Professioneel Handelen en Fraude Preventie

Questions and Answers

Wat is een uiteindelijk belanghebbende (UBO)?

Een aandeelhouder die uitsluitend financiële belangen heeft.

Een bedrijf dat minder dan 25% van de winst heeft.

Een managementlid zonder beslissingsbevoegdheid.

De persoon die feitelijk de controle heeft over een onderneming. (correct)

Wat is de rol van de Kamer van Koophandel (KvK) met betrekking tot UBO's?

Het bijhouden van het UBO-register. (correct)

Het geven van advies aan startende ondernemers.

Het verstrekken van vergunningen aan bedrijven.

Het uitvoeren van audits bij ondernemingen.

Wat moet een klantmedewerker doen bij objectieve indicatoren?

De transactie altijd binnen 14 dagen melden. (correct)

De organisatie informeren en wachten op instructies.

De transactie negeren zolang deze niet verdacht lijkt.

Direct de klant vragen naar de details van de transactie.

Welk van de volgende is een voorbeeld van een subjectieve indicator?

Een klant met een onduidelijke herkomst van middelen. Signup and view all the answers

Wat is het doel van het UBO-register?

Het inzichtelijk maken van geldstromen naar personen. Signup and view all the answers

Wat moet een klantmedewerker doen bij vermoedens van fraude?

Zich professioneel en klantgericht opstellen. Signup and view all the answers

Wat zijn de verplichtingen van klantmedewerkers volgens de Wwft?

Het doen van een cliëntenonderzoek en een meldplicht. Signup and view all the answers

Welke documenten zijn toegestaan voor de identificatie van natuurlijke personen?

Een geldige ID-kaart. Signup and view all the answers

Waarom wordt een rijbewijs soms niet geaccepteerd als identificatiedocument?

Het geeft geen verblijfsstatus en nationaliteit weer. Signup and view all the answers

Wat moet een organisatie doen voordat ze een zakelijke relatie aangaat volgens de Wwft?

De identiteit van de klant vaststellen. Signup and view all the answers

Wat is een preventieve maatregel tegen fraude?

Detectieapparatuur voor valse biljetten gebruiken. Signup and view all the answers

Wat is een gevolg als een klant de mededelingsplicht bij verzekeringen niet nakomt?

De klant kan problemen ondervinden bij claims. Signup and view all the answers

Wat houdt een cliëntenonderzoek in?

Het controleren van de identiteit van de klant. Signup and view all the answers

Wat is een objectieve indicator voor de meldplicht bij banken?

Contante stortingen van € 10.000,- of meer Signup and view all the answers

Welke instantie onderzoekt meldingen van verdachte transacties?

De Financiële Inlichtingen Eenheid Signup and view all the answers

Welke verplichting heeft een klantmedewerker met betrekking tot ongebruikelijke transacties?

Het melden bij de FIU Signup and view all the answers

Wat kan een toezichthouder niet doen bij overtredingen van de Wwft?

De opgevraagde gegevens vrijgeven Signup and view all the answers

Wat is een voorbeeld van een subjectieve indicator?

Ongebruikelijke patronen in klantgedrag Signup and view all the answers

Wie zijn de toezichthouders op de Wwft?

De Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiële Markten Signup and view all the answers

Wat is een mededelingsplicht voor de klant?

De klant moet melding maken bij het aangaan van verzekeringen Signup and view all the answers

Wat moet een klantmedewerker doen als er een melding is gedaan?

Geheimhouding van de melding handhaven Signup and view all the answers

Wat houdt de mededelingsplicht in?

De klant moet informatie delen die relevant is voor de aanvraag. Signup and view all the answers

Wat kan de verzekeraar doen als de klant de mededelingsplicht niet nakomt?

De verzekering stopzetten binnen 2 maanden na ontdekking. Signup and view all the answers

Wat moeten klanten aanleveren bij de beoordeling van hun aanvraag?

Volledige en juiste documenten. Signup and view all the answers

Wat moeten klantmedewerkers doen als ze vermoeden dat de klant de mededelingsplicht niet nakomt?

De klant opnieuw attenderen op de mededelingsplicht. Signup and view all the answers

Waarom vinden klanten soms het belangrijk om bepaalde informatie niet te delen?

Ze denken dat bepaalde informatie niet relevant is. Signup and view all the answers

Wat moet er gebeuren als een klant een onjuist document indient?

De klant wordt gevraagd om een nieuw document op te sturen. Signup and view all the answers

Welke gevolgen kan het niet-mededelen van relevante informatie hebben voor de klant?

Er kunnen juridische gevolgen of schade aan de verzekering optreden. Signup and view all the answers

Wanneer is het professioneel voor een klantmedewerker om een klant te beschuldigen van fraude?

Als er toch bewijs voor fraude is. Signup and view all the answers

Study Notes

Professioneel handelen bij fraudesignalen

Klantmedewerkers dienen professioneel, vriendelijk en klantgericht te handelen, ook bij vermoedens van fraude.
Preventieve maatregelen zoals detectieapparatuur voor valse biljetten zijn effectief en worden veel gebruikt.

Wetten ter voorkoming van fraude

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet (Sw) leggen verplichtingen op voor klantmedewerkers.
Klantmedewerkers hebben de verplichting tot cliëntenonderzoek en moeten ongebruikelijke of verdachte transacties melden.

Cliëntenonderzoek

Identiteit van de klant moet worden vastgesteld voordat een zakelijke relatie of transactie plaatsvindt.
Acceptabele identificatiedocumenten zijn een geldig paspoort, ID-kaart, of (reis)document voor vluchtelingen.
Een rijbewijs is niet altijd acceptabel omdat het geen verblijfsstatus en nationaliteit weergeeft.
Uiteindelijk belanghebbende (UBO) moet ook worden geïdentificeerd; UBO is de persoon met meer dan 25% van de winst- of zeggenschapsrechten.

Meldplicht

Klantmedewerkers hebben een meldplicht voor ongebruikelijke of verdachte transacties, bepaald via objectieve en subjectieve indicatoren.

Objectieve indicatoren

Transacties van €2.000 of meer, contante omwisselingen boven €10.000, en stortingen van €10.000 of meer moeten binnen 14 dagen worden gemeld bij FIU-Nederland.
Transacties met landen met een hoog risico, zoals Iran en Noord-Korea, zijn eveneens meldingsplichtig.

Subjectieve indicatoren

Bij subjectieve indicatoren moeten klantmedewerkers zelf beoordelen of er mogelijk een verband is met witwassen of financiering van terrorisme.

Toezichthouders

De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) zijn verantwoordelijk voor toezicht en kunnen boetes opleggen.

Mededelingsplicht

Klanten hebben een mededelingsplicht bij verzekeringen; zij moeten relevante informatie verstrekken bij verzekeringsaanvragen.
Indien een klant belangrijke informatie verzwijgt, kan de verzekeraar de verzekering stopzetten binnen twee maanden na ontdekking.

Documenten en professionaliteit

Klanten moeten volledige en juiste documenten aanleveren bij aanvragen, zoals loonstroken of declaratieformulieren.
Onvolledige of onjuiste documenten betekenen niet automatisch fraude; een klantmedewerker moet professioneel handelen en de klant verzoeken om correcties.

Studying That Suits You

Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.

Description

Deze quiz behandelt de professionele omgang van klantmedewerkers bij vermoedens van fraude. Ook worden de belangrijke wetten en verplichtingen rondom cliëntenonderzoek en identificatie van klanten besproken. Test je kennis over effectieve maatregelen en regelgeving in de strijd tegen fraude.