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Questions and Answers
¿Cuál es el objetivo principal de la diversificación en inversiones?
La contabilidad de accrual es un principio contable que registra las transacciones cuando se realizan, no cuando se pagan.
False
¿Cuál es el nombre del estado financiero que muestra la situación financiera de una empresa en un momento dado?
Balance general (Balance sheet)
El mercado de _______________________ es un tipo de mercado financiero que se enfoca en la compraventa de divisas.
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¿Qué tipo de riesgo se refiere al riesgo de que una empresa no pueda pagar sus deudas?
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El índice S&P 500 es un índice bursátil que sigue el rendimiento de 500 empresas tecnológicas.
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¿Cuál es el nombre del principio contable que establece que los gastos deben contabilizarse en el mismo período en que se generan los ingresos correspondientes?
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La ratio de liquidez que se utiliza para medir la capacidad de una empresa para pagar sus deudas a corto plazo se llama _______________________.
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¿Qué estrategia de inversión se enfoca en elegir acciones que se consideran subvaluadas por el mercado?
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Match the following financial markets with their descriptions:
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Study Notes
Investments
- Types of investments:
- Stocks (equities): ownership in companies
- Bonds (fixed income): debt securities with fixed returns
- Mutual Funds: diversified portfolios of stocks, bonds, or other securities
- Real Estate: investment in property or real estate investment trusts (REITs)
- Alternative investments: commodities, currencies, cryptocurrencies, etc.
- Investment objectives:
- Return on investment (ROI)
- Risk management
- Diversification
- Time horizon
- Investment strategies:
- Value investing
- Growth investing
- Dividend investing
- Index investing
Accounting
- Financial statements:
- Balance sheet: assets, liabilities, equity
- Income statement: revenues, expenses, net income
- Cash flow statement: inflows, outflows, net change
- Accounting principles:
- Accrual accounting
- Cash basis accounting
- Matching principle
- Materiality
- Accounting ratios:
- Liquidity ratios (current ratio, quick ratio)
- Profitability ratios (gross margin, return on equity)
- Efficiency ratios (asset turnover, inventory turnover)
Financial Markets
- Types of financial markets:
- Money market: short-term debt securities
- Capital market: long-term debt and equity securities
- Foreign exchange market (forex)
- Derivatives market (options, futures, swaps)
- Market participants:
- Investors (individual, institutional)
- Intermediaries (banks, brokerages)
- Regulators (central banks, securities commissions)
- Market indicators:
- Stock market indices (S&P 500, Dow Jones)
- Bond market indices (yield curve)
- Economic indicators (GDP, inflation rate)
Risk Management
- Types of risk:
- Market risk (equity, interest rate, currency)
- Credit risk (default, downgrade)
- Liquidity risk (cash flow, marketability)
- Operational risk (process, system, people)
- Risk management strategies:
- Diversification
- Hedging (derivatives, insurance)
- Asset liability management (ALM)
- Value-at-Risk (VaR) analysis
Inversiones
- Tipos de inversiones:
- Acciones (títulos): propiedad en empresas
- Bonos (ingresos fijos): títulos de deuda con rendimientos fijos
- Fondos mutuos: carteras diversificadas de acciones, bonos o otros títulos
- Bienes raíces: inversión en propiedades o fideicomisos de bienes raíces (REITs)
- Inversiones alternativas: commodities, monedas, criptomonedas, etc.
- Objetivos de inversión:
- Retorno sobre la inversión (ROI)
- Gestión del riesgo
- Diversificación
- Horizonte de tiempo
Contabilidad
- Estados financieros:
- Balance general: activos, pasivos, patrimonio
- Estado de resultados: ingresos, gastos, ganancia neta
- Estado de flujo de caja: entradas, salidas, cambio neto
- Principios de contabilidad:
- Contabilidad de acumulación
- Contabilidad de caja
- Principio de correspondencia
- Materialidad
- Razones contables:
- Razones de liquidez (razón corriente, razón rápida)
- Razones de rentabilidad (margen bruto, tasa de retorno sobre el patrimonio)
- Razones de eficiencia (rotación de activos, rotación de inventario)
Mercados Financieros
- Tipos de mercados financieros:
- Mercado de dinero: títulos de deuda a corto plazo
- Mercado de capital: títulos de deuda y valores a largo plazo
- Mercado de divisas (forex)
- Mercado de derivados (opciones, futuros, swaps)
- Participantes del mercado:
- Inversionistas (individuales, institucionales)
- Intermediarios (bancos, corredores de bolsa)
- Reguladores (bancos centrales, comisiones de valores)
- Indicadores del mercado:
- Índices bursátiles (S&P 500, Dow Jones)
- Índices de bonos (curva de rendimiento)
- Indicadores económicos (PIB, tasa de inflación)
Gestión del Riesgo
- Tipos de riesgo:
- Riesgo de mercado (riesgo de equidad, riesgo de tipo de interés, riesgo de cambio)
- Riesgo de crédito (default, degradación)
- Riesgo de liquidez (flujo de caja, marketabilidad)
- Riesgo operativo (proceso, sistema, personas)
- Estrategias de gestión del riesgo:
- Diversificación
- Cobertura (derivados, seguro)
- Gestión de activos y pasivos (ALM)
- Análisis de valor en riesgo (VaR)
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Description
Este cuestionario abarca los tipos de inversiones, como acciones, bonos y fondos mutuos, y los objetivos de inversión, como la tasa de retorno, el manejo del riesgo y la diversificación.
