Sistema Financeiro Nacional

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Questions and Answers

Qual é a principal responsabilidade do Conselho Monetário Nacional (CMN) dentro do Sistema Financeiro Nacional (SFN)?

  • Emitir a moeda nacional (Real).
  • Operar o Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB).
  • Definir a política monetária e creditícia do país. (correct)
  • Regular e fiscalizar as instituições financeiras.

Qual das seguintes instituições é responsável por regular e fiscalizar o mercado de valores mobiliários, como ações e debêntures?

  • Banco Central do Brasil (BACEN).
  • Conselho Monetário Nacional (CMN).
  • Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES).
  • Comissão de Valores Mobiliários (CVM). (correct)

Qual das alternativas abaixo apresenta um exemplo de Instituição Financeira Não Bancária?

  • Banco do Brasil.
  • Banco Central do Brasil.
  • Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários. (correct)
  • Caixa Econômica Federal.

Qual dos seguintes sistemas é responsável pela liquidação bruta em tempo real de grandes valores no Brasil?

<p>Sistema de Transferência de Reservas (STR). (B)</p> Signup and view all the answers

Qual o principal objetivo do Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB)?

<p>Promover a segurança, a eficiência e a estabilidade do sistema financeiro. (B)</p> Signup and view all the answers

Qual das seguintes alternativas descreve corretamente a função do Banco Central do Brasil (BACEN)?

<p>Executar as políticas definidas pelo CMN, regular e fiscalizar as instituições financeiras. (C)</p> Signup and view all the answers

Qual das seguintes opções representa um exemplo de banco público no Brasil?

<p>Caixa Econômica Federal. (A)</p> Signup and view all the answers

Qual a função das sociedades de crédito, financiamento e investimento (financeiras)?

<p>Oferecer crédito ao consumidor e para empresas. (D)</p> Signup and view all the answers

Qual dos componentes do SPB é responsável pela negociação e custódia de títulos públicos federais?

<p>Sistema Especial de Liquidação e Custódia (Selic). (D)</p> Signup and view all the answers

Quem opera o Sistema de Transferência de Reservas (STR)?

<p>Banco Central do Brasil (BACEN). (D)</p> Signup and view all the answers

Qual o papel das sociedades de factoring dentro do Sistema Financeiro Nacional?

<p>Adquirir direitos creditórios de empresas. (A)</p> Signup and view all the answers

Qual das seguintes alternativas descreve corretamente o papel das cooperativas de crédito?

<p>Oferecer serviços financeiros aos seus associados. (D)</p> Signup and view all the answers

Qual a função das Empresas de Arrendamento Mercantil (Leasing)?

<p>Realizam operações de arrendamento mercantil. (A)</p> Signup and view all the answers

Qual o papel da Câmara Interbancária de Pagamentos (CIP) no Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB)?

<p>Operar diversos sistemas de pagamentos, como boletos e TEDs. (C)</p> Signup and view all the answers

Qual das seguintes alternativas descreve a função das gestoras de recursos?

<p>Administrar fundos de investimento. (C)</p> Signup and view all the answers

Qual a principal característica do Sistema de Pagamentos Instantâneos (Pix)?

<p>Pagamentos eletrônicos instantâneos. (C)</p> Signup and view all the answers

Qual órgão define a taxa básica de juros (Selic)?

<p>Conselho Monetário Nacional (CMN). (A)</p> Signup and view all the answers

Qual a função das entidades abertas e fechadas de previdência complementar?

<p>Administrar planos de previdência complementar. (D)</p> Signup and view all the answers

Qual é o papel das sociedades de capitalização no SFN?

<p>Elas vendem títulos de capitalização. (C)</p> Signup and view all the answers

Se um investidor deseja comprar e vender ações, qual tipo de instituição operadora ele provavelmente usará?

<p>Uma corretora de títulos e valores mobiliários. (D)</p> Signup and view all the answers

Flashcards

Órgãos Normativos do SFN

Órgãos que definem as regras e normas do SFN.

Conselho Monetário Nacional (CMN)

Órgão máximo do SFN, define a política monetária e creditícia do país.

Banco Central do Brasil (BACEN)

Executor das políticas do CMN, regula e fiscaliza instituições financeiras e emite o Real.

Comissão de Valores Mobiliários (CVM)

Regula e fiscaliza o mercado de valores mobiliários, protegendo investidores.

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Instituições Operadoras do SFN

Entidades que realizam operações financeiras, intermediando recursos.

