Interpretive Note on Risk Based Approach for AML/CFT

Play an AI-generated podcast conversation about this lesson

Quin és un dels propòsits de l'avaluació dels riscos de BC/FT per part dels països, segons la Nota Interpretativa NI.1.5?

Maximitzar els beneficis empresarials.

Registrar transaccions financeres.

Establir taxes d'interès.

Informar sobre possibles canvis en el règim de PBC/FT. (correct)

Què indica la Nota Interpretativa NI.1.12 que els subjectes obligats han de documentar?

Els riscos de BC/FT per a productes específics.

Les avaluacions dels riscos de BC/FT per clients, països o àrees geogràfiques. (correct)

Les tendències de mercat dels últims anys.

Els beneficis fiscals obtinguts.

Què inclou l’Estudi de Risc Nacional d’Andorra (NRA) segons el text?

Una revisió de riscos de BC/FT en institucions financeres.

Una anàlisi de polítiques mediambientals.

Una autoavaluació a nivell de país segons la Recomanació 1 del GAFI. (correct)

Una comparativa de taxes d'interès amb altres països.

Per què Andorra ha realitzat dos Estudis de Risc Nacionals el 2016 i el 2020, segons el text?

Per seguir la Recomanació 1 del GAFI sobre avaluació de riscos. Signup and view all the answers

Quina secció específica contenen els NRA Sectorials del 2016 i el 2020 segons el text?

Un apartat relatiu al sector immobiliari. Signup and view all the answers

Quina importància té l'accés a informació precisa, objectiva i oportuna sobre els riscos de BC/FT segons la NI 1?

Prerequisit per un RBA efectiu. Signup and view all the answers

Quin factor de risc un subjecte obligat haurà de considerar segons l'antiguitat de la relació de negoci?

Risc de productes i serveis Signup and view all the answers

Com es pot avaluar el risc de productes i serveis segons el text?

Avaluar el risc de poder ser utilitzats per BC/FT de cadascun Signup and view all the answers

En relació amb el risc geogràfic, què haurà de fer un subjecte obligat?

Identificar jurisdiccions exposades per les activitats dels seus clients i beneficiaris effectius Signup and view all the answers

Com pot un subjecte obligat mitigar els riscos quan considera l'antiguitat de la relació de negoci?

Adoptar mesures de mitigació més exhaustives si els beneficis provenen de línies de negoci d'alt risc Signup and view all the answers

Què hauria de considerar un subjecte obligat si observa que la major part dels beneficis prové de línies de negoci d'alt risc?

Adoptar mesures de mitigació més exhaustives Signup and view all the answers

Per què podria ser important considerar el risc de productes i serveis a diversos nivells?

Per avaluar la diversitat i complexitat dels negocis Signup and view all the answers

Quin és l'objectiu principal de l'avaluació de risc interna (ERI)?

Gestionar els riscos BC/FT del subjecte obligat Signup and view all the answers

Quan és que la UIFAND pot decidir que no es requereixi l'ERI per determinats sectors?

Quan els riscos específics inherents al sector estan clarament identificats Signup and view all the answers

Quin és un dels factors de risc a considerar en l'estudi de risc individual (ERI)?

La naturalesa dels negocis Signup and view all the answers

Què és el resultat esperat de l'avaluació de risc interna (ERI)?

Detectar les àrees més vulnerables Signup and view all the answers

Qui pot requerir l'avaluació de risc interna (ERI)?

La UIFAND Signup and view all the answers

Quin és el propòsit de l'estudi de risc individual (ERI)?

Identificar els riscos inherents al subjecte obligat Signup and view all the answers

Quin és el principal problema del sector immobiliari en relació amb el blanqueig de capitals?

L'exposició al risc és alta a causa de la naturalesa del sector Signup and view all the answers

Quin és el requisit principal per a la valoració del risc per part dels subjectes obligats?

Documentar adequadament l'anàlisi de risc Signup and view all the answers

Quin és el propòsit de l'estudi de risc individual (ERI)?

