40 Questions
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) is in werking getreden op 21 juli 2020.
True
Het cliëntenonderzoek is een verplichting volgens de Wwft.
True
Levensverzekeringen zijn uitgesloten van het cliëntenonderzoek volgens de Wwft.
False
UBO-registers zijn niet relevant in het kader van de Wwft.
False
De Wwft is alleen gericht op het voorkomen van witwassen en niet op het financieren van terrorisme.
False
De Wft bevat regels op het gebied van integriteit en prudentiële regels.
True
De vierde richtlijn vult bestaande instrumenten niet aan en wordt niet gewijzigd in Europees verband.
False
De Wtt 2018 stelt geen strengere eisen aan trustkantoren vanwege grote risico's voor de financiële sector.
False
De Sanctiewet 1977 geeft geen uitvoering aan internationale sanctieregimes.
False
Opgebouwd vermogen biedt geen mogelijkheid om posities te verwerven in bonafide ondernemingen en in sommige gevallen het gezag van de overheid te ondermijnen.
False
Het beheersen van risico's op witwassen en terrorismefinanciering gebeurt niet op basis van een risicogebaseerd regelgevend kader.
False
Criminele herkomst van opbrengsten stelt daders in staat om buiten het bereik van overheidsinstanties te blijven.
True
Wwft-instellingen hebben te maken met andere relevante regelgeving zoals de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.
True
De derde anti-witwasrichtlijn is gericht op financieren van terrorisme met aangescherpte regels.
True
Andere nationale wet- en regelgeving spelen geen belangrijke rol bij het tegengaan van witwassen en terrorismefinanciering.
False
Aanpak van witwassen en terrorismefinanciering is van groot belang voor een stabiel en integer financieel stelsel.
True
Uitbreiding van toepassingsbereik met tweede anti-witwasrichtlijn is niet gerelateerd aan de Wwft.
False
Instellingen moeten maatregelen toepassen die de wet voorschrijft, afgestemd op de risico's van cliënten, producten, diensten, transacties, leveringskanalen en landen
True
Instellingen moeten meer aandacht besteden aan cliënten, producten, diensten, transacties, leveringskanalen en landen met een verhoogd risico op witwassen en financieren van terrorisme
True
Eigen verantwoordelijkheid van Wwft-instellingen om de relevante risico's in te schatten en mitigerende maatregelen te nemen
True
Risicocategorieën variëren van laag tot hoog, indeling gebaseerd op objectieve en kenbare indicatoren
True
Toezichthouders toetsen of de risicogebaseerde aanpak van Wwft-instellingen conform de wet plaatsvindt
True
De Wwft is van toepassing op banken, andere financiële ondernemingen en beroepsgroepen
True
Elke instelling die als bank wordt aangemerkt volgens de Wet op het financieel toezicht (Wft) en bijkantoren van buitenlandse banken in Nederland vallen onder de Wwft
True
Onder andere financiële ondernemingen vallen elf verschillende soorten financiële instellingen, waaronder betaaldienstverleners
True
Werkzaamheden die onder andere financiële ondernemingen omvatten, worden nader bepaald in bijlage I bij de richtlijn kapitaalvereisten
True
Betaaldienstverleners verlenen beroeps- of bedrijfsmatig betaaldiensten zoals storten en opnemen van contanten, uitvoering van betalingstransacties en uitvoering van betalingstransacties met kredietlijn
True
De Wwft-toezichthouders beoordelen of het verrichte cliëntenonderzoek voldoet aan de wettelijke norm
True
Instellingen kunnen de risico's in vergelijkbare gevallen verschillend inschatten, bijvoorbeeld vanwege verschillende risicobeheersende maatregelen
True
De eerste versie van de leidraad werd opgesteld in januari 2011.
False
De oorspronkelijke leidraad werd geactualiseerd in januari 2014 vanwege de implementatie van de derde antiwitwasrichtlijn.
True
De implementatiewet voor de vierde anti-witwasrichtlijn trad in werking op 25 juli 2018.
True
De Europese anti-witwasrichtlijn richt zich alleen op het voorkomen van witwassen.
False
Het wettelijk kader ter voorkoming van witwassen is gebaseerd op Europese richtlijnen en FATF-standaarden.
True
De leidraad is juridisch bindend voor Wwft-instellingen.
False
Richtlijn (EU) nr. 2015/849/EC is een belangrijk kader voor de implementatie van de vierde antiwitwasrichtlijn.
True
FATF richt zich alleen op het voorkomen van witwassen.
False
Het regelgevend kader ter voorkoming van witwassen is gebaseerd op Europese richtlijnen en Amerikaanse FATF-aanbevelingen.
False
De eerste anti-witwasrichtlijn was gericht op verplichtingen voor de financiële sector.
True
De leidraad moet los gelezen worden, zonder rekening te houden met specifieke leidraden van betrokken toezichthouders.
False
Study Notes
Algemene Leidraad Wwft - Witwassen en Terrorismefinanciering
- Leidraad ondersteunt private sector bij voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering
- Eerste versie van leidraad opgesteld in februari 2011 op aanbeveling van het IMF
- Oorspronkelijke leidraad geactualiseerd in januari 2014 vanwege implementatie derde antiwitwasrichtlijn
- Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn in werking getreden op 25 juli 2018
- Europese anti-witwasrichtlijn beoogt preventieve maatregelen tegen witwassen en terrorismefinanciering
- Wettelijk kader ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering gebaseerd op Europese richtlijnen en FATF-standaarden
- Leidraad niet juridisch bindend, bedoeld om Wwft-instellingen te helpen bij toepassing wettelijke verplichtingen
- Richtlijn (EU) nr. 2015/849/EC en Implementatiewet vierde antiwitwasrichtlijn belangrijke kaders
- FATF is internationaal orgaan dat zich richt op voorkomen en bestrijden van witwassen en financiering van terrorisme
- Regelgevend kader ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering gebaseerd op internationale FATF-aanbevelingen en Europese richtlijn
- Eerste anti-witwasrichtlijn gericht op witwassen in termen van drugsmisdrijven en verplichtingen voor de financiële sector
- Leidraad moet gelezen worden in samenhang met specifieke leidraden van betrokken toezichthouders
Test je kennis over de Algemene Leidraad Wwft, die de private sector ondersteunt bij het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering. Leer over de Europese anti-witwasrichtlijn, FATF-standaarden en de implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn.
Make Your Own Quizzes and Flashcards
Convert your notes into interactive study material.
Get started for free
