Taxas de Juros e Mercado Monetário em Moçambique
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Questions and Answers

Qual é a definição correta de factoring financeiro?

  • Um processo de supervisão prudencial das instituições financeiras.
  • Um tipo de capitalização financeira.
  • A compra de créditos a curto prazo derivados da venda de produtos. (correct)
  • Contratação de leasing financeiro.

Qual é o objetivo da supervisão prudencial das instituições de crédito?

  • Regular a taxa de juro dos empréstimos.
  • Implementar políticas de crédito.
  • Fiscalizar o cumprimento de normas de proteção ao sistema financeiro. (correct)
  • Financiar programas de desenvolvimento econômico.

Em Moçambique, quem é responsável pelo licenciamento das instituições de crédito?

  • O Banco Central. (correct)
  • O Ministério da Economia e Finanças.
  • A Comissão de Valores Mobiliários.
  • O Comité de Política Monetária.

Como é designado um produto financeiro com limite de crédito destinado a atender necessidades de liquidez imediata?

<p>Hot money. (B)</p> Signup and view all the answers

Que situação caracteriza a crise financeira?

<p>Dificuldades no canal de financiamento para oportunidades produtivas. (A)</p> Signup and view all the answers

Qual conceito se relaciona com a análise de liquidez e solvabilidade nas instituições financeiras?

<p>Superintendência financeira. (A)</p> Signup and view all the answers

Qual das opções descreve o que acontece quando há problemas severos de seleção adversa?

<p>Crise financeira. (C)</p> Signup and view all the answers

A quem cabe a responsabilidade de assegurar níveis adequados de liquidez e solvabilidade no sistema financeiro?

<p>Banco Central. (D)</p> Signup and view all the answers

A afirmação sobre transações posteriores de títulos ser feita no mercado primário é:

<p>Falso (A)</p> Signup and view all the answers

Qual das seguintes opções não é uma função do Banco de Moçambique?

<p>Emissão de pareceres sobre políticas sociais (A)</p> Signup and view all the answers

Qual é a taxa de juro paga aos bancos comerciais pela entrega de excedentes de liquidez ao Banco de Moçambique?

<p>Taxa de juro da facilidade permanente de depósito (A)</p> Signup and view all the answers

Os produtos financeiros do mercado de capitais que representam parcelas do capital social de uma empresa são conhecidos como:

<p>Acções corporativas (A)</p> Signup and view all the answers

Qual é a descrição correta do crédito concedido pelo Banco de Moçambique às instituições financeiras para um dia útil?

<p>Crédito overnight (D)</p> Signup and view all the answers

O que designa o conjunto de normas e critérios a ser observados pelas instituições financeiras nas operações financeiras?

<p>Política monetária (D)</p> Signup and view all the answers

Qual atividade não é considerada uma função comum dos bancos comerciais?

<p>Emissão de títulos do governo (D)</p> Signup and view all the answers

Qual afirmação reflete a tese Keynesiana sobre a relação entre rendimento e poupança?

<p>A poupança aumenta à medida que o rendimento aumenta (B)</p> Signup and view all the answers

A frase 'Oferta de moeda é antônimo de meios de pagamento' é:

<p>Falso (B)</p> Signup and view all the answers

Na visão de Brett King, qual das opções não é uma ação na era do Banking 3.0?

<p>Uso exclusivo de caixas eletrônicos (D)</p> Signup and view all the answers

Os atributos de ativos líquidos numa instituição de crédito prudente incluem:

<p>Ativos com baixo risco e facilidade de avaliação (A)</p> Signup and view all the answers

Qual é a natureza do produto financeiro concedido a uma instituição financeira com obrigações não liquidadas?

<p>Crédito intradiário (D)</p> Signup and view all the answers

Qual é a função principal do Banco Central como instituição de crédito?

<p>Conceder créditos e aceitar depósitos de instituições financeiras (C)</p> Signup and view all the answers

Qual das seguintes opções representa uma falsa crença sobre a política de crédito à economia?

<p>É independente da política monetária (D)</p> Signup and view all the answers

Qual das seguintes opções não é uma característica da supervisão sobre instituições de crédito?

<p>Foca na escolha de investimentos do Banco Central (B)</p> Signup and view all the answers

O que caracteriza a política cambial em um contexto financeiro?

<p>Regula as operações de câmbio e a valorização da moeda (D)</p> Signup and view all the answers

Qual é a fórmula correta para calcular a taxa de juro praticada pelas instituições de crédito?

