Questions and Answers
¿Qué término describe la capacidad de un activo para convertirse en efectivo sin perder su valor?
El modelo Baumol se utiliza para calcular políticas de cobro y pago.
False
¿Cuál es la función principal de la administración del efectivo en una empresa?
Manejo eficiente del dinero disponible para cumplir con obligaciones a corto plazo.
El __________ es el movimiento de efectivo dentro y fuera de la empresa.
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Relaciona los conceptos con sus definiciones correctas:
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¿Cuáles de las siguientes son consideradas herramientas financieras de corto plazo?
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Las políticas de pago controlan los cobros a proveedores.
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¿Qué se busca minimizar mediante la rentabilidad en la gestión de cuentas por cobrar?
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¿Cuál de los siguientes conceptos se refiere al tiempo que tarda una empresa en comprar, vender y cobrar efectivo de esas ventas?
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La cuenta por pagar se refiere al tiempo que una empresa tarda en cobrar a sus clientes después de realizar una venta.
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¿Qué se entiende por costo de oportunidad en la gestión del efectivo?
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El _______ es el nivel mínimo que una empresa puede tolerar en su saldo de caja.
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Relaciona cada modelo de gestión de efectivo con su descripción:
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¿Cuál es la función principal del saldo de efectivo en una empresa?
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El límite superior se refiere al nivel mínimo que la empresa desea mantener de efectivo.
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¿Cuál es el objetivo principal del Modelo Baumol?
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Study Notes
Glosario de Términos Financieros
- Liquidez: Capacidad de un activo para convertirse en efectivo sin perder valor.
- Capital de trabajo: Recursos financieros necesarios para el funcionamiento operativo de una empresa.
- Solvencia: Capacidad de una empresa para cumplir con sus deudas.
- Administración financiera a corto plazo: También llamada capital de trabajo, se centra en gestionar efectivo, crédito e inventarios.
- Administración del efectivo: Manejo eficiente del dinero disponible para cumplir obligaciones a corto plazo.
- Valores negociables: Activos financieros a corto plazo fácilmente convertibles en efectivo.
- Flujo de caja: Movimiento de efectivo dentro y fuera de la empresa, garantizando fondos para pagos.
- Modelo Baumol: Método para calcular el nivel óptimo de efectivo a mantener por una empresa.
- Modelo Miller-Orr: Ajusta el saldo de efectivo según la volatilidad de los flujos de caja, estableciendo límites superior e inferior.
- Instrumentos financieros de corto plazo: Activos negociables en el mercado monetario que vencen en menos de un año.
- Bono cero cupón: Inversión que se compra a un precio inferior a su valor nominal y no paga intereses.
- Políticas de cobro y pago: Directrices y procedimientos para gestionar cuentas por cobrar y pagar, esenciales para un flujo de efectivo saludable.
- Rentabilidad: Minimización de costos a través de la gestión eficaz de cuentas por cobrar y pagar.
- Relaciones comerciales: Importancia de mantener buenas relaciones con clientes y proveedores.
- Riesgos: Estrategias para reducir impagos y problemas financieros.
- Ciclo operativo: Tiempo que una empresa tarda en comprar, vender y cobrar efectivo de las ventas.
- Inventario: Productos en stock antes de ser vendidos.
- Cuentas por cobrar: Tiempo que tarda la empresa en cobrar a sus clientes tras una venta.
- Cuentas por pagar: Tiempo que la empresa tiene para pagar a sus proveedores.
- Ciclo de efectivo: Duración desde el pago a proveedores hasta el cobro de clientes.
- Saldo de efectivo: Dinero en circulación que representa un activo de bajo rendimiento.
- Costos de transacción: Gastos asociados a la conversión de inversiones en efectivo y cubriendo necesidades de liquidez.
- Costo de oportunidad: Valor perdido al mantener efectivo en lugar de invertir en activos.
- Costos de manejo y administración: Gastos relacionados con la planificación y control del flujo de efectivo.
- Numerador (Modelo Baumol): Costos totales de transacción durante un periodo específico.
- Denominador (Modelo Baumol): Costo de oportunidad de mantener efectivo.
- Límite superior (Modelo Miller-Orr): Nivel máximo de efectivo que una empresa desea mantener.
- Límite inferior (Modelo Miller-Orr): Nivel mínimo de efectivo que la empresa puede aceptar.
- Nivel de reposición (Modelo Miller-Orr): Ajuste del saldo de efectivo cuando se alcanzan los límites superior o inferior.
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Description
Este quiz explora conceptos clave en finanzas como liquidez, capital de trabajo y solvencia. Comprender estos términos es esencial para manejar adecuadamente las finanzas de una empresa. A través de este glosario, los participantes podrán familiarizarse con el lenguaje financiero básico necesario en el ámbito empresarial.
