Podcast
Questions and Answers
Wat is het grootste risico dat geldtransferdiensten kunnen creëren met betrekking tot witwassen en financiering van terrorisme?
Wat is het grootste risico dat geldtransferdiensten kunnen creëren met betrekking tot witwassen en financiering van terrorisme?
- Geldtransferdiensten hebben onvoldoende kennis en middelen om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan.
- Geldtransfers kunnen makkelijk worden misbruikt om de identiteit van de afzender of ontvanger te verbergen. (correct)
- Geldtransfers vereisen minder controle en monitoring dan banktransacties.
- Geldtransfers kunnen eenvoudig worden gebruikt om grote sommen geld snel over de grens te brengen.
Wat is een belangrijke uitdaging voor geldtransferdiensten bij het tegengaan van witwassen en terrorismefinanciering?
Wat is een belangrijke uitdaging voor geldtransferdiensten bij het tegengaan van witwassen en terrorismefinanciering?
- Het lastig kunnen schetsen van een klantbeeld voor klanten die transacties doen.
- Alle bovenstaande uitdagingen zijn relevant voor geldtransferdiensten. (correct)
- Het ontbreken van strikte regelgeving in sommige regio's of landen, waardoor er een gebrek is aan effectieve controle.
- Het verwerken van grote volumes en frequente transacties, waardoor het moeilijk is om verdachte patronen te identificeren.
Hoe kunnen criminelen proberen om hun illegale geldstromen te verbergen bij gebruik van geldtransferdiensten?
Hoe kunnen criminelen proberen om hun illegale geldstromen te verbergen bij gebruik van geldtransferdiensten?
- Door hun illegale geldstromen te mengen met legitieme transacties.
- Door transacties over landsgrenzen heen uit te voeren, waardoor de herkomst van het geld moeilijker te achterhalen is.
- Door gebruik te maken van geldtransferdiensten in regio's of landen met zwakkere regelgeving.
- Alle bovenstaande methodes kunnen door criminelen worden gebruikt. (correct)
Waarom kan het voor geldtransferdiensten moeilijker zijn om de herkomst van geld te achterhalen in vergelijking met traditionele banktransacties?
Waarom kan het voor geldtransferdiensten moeilijker zijn om de herkomst van geld te achterhalen in vergelijking met traditionele banktransacties?
Wat is een belangrijk gevolg van het ontbreken van strikte regelgeving en handhaving in sommige regio's of landen met betrekking tot geldtransferdiensten?
Wat is een belangrijk gevolg van het ontbreken van strikte regelgeving en handhaving in sommige regio's of landen met betrekking tot geldtransferdiensten?
Wat is een belangrijke uitdaging voor geldtransferdiensten bij het identificeren van verdachte transacties?
Wat is een belangrijke uitdaging voor geldtransferdiensten bij het identificeren van verdachte transacties?
Wat is een voorbeeld van een ongebruikelijkheid met betrekking tot klantprofielen?
Wat is een voorbeeld van een ongebruikelijkheid met betrekking tot klantprofielen?
Waarom is het belangrijk voor een Money Transfer Organisatie om alert te zijn wanneer klanten geld overhandigen?
Waarom is het belangrijk voor een Money Transfer Organisatie om alert te zijn wanneer klanten geld overhandigen?
Wat waren enkele tekortkomingen van Money Transfer Organisaties waarvoor de Nederlandsche Bank in 2017 richtlijnen heeft gepubliceerd?
Wat waren enkele tekortkomingen van Money Transfer Organisaties waarvoor de Nederlandsche Bank in 2017 richtlijnen heeft gepubliceerd?
Wat wordt bedoeld met 'Smurfen' in de context van transacties?
Wat wordt bedoeld met 'Smurfen' in de context van transacties?
Waarom is het belangrijk om de business rules frequent te evalueren en aan te passen?
Waarom is het belangrijk om de business rules frequent te evalueren en aan te passen?
Wat was een structurele tekortkoming van Money Transfer Organisaties volgens de Nederlandsche Bank in 2017?
Wat was een structurele tekortkoming van Money Transfer Organisaties volgens de Nederlandsche Bank in 2017?
Wat kan een red flag zijn met betrekking tot een klantprofiel bij Money Transfer Organisaties?
Wat kan een red flag zijn met betrekking tot een klantprofiel bij Money Transfer Organisaties?
'FIU meldingen werden niet conform de vereisten gedaan.' Wat wordt bedoeld met FIU?
'FIU meldingen werden niet conform de vereisten gedaan.' Wat wordt bedoeld met FIU?
'Three lines of defence rolverdeling was niet op orde.' Wat wordt bedoeld met 'Three lines of defence' binnen financiële instellingen?
'Three lines of defence rolverdeling was niet op orde.' Wat wordt bedoeld met 'Three lines of defence' binnen financiële instellingen?
'Medewerkers waren onvoldoende getraind om klantonderzoek te doen.' Waarom is dit een probleem voor financiële instellingen?
'Medewerkers waren onvoldoende getraind om klantonderzoek te doen.' Waarom is dit een probleem voor financiële instellingen?
