Questions and Answers
La liquidez se refiere a la capacidad de un activo de convertirse en efectivo sin perder su valor.
True
El capital de trabajo se refiere solo a las deudas de una empresa.
False
El modelo Miller-Orr permite ajustar el nivel de efectivo según la estabilidad de los flujos de caja.
False
Los bonos cero cupón son inversiones que pagan intereses anualmente.
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Las políticas de cobro son cruciales para mantener un flujo de efectivo saludable.
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La rentabilidad se relaciona con maximizar los costos en la gestión de cuentas por cobrar.
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Los instrumentos financieros de corto plazo vencen en menos de seis meses.
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La solvencia se refiere a la capacidad de una empresa para devolver sus deudas.
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El ciclo operativo se refiere al tiempo que tarda una empresa en comprar, vender y cobrar el efectivo de esas ventas.
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Las cuentas por pagar son el tiempo que tarda la empresa en cobrar a sus clientes.
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El saldo de efectivo es el dinero en circulación que genera altos intereses si no se invierte.
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El costo de oportunidad se refiere a mantener efectivo antes de invertirlo en activos.
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El modelo Miller-Orr se enfoca en gestionar eficientemente las entradas y salidas de efectivo cuando son inciertas.
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El límite inferior en el modelo Baumol es el nivel máximo que la empresa desea mantener.
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Minimizar los costos de manejo y administración implica reducir costos con la gestión del efectivo.
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El numerador en el modelo Baumol representa el costo de oportunidad de mantener efectivo.
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Study Notes
Glosario de Términos Financieros
- Liquidez: Capacidad de un activo para convertirse en efectivo sin perder valor.
- Capital de trabajo: Recursos financieros necesarios para el funcionamiento operativo de una empresa.
- Solvencia: Capacidad de una empresa para cumplir con sus deudas.
- Administración financiera a corto plazo: También llamada capital de trabajo, se centra en gestionar efectivo, crédito e inventarios.
- Administración del efectivo: Manejo eficiente del dinero disponible para cumplir obligaciones a corto plazo.
- Valores negociables: Activos financieros a corto plazo fácilmente convertibles en efectivo.
- Flujo de caja: Movimiento de efectivo dentro y fuera de la empresa, garantizando fondos para pagos.
- Modelo Baumol: Método para calcular el nivel óptimo de efectivo a mantener por una empresa.
- Modelo Miller-Orr: Ajusta el saldo de efectivo según la volatilidad de los flujos de caja, estableciendo límites superior e inferior.
- Instrumentos financieros de corto plazo: Activos negociables en el mercado monetario que vencen en menos de un año.
- Bono cero cupón: Inversión que se compra a un precio inferior a su valor nominal y no paga intereses.
- Políticas de cobro y pago: Directrices y procedimientos para gestionar cuentas por cobrar y pagar, esenciales para un flujo de efectivo saludable.
- Rentabilidad: Minimización de costos a través de la gestión eficaz de cuentas por cobrar y pagar.
- Relaciones comerciales: Importancia de mantener buenas relaciones con clientes y proveedores.
- Riesgos: Estrategias para reducir impagos y problemas financieros.
- Ciclo operativo: Tiempo que una empresa tarda en comprar, vender y cobrar efectivo de las ventas.
- Inventario: Productos en stock antes de ser vendidos.
- Cuentas por cobrar: Tiempo que tarda la empresa en cobrar a sus clientes tras una venta.
- Cuentas por pagar: Tiempo que la empresa tiene para pagar a sus proveedores.
- Ciclo de efectivo: Duración desde el pago a proveedores hasta el cobro de clientes.
- Saldo de efectivo: Dinero en circulación que representa un activo de bajo rendimiento.
- Costos de transacción: Gastos asociados a la conversión de inversiones en efectivo y cubriendo necesidades de liquidez.
- Costo de oportunidad: Valor perdido al mantener efectivo en lugar de invertir en activos.
- Costos de manejo y administración: Gastos relacionados con la planificación y control del flujo de efectivo.
- Numerador (Modelo Baumol): Costos totales de transacción durante un periodo específico.
- Denominador (Modelo Baumol): Costo de oportunidad de mantener efectivo.
- Límite superior (Modelo Miller-Orr): Nivel máximo de efectivo que una empresa desea mantener.
- Límite inferior (Modelo Miller-Orr): Nivel mínimo de efectivo que la empresa puede aceptar.
- Nivel de reposición (Modelo Miller-Orr): Ajuste del saldo de efectivo cuando se alcanzan los límites superior o inferior.
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Description
Este quiz abarca los conceptos esenciales del glosario de términos financieros. Aprenderás sobre liquidez, solvencia, administración del efectivo y más. Ideal para quienes buscan mejorar su comprensión de las finanzas empresariales.
