quizz général 1 - Finance: Concepts clés

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Questions and Answers

La valeur nominale d'une action correspond :

  • A sa valeur liquidative
  • À la valeur à laquelle elle a été émise (correct)
  • À sa valeur de rachat
  • À sa valeur boursière

Dans le cadre d'un prêt de 400 000 € accordé à un couple, si chacun bénéficie dans le cadre de l'assurance emprunteur d'une quotité de 50%, chaque co-emprunteur est couvert à hauteur de :

  • 50 000€
  • 30 000€
  • 200 000€ (correct)
  • 300 000€

Dans le cadre des prélèvements sociaux, la CSG s'applique :

  • Aux revenus d'activité, de remplacement et du patrimoine (correct)
  • Aux revenus d'activité exclusivement
  • Sur la valeur du patrimoine financier d'un client, en plus de I'IFI
  • Sur la valeur du patrimoine immobilier d'un client dans le cadre de l'IFI

Dans le cadre de la gestion de portefeuille, quel indicateur permet de comparer la rentabilité des sociétés dans un même secteur d'activité ?

<p>Le PER (Price Earning Ratio). (D)</p> Signup and view all the answers

Que signifie le sigle ACPR ?

<p>Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (C)</p> Signup and view all the answers

Dans le cadre de la fiscalité des actions, le taux forfaitaire obligatoire non libératoire est de :

<p>12,8% (C)</p> Signup and view all the answers

Conformément à la loi ECKERT, dans le cas où l'inactivité d'un compte bancaire résulte du décès de son titulaire, le délai de transfert du solde à la Caisse des dépôts est de :

<p>3 ans (C)</p> Signup and view all the answers

Dans le cadre d'un contrat d'assurance-vie, quelle est la particularité de l'abattement des 152 500€ ?

<p>Il est applicable autant de fois qu'il y a de bénéficiaires (C)</p> Signup and view all the answers

Quels produits sont qualifiés par l'AMF de « produits complexes » ?

<p>Les produits dérivés (B)</p> Signup and view all the answers

Quelle est l'autre appellation des instruments financiers à terme ?

<p>Les produits dérivés (B)</p> Signup and view all the answers

Quel est le niveau de capacité professionnelle requis pour les agents d'assurance ?

<p>Niveau I (D)</p> Signup and view all the answers

Sur le plan patrimonial, le dommage peut se définir comme :

<p>Une perte d'actifs ou une augmentation des dettes (D)</p> Signup and view all the answers

Une opération d'assurance fait intervenir 4 parties dont le bénéficiaire. Par définition, ce dernier est la personne qui :

<p>Doit recevoir la prestation de l'assureur (D)</p> Signup and view all the answers

Le livret A est un :

<p>Livret d'épargne réglementé (C)</p> Signup and view all the answers

Dans le cadre d'un bien démembré, les grosses réparations sont supportées par :

<p>le nu propriétaire (B)</p> Signup and view all the answers

Dans le patrimoine d'un couple marié, les biens propres correspondent :

<p>Aux biens appartenant à un seul des époux (A)</p> Signup and view all the answers

L'impôt appliqué en général sur le bénéfice des personnes morales est :

<p>Impôt sur les sociétés (C)</p> Signup and view all the answers

Le risque de défaut pour un émetteur d'obligations peut être évalué par :

<p>Une agence de notation (C)</p> Signup and view all the answers

Les gains nets de cession de valeurs mobilières sont imposables :

<p>Dès le 1er euro de cession (C)</p> Signup and view all the answers

Un petit fils et son grand père sont parents au :

<p>2ème degré (C)</p> Signup and view all the answers

Le système de retraite français (régimes obligatoires) s'appuie historiquement sur :

<p>un mécanisme de répartition (C)</p> Signup and view all the answers

Le CAC 40 est un indice boursier composé :

<p>Des 40 plus fortes capitalisations boursières de la Bourse de Paris (A)</p> Signup and view all the answers

La volatilité d'une action mesure le rapport :

<p>Performance/risque (D)</p> Signup and view all the answers

Quelle est la limite maximale de dépôt pour le LDDS ?

<p>12 000€ (B)</p> Signup and view all the answers

Les principes fondamentaux de l'assurance-vie sont régis par :

<p>Le Code des assurances (D)</p> Signup and view all the answers

Le contrat d'assurance-vie est dénoué lorsque :

<p>Le souscripteur assuré décède et le capital/intérêts sont transmis au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) (C)</p> Signup and view all the answers

Dans le cadre de la souscription d'un contrat d'assurance-vie en gestion profilée, les différents profils d'investisseurs sont :

<p>Prudent, équilibré et dynamique (C)</p> Signup and view all the answers

Dans un contrat de capitalisation, la programmation des versements peut être :

<p>Annuelle, semestrielle ou mensuelle (B)</p> Signup and view all the answers

Le PER d'entreprise collectif :

<p>Succède au PERCO (C)</p> Signup and view all the answers

Que se passe-t-il en cas de décès du titulaire d'un contrat Madelin si aucune garantie n'a été souscrite ?

