Interpretive Note on Risk Based Approach for AML/CFT
27 Questions
1 Views

Choose a study mode

Play Quiz
Study Flashcards
Spaced Repetition
Chat to lesson

Podcast

Play an AI-generated podcast conversation about this lesson

Questions and Answers

Quin és un dels propòsits de l'avaluació dels riscos de BC/FT per part dels països, segons la Nota Interpretativa NI.1.5?

  • Maximitzar els beneficis empresarials.
  • Registrar transaccions financeres.
  • Establir taxes d'interès.
  • Informar sobre possibles canvis en el règim de PBC/FT. (correct)

    • Què indica la Nota Interpretativa NI.1.12 que els subjectes obligats han de documentar?

  • Els riscos de BC/FT per a productes específics.
  • Les avaluacions dels riscos de BC/FT per clients, països o àrees geogràfiques. (correct)
  • Les tendències de mercat dels últims anys.
  • Els beneficis fiscals obtinguts.

    • Què inclou l’Estudi de Risc Nacional d’Andorra (NRA) segons el text?

  • Una revisió de riscos de BC/FT en institucions financeres.
  • Una anàlisi de polítiques mediambientals.
  • Una autoavaluació a nivell de país segons la Recomanació 1 del GAFI. (correct)
  • Una comparativa de taxes d'interès amb altres països.

    • Per què Andorra ha realitzat dos Estudis de Risc Nacionals el 2016 i el 2020, segons el text?

    <p>Per seguir la Recomanació 1 del GAFI sobre avaluació de riscos.</p> Signup and view all the answers

    Quina secció específica contenen els NRA Sectorials del 2016 i el 2020 segons el text?

    <p>Un apartat relatiu al sector immobiliari.</p> Signup and view all the answers

    Quina importància té l'accés a informació precisa, objectiva i oportuna sobre els riscos de BC/FT segons la NI 1?

    <p>Prerequisit per un RBA efectiu.</p> Signup and view all the answers

    Quin factor de risc un subjecte obligat haurà de considerar segons l'antiguitat de la relació de negoci?

    <p>Risc de productes i serveis</p> Signup and view all the answers

    Com es pot avaluar el risc de productes i serveis segons el text?

    <p>Avaluar el risc de poder ser utilitzats per BC/FT de cadascun</p> Signup and view all the answers

    En relació amb el risc geogràfic, què haurà de fer un subjecte obligat?

    <p>Identificar jurisdiccions exposades per les activitats dels seus clients i beneficiaris effectius</p> Signup and view all the answers

    Com pot un subjecte obligat mitigar els riscos quan considera l'antiguitat de la relació de negoci?

    <p>Adoptar mesures de mitigació més exhaustives si els beneficis provenen de línies de negoci d'alt risc</p> Signup and view all the answers

    Què hauria de considerar un subjecte obligat si observa que la major part dels beneficis prové de línies de negoci d'alt risc?

    <p>Adoptar mesures de mitigació més exhaustives</p> Signup and view all the answers

    Per què podria ser important considerar el risc de productes i serveis a diversos nivells?

    <p>Per avaluar la diversitat i complexitat dels negocis</p> Signup and view all the answers

    Quin és l'objectiu principal de l'avaluació de risc interna (ERI)?

    <p>Gestionar els riscos BC/FT del subjecte obligat</p> Signup and view all the answers

    Quan és que la UIFAND pot decidir que no es requereixi l'ERI per determinats sectors?

    <p>Quan els riscos específics inherents al sector estan clarament identificats</p> Signup and view all the answers

    Quin és un dels factors de risc a considerar en l'estudi de risc individual (ERI)?

    <p>La naturalesa dels negocis</p> Signup and view all the answers

    Què és el resultat esperat de l'avaluació de risc interna (ERI)?

    <p>Detectar les àrees més vulnerables</p> Signup and view all the answers

    Qui pot requerir l'avaluació de risc interna (ERI)?

    <p>La UIFAND</p> Signup and view all the answers

    Quin és el propòsit de l'estudi de risc individual (ERI)?

    <p>Identificar els riscos inherents al subjecte obligat</p> Signup and view all the answers

    Quin és el principal problema del sector immobiliari en relació amb el blanqueig de capitals?

    <p>L'exposició al risc és alta a causa de la naturalesa del sector</p> Signup and view all the answers

    Quin és el requisit principal per a la valoració del risc per part dels subjectes obligats?

    <p>Documentar adequadament l'anàlisi de risc</p> Signup and view all the answers

    Quin és el propòsit de l'estudi de risc individual (ERI)?

    <p>Avaluar els riscos de blanqueig de diners o valors i de finançament del terrorisme</p> Signup and view all the answers

    Quin nivell de risc es considera que té el sector immobiliari?

    <p>Molt alt</p> Signup and view all the answers

    Quin és el requisit per a les mesures de mitigació dels riscos?

    <p>Considerar tots els factors de risc rellevants</p> Signup and view all the answers

    Quin és l'objectiu de la Recomendació 1 de GAFI?

    <p>Exigir als subjectes obligats financers i no financers que identifiquin, avaluïn i prenguin les accions necessàries per mitigar els seus riscos</p> Signup and view all the answers

    Quina és la finalitat de l'elaboració d'un perfil de risc del client per part dels subjectes obligats?

    <p>Per establir el nivell i el tipus de mesures de seguiment continu</p> Signup and view all the answers

    Què es pot fer en el cas dels subjectes obligats financers per elaborar els perfils de risc de clients?

    <p>Els perfils de risc es poden elaborar de manera individual o conjunta quan els clients presentin característiques homogènies</p> Signup and view all the answers

    Quina és la importància de la presència de factors de risc aïllats en una relació de negoci?

    <p>La presència de factors de risc aïllats no determina que la relació de negocis sigui de risc superior al mitjà</p> Signup and view all the answers

    More Like This

    Use Quizgecko on...
    Browser
    Open
    Browser
    Browser