Podcast
Questions and Answers
La Llei 14/2017 s'aplica als agents immobiliaris que duguin a terme activitats relacionades amb la compravenda d'immobles, independentment del valor del lloguer mensual.
La Llei 14/2017 s'aplica als agents immobiliaris que duguin a terme activitats relacionades amb la compravenda d'immobles, independentment del valor del lloguer mensual.
False (B)
L'articles 5 a 10 del Reglament estaben relacionats amb les Mesures de Diligència Deguda.
L'articles 5 a 10 del Reglament estaben relacionats amb les Mesures de Diligència Deguda.
True (A)
La Llei 14/2017 estableix obligacions de comunicació als articles 15 a 20.
La Llei 14/2017 estableix obligacions de comunicació als articles 15 a 20.
False (B)
L'Estudi de Risc Individual (ERI) és una de les principals obligacions establertes a la Llei 14/2017.
L'Estudi de Risc Individual (ERI) és una de les principals obligacions establertes a la Llei 14/2017.
El Capítol novè de la Llei 14/2017 tracta sobre les Mesures Restrictives.
El Capítol novè de la Llei 14/2017 tracta sobre les Mesures Restrictives.
Els subjectes obligats han d'aplicar mesures de diligència deguda quan efectuïn una operació ocasional per un valor inferior a 15.000 euros.
Els subjectes obligats han d'aplicar mesures de diligència deguda quan efectuïn una operació ocasional per un valor inferior a 15.000 euros.
L'article 40 de la Llei 14/2017 es refereix a la formació dels subjectes obligats.
L'article 40 de la Llei 14/2017 es refereix a la formació dels subjectes obligats.
L'estudi de risc individual (ERI) té com a finalitat identificar i gestionar els riscos de BC/FT associats a terceres parts.
L'estudi de risc individual (ERI) té com a finalitat identificar i gestionar els riscos de BC/FT associats a terceres parts.
Els subjectes obligats han d'aplicar mesures de diligència deguda quan estableixin una relació de negocis amb els seus familiars.
Els subjectes obligats han d'aplicar mesures de diligència deguda quan estableixin una relació de negocis amb els seus familiars.
La conservació de la documentació és un procediment de control intern previst a l'article 42 de la Llei 14/2017.
La conservació de la documentació és un procediment de control intern previst a l'article 42 de la Llei 14/2017.
Els subjectes obligats han de realitzar controls o mesures de diligència deguda en tots els clients sense excepcions.
Els subjectes obligats han de realitzar controls o mesures de diligència deguda en tots els clients sense excepcions.
Un client amb una activitat professional de risc sempre es classifica com de risc alt.
Un client amb una activitat professional de risc sempre es classifica com de risc alt.
Les mesures de diligència deguda estàndard s’apliquen a tots els clients.
Les mesures de diligència deguda estàndard s’apliquen a tots els clients.
La quantitat d’informació obtinguda per la identificació sempre és la mateixa per tots els clients.
La quantitat d’informació obtinguda per la identificació sempre és la mateixa per tots els clients.
La freqüència de les actualitzacions de les mesures i la revisió de la relació de negoci és sempre la mateixa.
La freqüència de les actualitzacions de les mesures i la revisió de la relació de negoci és sempre la mateixa.
La delegació de les obligacions per part de tercersté reconèixer a través d'un acord oral
La delegació de les obligacions per part de tercersté reconèixer a través d'un acord oral
Els subjectes obligats han d’adoptar mesures raonables per verificar la identitat dels empleats de l'immobiliària
Els subjectes obligats han d’adoptar mesures raonables per verificar la identitat dels empleats de l'immobiliària
Les persones que contracten els serveis de la immobiliària per fer reformes d'un immoble són considerades clients
Les persones que contracten els serveis de la immobiliària per fer reformes d'un immoble són considerades clients
La verificació de la identitat del client i del beneficiari efectiu pot ser completada després de l'establiment de la relació de negoci
La verificació de la identitat del client i del beneficiari efectiu pot ser completada després de l'establiment de la relació de negoci
Una empresa és considerada persona física per a la identificació i verificació de la identitat
Una empresa és considerada persona física per a la identificació i verificació de la identitat
La finalitat real de les transaccions immobiliàries és irrellevant per determinar el risc de les operacions.
La finalitat real de les transaccions immobiliàries és irrellevant per determinar el risc de les operacions.
Les mesures de seguiment continu són obligatòries per a tots els clients, tant recurrents com ocasionals.
Les mesures de seguiment continu són obligatòries per a tots els clients, tant recurrents com ocasionals.
El subjecte obligat ha de tenir identificada l’activitat normal i raonable del client per poder crear mecanismes d’alerta de possibles desviacions.
El subjecte obligat ha de tenir identificada l’activitat normal i raonable del client per poder crear mecanismes d’alerta de possibles desviacions.
Les operacions immobiliàries són sempre normals i no requereixen mesures de seguiment addicionals.
Les operacions immobiliàries són sempre normals i no requereixen mesures de seguiment addicionals.
La resta d'informació obtinguda per part del client és irrelevante per determinar la finalitat real de les transaccions immobiliàries.
La resta d'informació obtinguda per part del client és irrelevante per determinar la finalitat real de les transaccions immobiliàries.
Flashcards are hidden until you start studying
Study Notes
Obligacions dels subjectes obligats
- La Llei 14/2017 s'aplica als agents immobiliaris que duguin a terme activitats relacionades amb la compravenda d'immobles i als agents immobiliaris que actuïn com a intermediaris en l'arrendament de béns immobles, amb un lloguer mensual igual o superior a 10.000 euros.
- Els subjectes obligats han d'aplicar mesures de diligència deguda en les següents circumstàncies: quan estableixin una relació de negocis, quan efectuïn una operació ocasional per un valor igual o superior a 15.000 euros.
Estudi de Risc Individual (ERI)
- L'ERI és un document d'anàlisi que reflecteix el perfil de risc del propi subjecte obligat i identifica les àrees més vulnerables per concentrar les mesures de control.
- L'objectiu de l'ERI és identificar i gestionar adequadament els riscos de BC/FT als quals es troba exposat.
Mesures de Diligència Deguda
- Les mesures de diligència deguda són:
- Mesures estàndard: articles 8 i 9 de la Llei 14/2017
- Mesures simplificades: articles 11 de la Llei 14/2017 i 9 del Reglament
- Les mesures de diligència deguda es basen en la quantitat d'informació obtinguda per la identificació, verificació de la identitat o el seguiment.
- Les mesures de diligència deguda inclouen la identificació i verificació de la identitat del client i del beneficiari efectiu.
Identificació i Verificació de la Identitat
- Els subjectes obligats han d'adoptar mesures raonables per comprendre la estructura de propietat i control del client i verificar la identitat dels clients i dels seus beneficiaris efectius.
- La identificació i verificació de la identitat es fa mitjançant documents, dades o informacions obtingudes de fonts fiables i independents.
- El client és la persona que contracta els serveis de la immobiliària per comprar, vendre o arrendar un immoble.
Mesures de Seguiment Continu
- Les mesures de seguiment continu són importants per als clients recurrents, per supervisar el comportament del client i analitzar el nivell de risc que se li va atribuir inicialment.
- El subjecte obligat ha de tenir identificada l'activitat normal i raonable del client i crear mecanismes que alertin de les possibles desviacions de l'operativa habitual, operacions inusuals o sospitoses.
Studying That Suits You
Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.