<p>Le capital épargné est définitivement perdu et conservé par l'assureur (D)</p> Signup and view all the answers

Dans le cadre d'un contrat de capitalisation, lors d'un rachat partiel, le montant des produits constatés :

<p>Doit être déclaré sur l'imprimé fiscal des revenus n°2042 (C)</p> Signup and view all the answers

La valeur acquise d'un capital est :

<p>Sa valeur nominale + les intérêts produits (A)</p> Signup and view all the answers

Au sein d'un contrat d'assurance-vie, l'arbitrage consiste :

<p>À transférer en cours de vie du contrat tout ou partie de son épargne d'un support vers un autre support (B)</p> Signup and view all the answers

Pour les versements effectués à partir du 26/09/2017 sur un contrat d'assurance-vie de plus de 8 ans, en cas d'option pour le PFU, les produits des versements inférieurs à 150 000€ sont imposés au taux de :

<p>7,5% (B)</p> Signup and view all the answers

En cas d'incapacité temporaire, un salarié :

<p>Percevra des indemnités journalières versées par la sécurité sociale (D)</p> Signup and view all the answers

Une Société Mutuelle d’Assurance (SMA) se distingue d’une Société d’Assurance Mutuelle (SAM) par :

<p>L’interdiction légale de proposer des produits d’assurance sur la vie (B)</p> Signup and view all the answers

Pour les intermédiaires en assurance, la Directive dite DDA a mis en place :

<p>Une formation continue annuelle de 15 heures minimum (A)</p> Signup and view all the answers

Lorsqu'un retrait intervient avant le 4ème anniversaire de l'ouverture du PEL :

<p>Le plan est nécessairement clôturé (C)</p> Signup and view all the answers

En cas de rachat sur un contrat générant une moins-value :

<p>Il n’y a pas d’imposition (D)</p> Signup and view all the answers

Dans le cadre de la souscription d’un contrat de capitalisation :

<p>Un même souscripteur peut avoir autant de contrats de capitalisation qu’il souhaite (D)</p> Signup and view all the answers

Depuis le 1er juin 2022, quelle condition permet à un emprunteur d’être dispensé de questionnaire de santé pour une assurance emprunteur ?

<p>Si l'emprunteur emprunte moins de 200 000 € et a moins de 60 ans à la fin du prêt (B)</p> Signup and view all the answers

Le capital d’une assurance décès :

<p>N’est pas soumis à l’impôt sur le revenu (B)</p> Signup and view all the answers

Que se passe-t-il si le risque assuré dans un contrat de prévoyance Madelin ne se réalise pas ?

<p>Les cotisations versées sont perdues (A)</p> Signup and view all the answers

Dans le cadre de l’assurance, afin de mieux évaluer les garanties d’un contrat, l’obligation d’information de l’assuré a été renforcée pour ne plus relever d’une déclaration spontanée mais plutôt :

<p>D’un formulaire de déclaration de risque (C)</p> Signup and view all the answers

Si un assuré souhaite revenir sur sa décision de transformer son contrat d’assurance vie monosupport en contrat multisupports, il dispose d’un délai :

<p>D’1 mois à compter de sa demande de transformation (D)</p> Signup and view all the answers

Afin de bénéficier d’une bonne gestion des risques, l’investisseur peut lisser le risque, c’est-à-dire :

<p>Investir avec régularité (D)</p> Signup and view all the answers

La souscription d’un contrat d’assurance-vie est un acte :

<p>De disposition (A)</p> Signup and view all the answers

Le montant des franchises d’un contrat d’assurance de biens et de responsabilités :

<p>Est forfaitaire et à la charge de l’assuré (A)</p> Signup and view all the answers

Dans le cadre d’une assurance multirisques habitation, l’assuré a l’obligation de déclarer un sinistre (autre que le vol) dans un délai maximum de :

<p>5 jours à partir du moment où il en a connaissance (C)</p> Signup and view all the answers

Dans le cadre de la transmission d’un PEA :

<p>Il est impossible de le transmettre par donation (A)</p> Signup and view all the answers

Flashcards

Valeur nominale d'une action

La valeur à laquelle une action a été initialement vendue par l'entreprise.

ACPR

Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution.

PER (Price Earning Ratio)

Un multiple du bénéfice par action, utilisé pour évaluer les entreprises.

Délai de transfert (loi ECKERT)

3 ans.

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Produits complexes (AMF)

Dérivés.

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Directive DDA

Une formation continue annuelle de 15 heures minimum.

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Agence de notation

Autorité qui évalue le risque de défaut d'un émetteur d'obligations.

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Gains nets de cession

Dès le premier euro de cession.

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Profils d'investisseurs

Prudent, équilibré et dynamique.

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Lisser le risque

Investir avec régularité.