<p>indexante único de crédito + Prémio do custo de crédito + Spread bancário (D)</p> Signup and view all the answers

Que tipo de título financeiro representa empréstimos de curto prazo da República de Moçambique, destinado ao financiamento do défice do Estado?

<p>Bilhetes de Tesouro (D)</p> Signup and view all the answers

Como se denomina a taxa de juro que o Banco Central cobra aos bancos comerciais pelos créditos obtidos?

<p>taxa de juro de redesconto bancário (D)</p> Signup and view all the answers

Qual corrente económica-financeira defende que as perturbações económicas são corrigíveis controlando a massa monetária?

<p>monetarismo económico-financeiro do Estado (B)</p> Signup and view all the answers

Quando um título do mercado monetário é oferecido pela primeira vez ao público, o que se diz sobre ele?

<p>Foi vendido no mercado primário (B)</p> Signup and view all the answers

Qual das seguintes opções não é uma operação financeira exclusiva do Banco Comercial?

<p>emissão da moeda (C)</p> Signup and view all the answers

Qual é o efeito de uma política monetária expansionista?

<p>Aumento da massa monetária em circulação (A)</p> Signup and view all the answers

O que caracteriza os Bilhetes de Tesouro emitidos pelo governo?

<p>Representam empréstimos de curto prazo ao Estado. (A)</p> Signup and view all the answers

Qual é o montante final após 4 anos de capitalização composta para o capital de 1900 milhões a uma taxa de juro anual de 16%?

<p>Montante = 3.426,13 milhões (D)</p> Signup and view all the answers

Qual é a soma total da Base Monetária (BM) considerando todos os valores fornecidos?

<p>400 milhões (C)</p> Signup and view all the answers

Qual das seguintes opções não é uma proposta do Fundo Monetário Internacional para o combate à inflação?

<p>Aumento do défice orçamental através de aumento de investimentos nas despesas sociais. (D)</p> Signup and view all the answers

O que caracteriza o crédito rotativo em comparação às outras opções?

<p>Possui um limite de crédito predeterminado (A)</p> Signup and view all the answers

Qual operação não é típica dos bancos comerciais?

<p>Especulação em mercados de capitais (B)</p> Signup and view all the answers

Como se designa o produto financeiro do mercado de capitais caracterizado por um empréstimo de curto prazo, operando através do mercado bolsista?

<p>Papel comercial. (C)</p> Signup and view all the answers

Na supervisão prudencial, o Banco Central verifica o rácio da liquidez, que é calculado como:

<p>(Os activos circulantes líquidos)/(Os passivos de curto prazo). (C)</p> Signup and view all the answers

Qual das massas monetárias M0, M1, M2, M3, M4 ou M5 é definida como a soma mais ampla de ativos líquidos em uma economia?

<p>M5 (A)</p> Signup and view all the answers

Qual das alternativas não é um objetivo da Bolsa de Valores de Moçambique?

<p>Direcionar a poupança para o investimento improdutivo. (D)</p> Signup and view all the answers

Qual dos seguintes define o produto financeiro que é um contrato de abertura de crédito com garantia baseada em título de crédito?

<p>Crédito rotativo (D)</p> Signup and view all the answers

Qual é a definição correta da operação bancaria referida como redesconto bancário?

<p>Operação de crédito entre bancos (D)</p> Signup and view all the answers

O que acontece ao balanço patrimonial de um banco quando a taxa das reservas obrigatórias é revisada de 40% para 35%?

<p>Aumento de uma conta do Activo e aumento de uma conta do Passivo. (A)</p> Signup and view all the answers

Qual das afirmações sobre impostos é verdadeira?

<p>Os impostos podem ser considerados instrumentos de política monetária e fiscal. (B)</p> Signup and view all the answers

Qual é o valor total combinado de M1, M2, M3 e M4 segundo os dados fornecidos?

<p>1.250 milhões (B)</p> Signup and view all the answers

Qual é a consequência direta da redução das reservas obrigatórias de 40% para 35% para a liquidez do banco?

<p>Aumento da capacidade do banco de conceder empréstimos. (A)</p> Signup and view all the answers

Qual das seguintes opções descreve corretamente a função do crédito concedido pelos bancos comerciais?

<p>O crédito é concedido a famílias, empresas e Estado. (C)</p> Signup and view all the answers

Flashcards

Taxa de juro no crédito

A taxa de juro praticada pelas instituições de crédito é composta pelo indexante único de crédito, o prêmio do custo de crédito e o spread bancário.