Avaluar els riscos de blanqueig de diners o valors i de finançament del terrorisme Signup and view all the answers

Quin nivell de risc es considera que té el sector immobiliari?

Molt alt Signup and view all the answers

Quin és el requisit per a les mesures de mitigació dels riscos?

Considerar tots els factors de risc rellevants Signup and view all the answers

Quin és l'objectiu de la Recomendació 1 de GAFI?

Exigir als subjectes obligats financers i no financers que identifiquin, avaluïn i prenguin les accions necessàries per mitigar els seus riscos Signup and view all the answers

Quina és la finalitat de l'elaboració d'un perfil de risc del client per part dels subjectes obligats?

Per establir el nivell i el tipus de mesures de seguiment continu Signup and view all the answers

Què es pot fer en el cas dels subjectes obligats financers per elaborar els perfils de risc de clients?

Els perfils de risc es poden elaborar de manera individual o conjunta quan els clients presentin característiques homogènies Signup and view all the answers

Quina és la importància de la presència de factors de risc aïllats en una relació de negoci?

La presència de factors de risc aïllats no determina que la relació de negocis sigui de risc superior al mitjà Signup and view all the answers

Interpretive Note on Risk Based Approach for AML/CFT

Choose a study mode

Podcast

Questions and Answers

Quin és un dels propòsits de l'avaluació dels riscos de BC/FT per part dels països, segons la Nota Interpretativa NI.1.5?

Què indica la Nota Interpretativa NI.1.12 que els subjectes obligats han de documentar?

Què inclou l’Estudi de Risc Nacional d’Andorra (NRA) segons el text?

Per què Andorra ha realitzat dos Estudis de Risc Nacionals el 2016 i el 2020, segons el text?

Quina secció específica contenen els NRA Sectorials del 2016 i el 2020 segons el text?

Quina importància té l'accés a informació precisa, objectiva i oportuna sobre els riscos de BC/FT segons la NI 1?

Quin factor de risc un subjecte obligat haurà de considerar segons l'antiguitat de la relació de negoci?

Com es pot avaluar el risc de productes i serveis segons el text?

En relació amb el risc geogràfic, què haurà de fer un subjecte obligat?

Com pot un subjecte obligat mitigar els riscos quan considera l'antiguitat de la relació de negoci?

Què hauria de considerar un subjecte obligat si observa que la major part dels beneficis prové de línies de negoci d'alt risc?

Per què podria ser important considerar el risc de productes i serveis a diversos nivells?

Quin és l'objectiu principal de l'avaluació de risc interna (ERI)?

Quan és que la UIFAND pot decidir que no es requereixi l'ERI per determinats sectors?

Quin és un dels factors de risc a considerar en l'estudi de risc individual (ERI)?

Què és el resultat esperat de l'avaluació de risc interna (ERI)?

Qui pot requerir l'avaluació de risc interna (ERI)?

Quin és el propòsit de l'estudi de risc individual (ERI)?

Quin és el principal problema del sector immobiliari en relació amb el blanqueig de capitals?

Quin és el requisit principal per a la valoració del risc per part dels subjectes obligats?

Quin és el propòsit de l'estudi de risc individual (ERI)?

Quin nivell de risc es considera que té el sector immobiliari?

Quin és el requisit per a les mesures de mitigació dels riscos?

Quin és l'objectiu de la Recomendació 1 de GAFI?

Quina és la finalitat de l'elaboració d'un perfil de risc del client per part dels subjectes obligats?

Què es pot fer en el cas dels subjectes obligats financers per elaborar els perfils de risc de clients?

Quina és la importància de la presència de factors de risc aïllats en una relació de negoci?

More Like This

2023 Compliance AML/CFT Refresher Quiz

AML/CFT Program Management and Structure

SBP AML/CFT/CPF Regulations Overview

AML/CFT Regime in Singapore

Upgrade to continue