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Questions and Answers
¿Qué describe la liquidez en el contexto de los activos?
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¿Cuál es el propósito principal del capital de trabajo?
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El modelo de Baumol se utiliza para:
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¿Cuál es una característica de los valores negociables?
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¿Qué se busca minimizar mediante la rentabilidad en la gestión financiera?
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¿Para qué sirven las políticas de cobro?
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La solvencia se refiere a:
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El flujo de caja se define como:
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¿Qué se entiende por ciclo operativo en una empresa?
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Cuál es el propósito del modelo Baumol?
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¿Qué representa el límite inferior (L) en la gestión del efectivo según el modelo Miller-Orr?
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Qué son los costos de manejo y administración?
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Cuál es el costo de oportunidad relacionado con mantener efectivo?
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Qué son las cuentas por cobrar en la gestión de flujo de efectivo?
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Qué implica la reducción de costos por mantener saldos excesivos?
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Qué se entiende por saldo de efectivo?
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Study Notes
Conceptos Financieros Clave
- Liquidez: Capacidad de convertir activos en efectivo sin pérdida de valor.
- Capital de trabajo: Recursos financieros necesarios para la operación continua de una empresa.
- Solvencia: Capacidad de una empresa para pagar sus deudas.
- Administración financiera a corto plazo: También denominado capital de trabajo, involucra la gestión de efectivo, crédito e inventarios.
- Administración del efectivo: Manejo eficiente de dinero para cumplir obligaciones a corto plazo.
Instrumentos Financieros y Flujos de Efectivo
- Valores negociables: Activos financieros a corto plazo fácilmente convertibles en efectivo.
- Flujo de caja: Movimiento de efectivo que asegura fondos suficientes para los pagos.
- Instrumentos financieros de corto plazo: Activos en el mercado monetario con vencimiento menor a un año.
Modelos de Administración de Efectivo
- Modelo Baumol: Calcula el nivel óptimo de efectivo que una empresa debería mantener para minimizar costos de transacción y oportunidad.
- Modelo Miller-Orr: Ajusta el nivel de efectivo en función de la volatilidad de flujos de caja; incluye límites máximos y mínimos.
Políticas Financieras
- Políticas de cobro y pago: Directrices para gestionar cuentas por cobrar y por pagar, cruciales para mantener la estabilidad financiera.
- Rentabilidad: Minimización de costos mediante la correcta gestión de cuentas.
- Relaciones comerciales: Importancia de mantener buenas relaciones con clientes y proveedores para el flujo de efectivo.
Ciclos y Gestión de Efectivo
- Ciclo operativo: Tiempo involucrado en comprar, vender y cobrar efectivo de las ventas.
- Inventario: Productos que la empresa tiene antes de venderse.
- Cuentas por cobrar: Tiempo que tarda la empresa en cobrar a sus clientes.
- Cuentas por pagar: Duración que la empresa toma para pagar a los proveedores.
- Ciclo de efectivo: Tiempo desde el pago a proveedores hasta el cobro de clientes.
Saldos de Efectivo y Costos
- Saldo de efectivo: Dinero en circulación con rendimiento bajo.
- Costos de transacción: Gastos relacionados con convertir inversiones en efectivo y cubrir necesidades de liquidez.
- Costo de oportunidad: Costo asociado al mantener efectivo antes de invertir en activos.
- Costos de manejo y administración: Gastos relacionados con la planificación y control del efectivo.
Ajustes en el Manejo de Efectivo
- Límite superior (H): Nivel máximo de efectivo que se desea mantener.
- Límite inferior (L): Nivel mínimo aceptado de efectivo.
- Nivel de reposición (z): Ajustes en el saldo de efectivo cuando se alcanzan los límites superior o inferior.
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Description
Este cuestionario abarca conceptos financieros esenciales como liquidez, capital de trabajo y solvencia. También se exploran instrumentos financieros y modelos de administración de efectivo. Pon a prueba tus conocimientos y mejora tu comprensión de la administración financiera.
