Compliance in Business Transactions

Podcast

Play an AI-generated podcast conversation about this lesson

Questions and Answers

Wat is een integraal onderdeel van de bedrijfscultuur van elke instelling volgens de tekst?

Laksheid en gebrek aan discipline

Wantrouwen en geheimhouding

Winstdoelstellingen en zakelijk succes

Eerlijkheid, integriteit en hoge ethische normen in zakelijke transacties (correct)

Wat houdt compliance in met betrekking tot de gedragsnormen van medewerkers?

Verdacht, ongeloofwaardig en vijandig gedrag

Integer, eerlijk, betrouwbaar en geloofwaardig gedrag (correct)

Onverschillig, onoprecht en incompetent gedrag

Manipulatief, onbetrouwbaar en onethisch gedrag

Wat is de functie van 'compliance' binnen financiële instellingen?

Naleving van regels met betrekking tot de integriteit van activiteiten en beheersen van compliance risico's (correct)

Minimalisatie van belastingafdrachten en wettelijke verplichtingen

Maximalisatie van winst en risicovolle investeringen

Vermijding van klantgerichte benaderingen en ethisch handelen

Hoe worden de richtlijnen met betrekking tot compliance gecommuniceerd naar alle medewerkers?

Op adequate wijze (A) Signup and view all the answers

Wat is het doel van compliance?

Ervoor te zorgen dat ELKE medewerker van een financiële instelling de regels naleeft (D) Signup and view all the answers

Welk type controles voert compliance uit?

Controles om te verifiëren of bestaande regels en richtlijnen up-to-date zijn (B) Signup and view all the answers

Hoe worden cliënten geacht te worden behandeld volgens de tekst?

Op een loyale, billijke en professionele wijze (D) Signup and view all the answers

Wat is een vereiste van de raad van bestuur volgens de Belgische regelgeving inzake 'Compliance'?

Het opstellen van een integriteitsbeleid en ondernemingswaarden, evenals een onafhankelijke compliance functie (C) Signup and view all the answers

Wat is een verantwoordelijkheid van de effectieve leiding volgens de Belgische regelgeving inzake 'Compliance'?

Een integriteitsbeleid formuleren en ervoor zorgen dat alle medewerkers van de instelling hiervan op de hoogte zijn (C) Signup and view all the answers

Wat maakt deel uit van een totaalpakket aan controlefuncties volgens de tekst?

Riskmanagement, interne audit en compliance functie (C) Signup and view all the answers

Wat moet elke instelling volgens de Belgische regelgeving doen met betrekking tot de compliance functie?

Alle noodzakelijke maatregelen nemen om ervoor te zorgen dat de instelling blijvend kan beschikken over een passende onafhankelijke compliance functie (B) Signup and view all the answers

Volgens de Belgische regelgeving moet de raad van bestuur controleren of...

De compliance risico's adequaat worden herkend en beheerst (A) Signup and view all the answers

Wat moet een instelling volgens de Belgische regelgeving zorgen voor met betrekking tot de compliance functie?

Een passende en permanente organisatie van de compliance functie (B) Signup and view all the answers

Wat zijn de voornaamste taken van de CFI (Cel voor Financiële Informatieverwerking) volgens de tekst?

Het verwerken en analyseren van meldingen van vermoedens van witwassen van geld of financiering van terrorisme (C) Signup and view all the answers

Wie is erkend door zowel de FSMA als de NBB volgens de tekst?

De verantwoordelijke voor de Compliance binnen de organisatie (C) Signup and view all the answers

Wat is het doel van de 'Compliance Officer' volgens de tekst?

Het voorkomen van witwassen van geld en financiering van terrorisme binnen de organisatie (D) Signup and view all the answers

Wat wordt gecontroleerd door de FSMA volgens de tekst?

De naleving van vergunnings- en uitoefeningsvoorwaarden van financiële instellingen (A) Signup and view all the answers

'Wat doet de NBB volgens de tekst?

Het toezicht houden op de naleving van vergunnings- en uitoefeningsvoorwaarden van financiële instellingen (C) Signup and view all the answers

'Wat moet de 'Compliance Officer' doen volgens de tekst?

Meldingen doorgeven aan de CFI bij ernstige aanwijzingen (D) Signup and view all the answers

Study Notes

Bedrijfscultuur en Compliance

Een integraal onderdeel van de bedrijfscultuur van elke instelling is compliance.
Compliance houdt in dat medewerkers zich houden aan de gedragsnormen van de instelling.

Functie van Compliance

De functie van compliance is om te verzekeren dat de instelling en haar medewerkers zich houden aan de wet- en regelgeving.

Communicatie van Richtlijnen

De richtlijnen met betrekking tot compliance worden gecommuniceerd naar alle medewerkers om ervoor te zorgen dat zij zich bewust zijn van de verwachtingen.

Doel van Compliance

Het doel van compliance is om het risico op non-compliance te beperken en de integriteit van de instelling te beschermen.

Controles

Compliance voert controles uit om ervoor te zorgen dat de instelling en haar medewerkers zich houden aan de wet- en regelgeving.

Cliëntenbehandeling

Cliënten moeten worden behandeld met respect en eerlijkheid.

Verantwoordelijkheden

De raad van bestuur is verantwoordelijk voor het controleren of de instelling zich houdt aan de wet- en regelgeving.
De effectieve leiding is verantwoordelijk voor het implementeren van de compliance-beleid.

Controlefuncties

Een totaalpakket aan controlefuncties bestaat uit interne audit, risk management en compliance.

Instellingsverplichtingen

Elke instelling moet een compliance-functie hebben volgens de Belgische regelgeving.
De instelling moet zorgen voor het implementeren van de compliance-beleid en het controleren of de medewerkers zich houden aan de wet- en regelgeving.

Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI)

De CFI is verantwoordelijk voor het ontvangen en analyseren van meldingen van verdachte transacties.

Erkennings

De FSMA en de NBB erkennen de Compliance Officer.

Functie van de Compliance Officer

De Compliance Officer is verantwoordelijk voor het implementeren van de compliance-beleid en het controleren of de medewerkers zich houden aan de wet- en regelgeving.

Toezicht

De FSMA controleert of de instellingen zich houden aan de wet- en regelgeving.
De NBB is verantwoordelijk voor het toezicht op de financiële stabiliteit.

Studying That Suits You

Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.

Description

Learn about the importance of compliance in business culture, emphasizing honesty, integrity, and ethical standards. Explore the role of compliance in treating clients fairly and professionally.