Risks of Money Laundering and Terrorist Financing Law Violations
16 Questions
0 Views

Choose a study mode

Play Quiz
Study Flashcards
Spaced Repetition
Chat to lesson

Podcast

Play an AI-generated podcast conversation about this lesson

Questions and Answers

Wat is het grootste risico dat geldtransferdiensten kunnen creëren met betrekking tot witwassen en financiering van terrorisme?

  • Geldtransferdiensten hebben onvoldoende kennis en middelen om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan.
  • Geldtransfers kunnen makkelijk worden misbruikt om de identiteit van de afzender of ontvanger te verbergen. (correct)
  • Geldtransfers vereisen minder controle en monitoring dan banktransacties.
  • Geldtransfers kunnen eenvoudig worden gebruikt om grote sommen geld snel over de grens te brengen.

    • Wat is een belangrijke uitdaging voor geldtransferdiensten bij het tegengaan van witwassen en terrorismefinanciering?

  • Het lastig kunnen schetsen van een klantbeeld voor klanten die transacties doen.
  • Alle bovenstaande uitdagingen zijn relevant voor geldtransferdiensten. (correct)
  • Het ontbreken van strikte regelgeving in sommige regio's of landen, waardoor er een gebrek is aan effectieve controle.
  • Het verwerken van grote volumes en frequente transacties, waardoor het moeilijk is om verdachte patronen te identificeren.

    • Hoe kunnen criminelen proberen om hun illegale geldstromen te verbergen bij gebruik van geldtransferdiensten?

  • Door hun illegale geldstromen te mengen met legitieme transacties.
  • Door transacties over landsgrenzen heen uit te voeren, waardoor de herkomst van het geld moeilijker te achterhalen is.
  • Door gebruik te maken van geldtransferdiensten in regio's of landen met zwakkere regelgeving.
  • Alle bovenstaande methodes kunnen door criminelen worden gebruikt. (correct)

    • Waarom kan het voor geldtransferdiensten moeilijker zijn om de herkomst van geld te achterhalen in vergelijking met traditionele banktransacties?

    <p>Alle bovenstaande redenen kunnen bijdragen aan de uitdaging om de herkomst van geld te achterhalen.</p> Signup and view all the answers

    Wat is een belangrijk gevolg van het ontbreken van strikte regelgeving en handhaving in sommige regio's of landen met betrekking tot geldtransferdiensten?

    <p>Het kan leiden tot een gebrek aan effectieve controle en monitoring van verdachte transacties.</p> Signup and view all the answers

    Wat is een belangrijke uitdaging voor geldtransferdiensten bij het identificeren van verdachte transacties?

    <p>Alle bovenstaande uitdagingen spelen een rol bij het identificeren van verdachte transacties.</p> Signup and view all the answers

    Wat is een voorbeeld van een ongebruikelijkheid met betrekking tot klantprofielen?

    <p>Een stichting als verzender en/of ontvanger die niet in de Kamer van Koophandel staat</p> Signup and view all the answers

    Waarom is het belangrijk voor een Money Transfer Organisatie om alert te zijn wanneer klanten geld overhandigen?

    <p>Om vast te stellen wat de bestemming is van het geld</p> Signup and view all the answers

    Wat waren enkele tekortkomingen van Money Transfer Organisaties waarvoor de Nederlandsche Bank in 2017 richtlijnen heeft gepubliceerd?

    <p>Niet onderhouden business rules en onvoldoende getrainde medewerkers</p> Signup and view all the answers

    Wat wordt bedoeld met 'Smurfen' in de context van transacties?

    <p>Het gebruik van kleine bedragen om onder de transactie trigger te blijven</p> Signup and view all the answers

    Waarom is het belangrijk om de business rules frequent te evalueren en aan te passen?

    <p>Om zoveel mogelijk ongebruikelijke of verdachte transacties te identificeren</p> Signup and view all the answers

    Wat was een structurele tekortkoming van Money Transfer Organisaties volgens de Nederlandsche Bank in 2017?

    <p>'Onvoldoende getrainde medewerkers voor klantonderzoek</p> Signup and view all the answers

    Wat kan een red flag zijn met betrekking tot een klantprofiel bij Money Transfer Organisaties?

    <p>'Stichting als verzender en/of ontvanger die niet in de Kamer van Koophandel staat</p> Signup and view all the answers

    'FIU meldingen werden niet conform de vereisten gedaan.' Wat wordt bedoeld met FIU?

    <p>'Financial Intelligence Unit'</p> Signup and view all the answers

    'Three lines of defence rolverdeling was niet op orde.' Wat wordt bedoeld met 'Three lines of defence' binnen financiële instellingen?

    <p>'Drie verschillende afdelingen die elkaars werk controleren'</p> Signup and view all the answers

    'Medewerkers waren onvoldoende getraind om klantonderzoek te doen.' Waarom is dit een probleem voor financiële instellingen?

    <p>'Het kan leiden tot het missen van verdachte activiteiten'</p> Signup and view all the answers

    More Like This

    Use Quizgecko on...
    Browser
    Open
    Browser
    Browser