Risks of Money Laundering and Terrorist Financing Law Violations

Play an AI-generated podcast conversation about this lesson

Wat is het grootste risico dat geldtransferdiensten kunnen creëren met betrekking tot witwassen en financiering van terrorisme?

Geldtransferdiensten hebben onvoldoende kennis en middelen om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan.

Geldtransfers kunnen makkelijk worden misbruikt om de identiteit van de afzender of ontvanger te verbergen. (correct)

Geldtransfers vereisen minder controle en monitoring dan banktransacties.

Geldtransfers kunnen eenvoudig worden gebruikt om grote sommen geld snel over de grens te brengen.

Wat is een belangrijke uitdaging voor geldtransferdiensten bij het tegengaan van witwassen en terrorismefinanciering?

Het lastig kunnen schetsen van een klantbeeld voor klanten die transacties doen.

Alle bovenstaande uitdagingen zijn relevant voor geldtransferdiensten. (correct)

Het ontbreken van strikte regelgeving in sommige regio's of landen, waardoor er een gebrek is aan effectieve controle.

Het verwerken van grote volumes en frequente transacties, waardoor het moeilijk is om verdachte patronen te identificeren.

Hoe kunnen criminelen proberen om hun illegale geldstromen te verbergen bij gebruik van geldtransferdiensten?

Door hun illegale geldstromen te mengen met legitieme transacties.

Door transacties over landsgrenzen heen uit te voeren, waardoor de herkomst van het geld moeilijker te achterhalen is.

Door gebruik te maken van geldtransferdiensten in regio's of landen met zwakkere regelgeving.

Alle bovenstaande methodes kunnen door criminelen worden gebruikt. (correct)

Waarom kan het voor geldtransferdiensten moeilijker zijn om de herkomst van geld te achterhalen in vergelijking met traditionele banktransacties?

Alle bovenstaande redenen kunnen bijdragen aan de uitdaging om de herkomst van geld te achterhalen. Signup and view all the answers

Wat is een belangrijk gevolg van het ontbreken van strikte regelgeving en handhaving in sommige regio's of landen met betrekking tot geldtransferdiensten?

Het kan leiden tot een gebrek aan effectieve controle en monitoring van verdachte transacties. Signup and view all the answers

Wat is een belangrijke uitdaging voor geldtransferdiensten bij het identificeren van verdachte transacties?

Alle bovenstaande uitdagingen spelen een rol bij het identificeren van verdachte transacties. Signup and view all the answers

Wat is een voorbeeld van een ongebruikelijkheid met betrekking tot klantprofielen?

Een stichting als verzender en/of ontvanger die niet in de Kamer van Koophandel staat Signup and view all the answers

Waarom is het belangrijk voor een Money Transfer Organisatie om alert te zijn wanneer klanten geld overhandigen?

Om vast te stellen wat de bestemming is van het geld Signup and view all the answers

Wat waren enkele tekortkomingen van Money Transfer Organisaties waarvoor de Nederlandsche Bank in 2017 richtlijnen heeft gepubliceerd?

Niet onderhouden business rules en onvoldoende getrainde medewerkers Signup and view all the answers

Wat wordt bedoeld met 'Smurfen' in de context van transacties?

Het gebruik van kleine bedragen om onder de transactie trigger te blijven Signup and view all the answers

Waarom is het belangrijk om de business rules frequent te evalueren en aan te passen?

Om zoveel mogelijk ongebruikelijke of verdachte transacties te identificeren Signup and view all the answers

Wat was een structurele tekortkoming van Money Transfer Organisaties volgens de Nederlandsche Bank in 2017?

'Onvoldoende getrainde medewerkers voor klantonderzoek Signup and view all the answers

Wat kan een red flag zijn met betrekking tot een klantprofiel bij Money Transfer Organisaties?

'Stichting als verzender en/of ontvanger die niet in de Kamer van Koophandel staat Signup and view all the answers

'FIU meldingen werden niet conform de vereisten gedaan.' Wat wordt bedoeld met FIU?

'Financial Intelligence Unit' Signup and view all the answers

'Three lines of defence rolverdeling was niet op orde.' Wat wordt bedoeld met 'Three lines of defence' binnen financiële instellingen?

'Drie verschillende afdelingen die elkaars werk controleren' Signup and view all the answers

'Medewerkers waren onvoldoende getraind om klantonderzoek te doen.' Waarom is dit een probleem voor financiële instellingen?

'Het kan leiden tot het missen van verdachte activiteiten' Signup and view all the answers

Risks of Money Laundering and Terrorist Financing Law Violations

Choose a study mode

Podcast

Questions and Answers