Política KYC (Conozca a su Cliente)

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Questions and Answers

¿Cuál es uno de los objetivos principales de la identificación del cliente en el proceso de apertura de cuentas?

Promover la aceptación de clientes de alto riesgo.

Ofrecer productos de inversión atractivos.

Conocer la nacionalidad del cliente.

Identificar actividades inusuales o sospechosas. (correct)

¿Qué factor no se considera al determinar el riesgo de un cliente?

La edad del cliente. (correct)

La clase de solicitante.

La nacionalidad del cliente.

El tipo de cuenta de inversión.

¿Qué se requiere para aceptar un nuevo cliente según las disposiciones legales?

Demostrar experiencia en inversiones.

Presentar un aval de otra entidad financiera.

Proporcionar un número de teléfono válido.

Obtener información y documentación necesarias. (correct)

¿Cuál de las siguientes es una razón para no aceptar a un prospecto de cliente?

Si hay sospechas sobre el origen de los fondos. Signup and view all the answers

¿Qué información adicional debe considerar el corredor de valores para mitigar riesgos?

La relación del cliente con Personas Expuestas Políticamente (PEPs). Signup and view all the answers

¿Qué tipo de solicitante se menciona en el proceso de identificación del cliente?

Persona Jurídica. Signup and view all the answers

¿Cuál es una acción necesaria cuando se detectan actividades sospechosas?

Informe a la administración del corredor de valores. Signup and view all the answers

¿Cuál es el objetivo principal de la política KYC?

Prevenir actividades ilícitas como el lavado de dinero Signup and view all the answers

¿Qué implica el proceso KYC durante la relación comercial con un cliente?

Una identificación y verificación continuas del cliente Signup and view all the answers

¿Qué tipo de información se debe recoger durante el proceso KYC?

Identidad, finalidad y naturaleza de la relación de negocios Signup and view all the answers

¿Qué ocurre si no se establece satisfactoriamente la identidad del cliente en KYC?

Se debe suspender la relación con el cliente Signup and view all the answers

¿Qué factores determinan la cantidad y tipo de información a obtener en KYC?

La nacionalidad, tipo de solicitante y riesgo del cliente Signup and view all the answers

¿Qué aspectos son obligatorios para el personal de los actores del mercado de valores en relación con KYC?

Cumplir con los estándares de identificación y verificación en todas las interacciones Signup and view all the answers

¿Qué se busca lograr al documentar las diligencias en el expediente del cliente en KYC?

Asegurar un seguimiento en futuras interacciones Signup and view all the answers

¿Qué relación existe entre el KYC y la prevención del blanqueo de capitales?

El KYC ayuda a identificar y evitar posibles actividades de blanqueo de capitales Signup and view all the answers

Study Notes

Política KYC (Conozca a su Cliente)

KYC es un conjunto de normas y procedimientos para identificar y verificar la identidad de los clientes. Su objetivo principal es prevenir actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Permite a las empresas evaluar y mitigar los riesgos asociados a cada relación comercial.
Es un proceso continuo que comienza cuando un cliente inicia una transacción que requiere identificación y se mantiene durante todas las interacciones con el cliente.

Proceso KYC

Requiere identificar, verificar, documentar y registrar razonablemente al cliente en los archivos de la entidad, con suficientes referencias que permitan establecer el origen lícito de los fondos.
Las operaciones con clientes deben ser coherentes con los negocios y perfiles declarados.
Los actores del mercado de valores deben obtener toda la información necesaria para establecer la identidad, finalidad y naturaleza de la relación de negocios.
La cantidad de información depende de diversos factores como la clase de solicitante (persona natural o jurídica), el riesgo del cliente (bajo, medio o alto), la nacionalidad (local o extranjera), y el tipo de cuenta de inversión (local o internacional).
Se documentan las diligencias para la identificación del cliente, y no se establece una relación con el cliente hasta que la identidad no se haya verificado satisfactoriamente.
Se deben mantener listas de requisitos y procesos especiales para clientes de alto riesgo.

Objetos de la Política KYC

Conocer razonablemente la identidad y actividades del cliente.
Identificar oportunamente actividades inusuales o sospechosas de blanqueo de capitales.
Promover el cumplimiento de normas legales y buenas prácticas.
Proteger la reputación de la entidad y reducir el riesgo de usar el servicio para actividades ilícitas.

Mitigación de Riesgos KYC

Se debe considerar información adicional para mitigar riesgos de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento del proliferación de armas de destrucción masiva.
Se debe prestar atención a la posibilidad de que un cliente sea Persona Expuestas Políticamente (PEP) o esté relacionado con transacciones con países o personas de alto riesgo.

Identificación y Aceptación de Clientes

Las casas de valores requieren la presentación de un documento de identidad al inicio de la relación.
La aceptación del cliente depende de la información y documentación obtenida.
La no aceptación puede deberse a la incapacidad de aplicar la debida diligencia, a las personas que aparecen en listas de sanciones, a información que sugiere actividades ilícitas, a dudas sobre el origen de los fondos o el titular de la cuenta, a la imposibilidad de verificar documentos, a la negativa a presentar documentación, o a la imposibilidad de identificar el beneficiario final de una sociedad.

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Este cuestionario examina los procedimientos y normas de KYC, que se centran en identificar y verificar la identidad de los clientes. La política KYC es esencial para prevenir actividades ilícitas y mitigar riesgos en las relaciones comerciales. Aprenda sobre los procesos involucrados y su importancia en el ámbito financiero.