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Bancos Públicos

Bancos controlados pelo governo (federal, estadual ou municipal).

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Bancos Privados

Bancos controlados por capital privado.

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Corretoras e Distribuidoras

Intermediárias na negociação de títulos e valores mobiliários.

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Financeiras (SCFIs)

Oferecem crédito ao consumidor e para empresas.

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Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB)

Promove segurança e eficiência nas transferências de fundos no Brasil.

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Sistema de Transferência de Reservas (STR)

Sistema de liquidação bruta em tempo real de grandes valores.

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Sistema Especial de Liquidação e Custódia (Selic)

Sistema onde são negociados e custodiados títulos públicos federais.

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Câmara Interbancária de Pagamentos (CIP)

Entidade que opera sistemas de pagamentos como boletos, DOCs, TEDs e Pix.

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Sistema de Pagamentos Instantâneos (Pix)

Sistema de pagamentos eletrônicos instantâneos criado pelo Banco Central.

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Study Notes

  • O Sistema Financeiro Nacional (SFN) abrange instituições que regulam, fiscalizam e executam atividades de intermediação financeira no Brasil.
  • A estrutura do SFN é dividida em órgãos normativos, instituições operadoras e o Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB).

Órgãos Normativos

  • Os órgãos normativos estabelecem as diretrizes e normas que regem o SFN.
  • O Conselho Monetário Nacional (CMN) é o órgão máximo do SFN, definindo políticas monetárias e creditícias.
  • O CMN é composto pelo Ministro da Economia, Presidente do Banco Central e o Secretário Especial do Tesouro e Orçamento.
  • O Banco Central do Brasil (BACEN) executa as políticas do CMN, regulamenta instituições financeiras, emite a moeda nacional (Real) e controla a inflação.
  • O BACEN opera o Sistema Especial de Liquidação e Custódia (Selic) e o Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB).
  • A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) regula e fiscaliza o mercado de valores mobiliários, protegendo investidores e garantindo transparência.

Instituições Operadoras

  • As instituições operadoras são entidades que realizam operações financeiras, intermediando recursos.

Instituições Financeiras Bancárias

  • Bancos públicos são controlados pelo governo (federal, estadual ou municipal), como Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal e BNDES.
  • Bancos privados são controlados por capital privado, incluindo bancos comerciais, de investimento e múltiplos.

Instituições Financeiras Não Bancárias

  • Corretoras e distribuidoras de títulos e valores mobiliários atuam como intermediárias na negociação.
  • Sociedades de Crédito, Financiamento e Investimento (Financeiras) oferecem crédito ao consumidor e empresas.
  • Caixas econômicas são instituições privadas sem fins lucrativos focadas em crédito imobiliário e poupança.
  • Cooperativas de crédito oferecem serviços financeiros aos seus associados.
  • Seguradoras e resseguradoras oferecem proteção financeira contra riscos.
  • Entidades abertas e fechadas de previdência complementar administram planos de previdência.
  • Sociedades de capitalização vendem títulos de capitalização.
  • Empresas de Arrendamento Mercantil (Leasing) realizam operações de arrendamento mercantil.
  • Sociedades de Factoring adquirem direitos creditórios de empresas.
  • Gestoras de Recursos administram fundos de investimento.

Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB)

  • O SPB é o conjunto de sistemas que permitem a transferência de fundos entre agentes econômicos no Brasil.
  • O objetivo do SPB é promover segurança, eficiência e estabilidade do sistema financeiro através da liquidação de obrigações financeiras.

Principais Componentes do SPB

  • O Sistema de Transferência de Reservas (STR) é um sistema de liquidação bruta em tempo real de grandes valores, operado pelo Banco Central.
  • O Sistema Especial de Liquidação e Custódia (Selic) é onde são negociados e custodiados títulos públicos federais, operado pelo Banco Central.
  • A Câmara Interbancária de Pagamentos (CIP) é a principal entidade privada que opera sistemas de pagamentos como boletos, DOCs, TEDs, cartões e Pix.
  • Sistemas de Liquidação de Operações com Cartões permitem pagamentos com cartões de débito e crédito.
  • O Sistema de Pagamentos Instantâneos (Pix) é um sistema de pagamentos eletrônicos instantâneos criado e operado pelo Banco Central.
  • O SPB garante que os pagamentos sejam realizados de forma segura e eficiente, desde a ordem de pagamento até a efetiva disponibilização dos fundos.

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