Professioneel Gedrag van de Financieel Adviseur
40 Questions
4 Views

Professioneel Gedrag van de Financieel Adviseur

Created by
@ThumbUpTulip

Podcast Beta

Play an AI-generated podcast conversation about this lesson

Questions and Answers

Waarom is professioneel gedrag belangrijk voor een financieel adviseur?

  • Het is verplicht volgens de bedrijfsregels.
  • Het helpt bij het verkrijgen van meer klanten.
  • Het draagt bij aan het geven van het beste advies aan de klant. (correct)
  • Het verhoogt de klanttevredenheid.

    • Wat is een belangrijk aspect van de relatie tussen een financieel adviseur en zijn klant?

  • De adviseur moet zijn klant altijd proberen te overtuigen.
  • De adviseur moet de professionele en persoonlijke relaties gescheiden houden. (correct)
  • De adviseur moet zijn klant regelmatig ontmoeten voor sociale evenementen.
  • De adviseur moet zijn klant altijd in de gaten houden.

    • Wat moet de adviseur doen met de informatie die hij van zijn klant ontvangt?

  • Deze informatie openbaar maken voor marketingdoeleinden.
  • De informatie negeren als het niet relevant lijkt.
  • De informatie delen met andere klanten.
  • De informatie zorgvuldig en vertrouwelijk behandelen. (correct)

    • Wat is het verschil tussen het centraal stellen van de klant en het centraal stellen van het klantbelang?

    <p>Centraal stellen van het klantbelang kan soms botsen met klanttevredenheid.</p> Signup and view all the answers

    Waarom moet een adviseur integer handelen?

    <p>Om de wet- en regelgeving na te leven.</p> Signup and view all the answers

    Wat kan een organisatie doen om de integriteit van de adviseur te waarborgen?

    <p>Verbieden om USB-sticks met bedrijfsinformatie mee naar huis te nemen.</p> Signup and view all the answers

    Welke van de volgende uitspraken over klantvertrouwen is juist?

    <p>Zonder vertrouwen kan een adviseur geen accurate informatie verkrijgen.</p> Signup and view all the answers

    Wat resulteert er meestal uit onprofessioneel gedrag van een financieel adviseur?

    <p>Een verhoogd risico op het verliezen van klanten.</p> Signup and view all the answers

    Wat is de belangrijkste reden waarom een adviseur de klant actief benadert?

    <p>De adviseur wil de klant op de hoogte brengen van de handelingen die hij al heeft verricht.</p> Signup and view all the answers

    Hoe moet een adviseur idealiter reageren op heftige emoties van de klant?

    <p>Door kalm en begripvol te reageren.</p> Signup and view all the answers

    Wat is een belangrijk doel van gevoel reflecteren tijdens een gesprek?

    <p>De klant het gevoel geven dat hij gehoord wordt.</p> Signup and view all the answers

    Waarom is het niet raadzaam dat de adviseur mee gaat in de emoties van de klant?

    <p>Dit kan de situatie verder escaleren.</p> Signup and view all the answers

    Wat kan een adviseur doen als een klant zich in een emotionele toestand bevindt?

    <p>De klant doorverwijzen naar een collega die kan helpen.</p> Signup and view all the answers

    Wat is vaak de emotie die een klant ervaart bij de aankoop van een huis?

    <p>Blijdschap</p> Signup and view all the answers

    Welke benadering is succesvol voor het bespreken van het leven van de klant?

    <p>Zowel leuke als lastige aspecten van het leven bespreken.</p> Signup and view all the answers

    Wat is een gevolg van het feit dat een klant zich gehoord voelt in zijn emoties?

    <p>De klant kan zich beter concentreren op het inhoudelijke gesprek.</p> Signup and view all the answers

    Wat betekent het om de klant centraal te stellen in financiële advisering?

    <p>Zorgen voor de lange termijn belangen van de klant.</p> Signup and view all the answers

    Wat is een voorbeeld van proactief handelen van een financieel adviseur?

    <p>Zelf contact opnemen met een collega om de klant te helpen.</p> Signup and view all the answers

    Waarom is het belangrijk voor een adviseur om vooruit te denken?

    <p>Om een planning te kunnen maken die rekening houdt met mogelijke scenario's.</p> Signup and view all the answers

    Wat is een conclusie die kan worden getrokken uit de situatie van de klant die een lening wil?

    <p>De adviseur moet adviseren om de aankoop af te zien omdat deze financieel onhaalbaar is.</p> Signup and view all the answers

    Welke strategie is cruciaal voor een adviseur om de juiste keuze te maken voor een klant?

    <p>Het stellen van prioriteiten voor een passende oplossing.</p> Signup and view all the answers

    Wat is een verkeerde manier van handelen voor een financieel adviseur?

    <p>De klant doorverwijzen zonder persoonlijke betrokkenheid.</p> Signup and view all the answers

    Wat is een belangrijk kenmerk van de advisering die gericht is op het klantbelang?

    <p>Het adviseren van producten met de meeste toegevoegde waarde.</p> Signup and view all the answers

    Wat moet een adviseur vooral vermijden bij het adviseren van een klant?

    <p>Persoonlijke belangen voorop stellen.</p> Signup and view all the answers

    Wat dient een adviseur te doen als hij een klantvraag ontvangt over een onderwerp waarvoor hij geen geldig diploma heeft?

    <p>Hij moet de klant doorverwijzen naar een collega of andere expert.</p> Signup and view all the answers

    Welke module is vereist voor iedere financieel adviseur als basiskennis?

    <p>Module Basis</p> Signup and view all the answers

    Wat valt onder het begrip 'advies' volgens de gegeven informatie?

    <p>Het doen van een concrete aanbeveling voor een nieuw product.</p> Signup and view all the answers

    Waarom is de module Basis belangrijk voor financieel adviseurs?