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Study Notes

  • La valeur nominale d'une action est le prix initial auquel elle a été émise
  • Pour un prêt de 400 000 € avec assurance emprunteur à 50% pour chaque co-emprunteur, chacun est couvert à 200 000 €
  • La CSG s'applique aux revenus d'activité, de remplacement et du patrimoine
  • Le PER (Price Earning Ratio) permet de comparer la rentabilité des sociétés dans le même secteur
  • ACPR signifie Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution
  • Le taux forfaitaire obligatoire non libératoire pour la fiscalité des actions est de 12,8%
  • Selon la loi ECKERT, le délai de transfert du solde d'un compte inactif suite au décès à la Caisse des dépôts est de 3 ans
  • L'abattement de 152 500 € dans un contrat d'assurance-vie est applicable autant de fois qu'il y a de bénéficiaires
  • L'AMF qualifie les produits dérivés de "produits complexes"
  • Les instruments financiers à terme sont aussi appelés produits dérivés
  • Une Société Mutuelle d'Assurance (SMA) peut rémunérer des intermédiaires, contrairement à une Société d'Assurance Mutuelle (SAM)
  • Le niveau de capacité professionnelle requis pour les agents d'assurance est le Niveau I
  • La Directive DDA impose une formation continue annuelle de 15 heures minimum pour les intermédiaires en assurance
  • Sur le plan patrimonial, le dommage se définit comme une perte d'actifs ou une augmentation des dettes
  • Une opération d'assurance implique un bénéficiaire qui reçoit la prestation de l'assureur
  • Le livret A est un livret d'épargne réglementé
  • Dans le cadre d'un bien démembré, les grosses réparations sont supportées par le nu propriétaire
  • Dans le patrimoine d'un couple marié, les biens propres appartiennent à un seul des époux
  • L'impôt sur les sociétés est appliqué sur le bénéfice des personnes morales
  • Une agence de notation évalue le risque de défaut d'un émetteur d'obligations
  • Les gains nets de cession de valeurs mobilières sont imposables dès le 1er euro de cession
  • Un petit-fils et son grand-père sont parents au 2ème degré
  • Le système de retraite français (régimes obligatoires) s'appuie sur un mécanisme de répartition
  • Le CAC 40 est un indice boursier composé des 40 plus fortes capitalisations boursières de la Bourse de Paris
  • La volatilité d'une action mesure le rapport performance/risque
  • Si un retrait intervient avant le 4ème anniversaire de l'ouverture du PEL, le plan est nécessairement clôturé
  • La limite maximale de dépôt pour le LDDS est de 12 000€
  • Les principes fondamentaux de l'assurance-vie sont régis par le Code des assurances
  • Un contrat d'assurance-vie est dénoué au décès de l'assuré, avec transmission du capital aux bénéficiaires
  • Les profils d'investisseurs en gestion profilée sont prudent, équilibré et dynamique
  • En cas de rachat générant une moins-value, il n'y a pas d'imposition
  • Les versements dans un contrat de capitalisation peuvent être annuels, semestriels ou mensuels
  • La transmission d'un PEA par donation est impossible
  • Le PER d'entreprise collectif succède au PERCO
  • Au décès du titulaire d'un contrat Madelin sans garantie, le capital est reversé aux héritiers
  • Lors d'un rachat partiel d'un contrat de capitalisation, le montant des produits constatés doit être déclaré sur l'imprimé fiscal des revenus n°2042
  • La valeur acquise d'un capital est sa valeur nominale + les intérêts produits
  • Dans un contrat d'assurance-vie, l'arbitrage consiste à transférer l'épargne d'un support à un autre
  • Pour les versements à partir du 26/09/2017 sur un contrat de plus de 8 ans, le PFU est de 12,8% pour les produits inférieurs à 150 000€
  • Une personne morale ne peut pas souscrire un contrat de capitalisation
  • En cas d'incapacité temporaire, un salarié perçoit des indemnités journalières versées par la sécurité sociale
  • Depuis le 1er juin 2022, un emprunteur est dispensé de questionnaire de santé si son emprunt est inférieur à 200 000 € et qu'il a moins de 60 ans à la fin du prêt
  • Le capital d'une assurance décès n'est pas soumis à l'impôt sur le revenu
  • Si le risque assuré dans un contrat de prévoyance Madelin ne se réalise pas, les cotisations versées sont perdues
  • L'obligation d'information de l'assuré a été renforcée pour ne plus relever d'une déclaration spontanée
  • Un assuré dispose d'un mois pour revenir sur sa décision de transformer son contrat d'assurance vie monosupport en contrat multisupports
  • Afin de bénéficier d'une bonne gestion des risques, l'investisseur peut investir avec régularité
  • La souscription d'un contrat d'assurance-vie est un acte de disposition
  • Les franchises d'un contrat d'assurance de biens et de responsabilités sont forfaitaires et à la charge de l'assuré
  • En assurance multirisques habitation, un sinistre doit être déclaré dans les 5 jours suivant sa connaissance

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