zwischen Ausschüttung und Thesaurierung von Gewinnen.

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Description

Dieser Quiz behandelt die Grundlagen der Vermögensverwaltung und Finanzplanung. Es werden Strategien zur aktiven Bewirtschaftung des Vermögens und individuelle Beratungsthemen wie Altersvorsorge und Steueroptimierung behandelt. Die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten spielt ebenfalls eine wichtige Rolle.

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