Rodzaje Ryzyka i Strategia Inwestycyjna

Ryzyko rynkowe: Ustalane na podstawie wahań wartości aktywów spowodowanych zmianami na rynku.
Ryzyko kredytowe: Związane z niezdolnością emitenta do spłaty zadłużenia lub odsetek.
Ryzyko płynności: Dotyczy trudności w sprzedaży aktywów lub zrealizowaniu transakcji bez znacznej straty.
Ryzyko operacyjne: Wynika z błędów wewnętrznych, systemów, procesów lub wydarzeń zewnętrznych.
Ryzyko walutowe: Pojawia się przy inwestycjach w walutach obcych, związane z fluktuacjami kursów walutowych.
Ryzyko inflacji: Potencjalne zmniejszenie wartości realnej zwrotu z inwestycji w wyniku wzrostu inflacji.

Dywersyfikacja: Rozkładanie inwestycji na różne aktywa, aby zredukować ryzyko.
Zrównoważony portfel: Połączenie aktywów o różnym ryzyku i zwrocie, aby utrzymać równowagę.
Inwestowanie długoterminowe: Skupienie się na zysku w dłuższym okresie, pomijając krótkoterminowe wahania rynku.
Analiza fundamentalna: Ocena wartości aktywów na podstawie danych finansowych i wskaźników ekonomicznych.
Analiza techniczna: Ocena aktywów poprzez analizę wykresów i historycznych danych cenowych.

Bony skarbowe: Krótkoterminowe papiery wartościowe emitowane przez rząd, z niskim ryzykiem inwestycyjnym.
Certyfikaty depozytowe: Oprocentowane depozyty bankowe o określonym czasie trwania, oferowane przez banki.
Wezwania do zapłaty: Instrumenty zobowiązaniowe z terminem zapłaty krótszym niż rok.
Obligacje komercyjne: Krótkoterminowe papiery dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa na finansowanie działalności.
Fundusze rynku pieniężnego: Pojemniki inwestycyjne zbierające kapitał od inwestorów, inwestujące w instrumenty rynku pieniężnego.

Ryzyko rynkowe wynika z wahań wartości aktywów spowodowanych zmianami na rynku, np. zmianami stóp procentowych, cen akcji czy kursów walutowych
Ryzyko kredytowe wiąże się z niezdolnością emitenta, np. spółki, do spłaty zadłużenia lub odsetek od pożyczki
Ryzyko płynności odnosi się do trudności w sprzedaży aktywów, np. nieruchomości, bez znacznej utraty wartości
Ryzyko operacyjne jest spowodowane błędami wewnętrznymi, np. w systemie informatycznym, procesami lub wydarzeniami zewnętrznymi, jak cyberataki
Ryzyko walutowe pojawia się przy inwestycjach w walutach obcych, np. w dolarach amerykańskich, i jest związane z fluktuacjami kursów walutowych
Ryzyko inflacji to ryzyko spadku wartości realnej zwrotu z inwestycji w wyniku wzrostu cen konsumpcyjnych

Dywersyfikacja polega na rozkładaniu inwestycji na różne aktywa, np. akcje, obligacje, nieruchomości, aby zredukować ryzyko
Zrównoważony portfel inwestycyjny to połączenie aktywów o różnym ryzyku i potencjalnym zwrocie, np. akcje o wysokim potencjalnym zysku i obligacje o niższym ryzyku
Inwestowanie długoterminowe skupia się na zysku w dłuższym okresie, np. 10 lat, akceptując krótkoterminowe wahania rynku
Analiza fundamentalna ocenia wartość aktywów na podstawie danych finansowych i wskazaźników ekonomicznych, np. przychodów, zysków, długu spółki
Analiza techniczna ocenia aktywa poprzez analizę wykresów i historycznych danych cenowych, np. identyfikując trendy i wzorce cenowe

Bony skarbowe są krótko - terminowymi papierami wartościowymi emitowanymi przez rząd, np. skarbowy bon 3 - miesięczny, o niskim ryzyku inwestycyjnym
Certyfikaty depozytowe to oprocentowane depozyty bankowe o określonym czasie trwania, np. 6 miesięcy, oferowane przez banki
Wezwania do zapłaty to instrumenty zobowiązaniowe z terminem zapłaty krótszym niż rok, np. weksel, który gwarantuje spłatę w określonym terminie
Obligacje komercyjne to krótko - terminowe papiery dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa, np. obligacje korporacyjne z terminem spłaty 3 lata, na finansowanie działalności
Fundusze rynku pieniężnego to pojemniki inwestycyjne zbierające kapitał od inwestorów, inwestujące w instrumenty rynku pieniężnego, aby osiągnąć płynny zwrot