Bilhetes do Tesouro

Os Bilhetes do Tesouro representam títulos de dívida de curto prazo emitidos pelo Estado para financiar o défice da tesouraria corrente.

Taxa de juro de redesconto

A taxa de juro de redesconto bancário é a taxa cobrada pelo Banco Central aos bancos comerciais por empréstimos de liquidez.

Monetarismo

O monetarismo é uma teoria económica que defende que a massa monetária em circulação é o principal fator de controle da inflação.

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Mercado Primário

Um título do mercado monetário é considerado vendido no mercado primário quando é oferecido ao público pela primeira vez.

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Massa Monetária e Inflação

O aumento da massa monetária em circulação no mercado financeiro pode ser considerado uma das causas da inflação.

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Operações dos bancos comerciais

Concessão de crédito às famílias, empresas e Estado é uma operação financeira exclusiva dos bancos comerciais.

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Funções do Banco Central

O Banco Central é responsável pela emissão da moeda e pela implementação da política monetária para alcançar os objetivos do governo.

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Transações secundárias de títulos

Transações secundárias de títulos acontecem no mercado secundário, onde investidores negociam títulos já emitidos entre si.

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Transações posteriores de títulos são no mercado primário?

Falso. Transações posteriores de títulos de diferentes investidores são feitas no mercado secundário. O mercado primário é onde os títulos são emitidos pela primeira vez.

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O Banco de Moçambique é o caixa de Tesouro Nacional?

O Banco de Moçambique não é o caixa de Tesouro Nacional. Esta função é geralmente exercida pelo Ministério das Finanças.

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Qual o nome do crédito que o Banco de Moçambique fornece aos bancos comerciais em operações de repasse overnight?

O Banco de Moçambique fornece crédito de um dia aos bancos comerciais, por meio de operações de repasse overnight.

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O que são ações corporativas?

As ações corporativas representam uma parcela do capital social de uma empresa e oferecem aos investidores uma forma de financiamento.

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Qual a definição de crédito overnight?

O crédito overnight é um empréstimo de um dia concedido pelo Banco de Moçambique aos bancos comerciais em caso de falta de liquidez.

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Os bancos comerciais emitem moeda?

Falso. Os bancos comerciais não emitem notas e moedas, esta função é exclusiva do Banco Central (Banco de Moçambique).

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Qual a diferença entre a oferta de moeda e meios de pagamento?

A oferta de moeda é a quantidade de moeda em circulação na economia, enquanto os meios de pagamento abrangem todas as formas de pagamentos, incluindo dinheiro, depósitos e outros instrumentos.

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Factoring Financeiro

A operação financeira em que uma empresa adquire os créditos de outra empresa que vende produtos ou serviços a clientes.

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Supervisão Prudencial

É o sistema de gestão do risco das instituições financeiras através de um conjunto de regras e diretrizes impostas pelo Banco Central.

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Entidade que licencia e supervisiona instituições financeiras em Moçambique

O Banco Central de Moçambique é a entidade responsável por licenciar e supervisionar as instituições financeiras em Moçambique, como bancos, seguradoras e fundos de pensões.

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Contas Garantidas

Crédito destinado a pessoas jurídicas para cobrir necessidades imediatas de dinheiro por curtos períodos, geralmente até 30 dias, que é garantido com um bem como hipoteca ou penhora.

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Crise Financeira

Situação em que os mercados financeiros perdem a capacidade de canalizar recursos para investimentos produtivos devido a problemas de risco moral e seleção adversa.

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Estabilidade Financeira

É a capacidade do sistema financeiro de operar de forma estável e segura, garantindo o fluxo de crédito necessário para o crescimento econômico.

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Política Monetária

Um conjunto de regras e critérios estabelecidos pelo comité de política monetária que as instituições financeiras devem seguir em suas decisões e operações financeiras, tanto para empréstimos quanto para depósitos.

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Tese Keynesiana

A teoria económica de John Maynard Keynes que argumenta que o nível de poupança numa economia é principalmente influenciado pelo seu nível de rendimento.

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Inclusão Bancária

A capacidade de oferecer serviços financeiros a pessoas que tradicionalmente não tinham acesso, incluindo pessoas que vivem em áreas rurais ou que não têm contas bancárias.