    <p>Het biedt kennis over de financiële markt en wetgeving.</p> Signup and view all the answers

    Voor welk type lening is de module Hypothecair Krediet vereist?

    <p>Hypothecaire leningen</p> Signup and view all the answers

    Wat is de rol van een klantmedewerker Basis?

    <p>Doorverwijzen naar de juiste adviseur bij vragen om advies.</p> Signup and view all the answers

    Wanneer geldt de diplomaplicht niet voor financieel adviseurs?

    <p>Bij het beantwoorden van inhoudelijke vragen zonder een aanbeveling.</p> Signup and view all the answers

    Wat is de juiste aanpak bij een klant met een klacht?

    <p>Ja zeggen tegen de klant en het probleem oplossen.</p> Signup and view all the answers

    Wat is het doel van het stellen van aanvullende vragen door de adviseur?

    <p>Om een klantprofiel te vormen.</p> Signup and view all the answers

    Waarom is het belangrijk om de juiste vragen te stellen aan een klant?

    <p>Om interesse te tonen en relevante informatie te verkrijgen.</p> Signup and view all the answers

    Wat moet je doen als je een klant hoort praten over een probleem?

    <p>Stil zijn en aandachtig luisteren.</p> Signup and view all the answers

    Wat is een effectieve manier om een klant zich gehoord te laten voelen?

    <p>Kort samenvatten wat de klant heeft gezegd.</p> Signup and view all the answers

    Waarom is het beter om direct en duidelijk te zijn in een klantgesprek?

    <p>Omdat je dan meer tijd hebt voor oplossingen en follow-up.</p> Signup and view all the answers

    Wat is een mogelijke gevolgen van niet goed luisteren naar de klant?

    <p>Verlies van belangrijke informatie over de klantbehoefte.</p> Signup and view all the answers

    Wat is de rol van stilte in een gesprek met een klant?

    <p>Het biedt tijd om gedachten te ordenen.</p> Signup and view all the answers

    Wat is een belangrijk aspect van klantgericht werken?

    <p>Proactief vragen stellen om inzicht te krijgen in de situatie.</p> Signup and view all the answers

    Study Notes

    Professioneel Gedrag van de Financieel Adviseur

    • Gedrag van de adviseur beïnvloedt de relatie met de klant, waar vertrouwensrelaties en professionele rollen centraal staan.
    • Integriteit is essentieel; de adviseur moet eerlijk en betrouwbaar handelen, zich houden aan de wet- en regelgeving en trouw blijven aan zichzelf en de organisatie.
    • Voorbeelden van integriteitsmaatregelen zijn beperkingen op het meenemen van bedrijfsgevoelige informatie naar huis.

    Klantbelang en Klantgerichtheid

    • Klantgerichtheid richt zich op klanttevredenheid kortetermijn, terwijl klantbelang focust op langetermijnbehoeften.
    • Adviseurs moeten producten met toegevoegde waarde aanbevelen in plaats van alleen te voldoen aan de wensen van de klant.

    Proactief Handelen

    • Proactief handelen vereist dat een adviseur zelf het initiatief neemt, prioriteiten stelt en een passende oplossing zoekt.
    • Voorbeeld: Een adviseur doordatverwijst naar een collega in plaats van alleen contactgegevens te geven.

    Empathie en Emotionele Intelligentie

    • Adviseren met empathie is belangrijk, vooral als klanten sterke emoties tonen zoals boosheid of verdriet.
    • Reflecteren van gevoelens helpt klanten zich gehoord en geaccepteerd te voelen, wat leidt tot een betere dialoog.

    Gevoelsreflectie

    • Gevoelsreflectie houdt in dat de adviseur de waarschijnlijkheid van klantgevoelens benoemt, wat de communicatie bevordert.
    • Dit helpt om het volledige verhaal van de klant te begrijpen en neemt emotionele drempels weg.

    Diploma- en Adviesverplichtingen

    • Financieel adviseurs moeten relevante diploma's hebben voor de onderwerpen waarop zij advies geven.
    • Bij het ontbreken van een geldig diploma moet de adviseur doorverwijzen naar een specialist.

    Module Basis

    • De module Basis biedt een fundament voor financieel adviseurs met kennis van de financiële markt en wet- en regelgeving.
    • Klantenmedewerkers zonder producten om over te adviseren, verwijzen door naar de juiste adviseur.

    Klantklachten en Probleemoplossing

    • Bij ontevreden klanten is het belangrijk om mét een positieve insteek de klacht aan te pakken en oplossingsgericht te zijn.
    • Het is cruciaal om echt naar het probleem te luisteren en om met interesse en respect te reageren.

    Effectieve Communicatie

    • Het stellen van gerichte vragen bepaalt de kwaliteit van het antwoord en bevordert klantgerichtheid.
    • Direct en duidelijk communiceren over situaties en oplossingen voorkomt misverstanden en verspilde tijd.

    Waardering en Aandacht

    • Klanten willen gehoord en gewaardeerd worden; samenvatten wat de klant heeft gezegd helpt bij het creëren van een positieve ervaring.
    • Aandachtig luisteren en stilte kunnen waardevol zijn om gedachten te ordenen en goede besluiten te nemen.

    Studying That Suits You

    Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.

    Quiz Team

    Related Documents

    Mijn activiteiten 2.pdf

    Description

    Deze quiz richt zich op het professionele gedrag van financieel adviseurs. Je leert hoe jouw gedrag invloed heeft op de klantrelatie en hoe je dit bewust kunt inzetten in je rol als adviseur. Ontdek de belangrijke aspecten van gedrag en hoe dit bijdraagt aan een succesvolle advisering.

    More Like This

    Use Quizgecko on...
    Browser
    Open
    Browser
    Browser