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Crédito Intra-diário

Um empréstimo concedido a uma instituição financeira ou participante do sistema de pagamentos que tenha obrigações financeiras não liquidadas por falta de fundos, com garantias concedidas ao Banco de Moçambique.

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Mobile Banking

O termo usado para descrever a reconstrução do banco tradicional para o mobile banking, aproximando-se do cliente através do celular.

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Integração do Ecossistema

O ato de integrar e envolver todos os elementos relevantes em torno de um cliente, incluindo instituições e pessoas, para fornecer suporte e assistência.

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Supervisao do Ministério da Economia e Finanças

As instituições de crédito estão sob a supervisão do Ministério da Economia e Finanças.

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Montante

O montante final de um investimento, considerando a capitalização dos juros. Em outras palavras, é o valor inicial investido mais os juros acumulados ao longo do tempo.

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Capitalização composta

O processo de cálculo de juros sobre juros, onde os juros acumulados são adicionados ao capital inicial, gerando juros sobre juros.

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Crédito rotativo

O produto financeiro do mercado de crédito que oferece um limite pré-determinado para realizar compras e pagamentos, com amortização periódica não obrigatória.

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Redesconto Bancário

Empréstimo concedido pelo Banco Central aos bancos comerciais para que estes possam suprir suas necessidades imediatas de caixa.

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Hot Money

Moeda estrangeira em posse de investidores estrangeiros, que pode ser investida em um país por um curto período de tempo em busca de maior rentabilidade.

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Reservas obrigatórias

A parcela da base monetária que os bancos comerciais são obrigados a depositar no Banco Central.

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Massa Monetária

O conjunto de todos os meios de pagamento em circulação na economia. Inclui notas e moedas em poder do público, depósitos à vista, depósitos a prazo e outras formas de moeda.

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Papel Comercial

O papel comercial é um título de dívida de curto prazo (até 1 ano) emitido por empresas para obter financiamento de investidores, geralmente no mercado de capitais. As empresas pagam juros aos investidores e devolvem o capital no vencimento.

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Bolsa de Valores

Um mercado onde compradores e vendedores negociam ações (parte de uma empresa) e outros títulos, como obrigações.

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Rádio de Liquidez

O Banco Central (BC) verifica se um banco comercial tem dinheiro suficiente para cobrir seus compromissos financeiros de curto prazo. Isso é importante para evitar que o banco falhe.

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Combate à Inflação

A inflação é um aumento generalizado e persistente nos preços dos bens e serviços em uma economia. O FMI recomenda medidas como redução do crédito, controle da moeda em circulação e redução do consumo para combatê-la.

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Política Fiscal

O governo pode aumentar ou reduzir seus gastos para influenciar a economia. Isso pode estimular a demanda, criar empregos ou controlar a inflação.

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Taxas de Reserva Obrigatória

O Banco Central pode exigir que os bancos comerciais mantenham uma porcentagem de seus depósitos em reserva no Banco Central. Essa medida afeta a capacidade dos bancos de emprestar dinheiro, controlando a quantidade de dinheiro em circulação.

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Banco Central

O Banco Central é responsável por administrar a moeda nacional, controlar a inflação e garantir a estabilidade do sistema financeiro.

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Study Notes

Taxa de Juros

  • A taxa de juro praticada pelas instituições de crédito é igual a indexante único de crédito + Prémio do custo de crédito + Spread bancário.

Mercado Monetário

  • Um produto financeiro do mercado monetário, representando valores mobiliários, é designado como "papel comercial" em Moçambique.

Taxa de Juros em Moçambique

  • A taxa de juro cobrada pelo Banco Central aos bancos comerciais por créditos é designada como "taxa de juro de redesconto bancário".

Corrente Económico-Financeira

  • A corrente econômica-financeira que se baseia na ideia de controlar a massa monetária para corrigir perturbações econômicas, chama-se monetarismo.

Mercado Primário

  • Quando um título de mercado monetário é oferecido pela primeira vez ao público, diz-se que ele é vendido no mercado primário.

Outros pontos

  • O aumento da massa monetária em circulação no mercado financeiro leva ao aumento da inflação.

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Sistema Financeiro Moçambique PDF

Description

Este questionário aborda conceitos fundamentais sobre taxas de juros, mercado monetário e sua aplicação em Moçambique. Aprenda sobre a taxa de juro de redesconto bancário, papel comercial e a teoria monetarista. Teste seu conhecimento sobre a corrente econômico-financeira e seu impacto na inflação.

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