Introduction à la gestion de patrimoine
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Questions and Answers

Quelle est l'une des options pour investir dans l'immobilier ?

  • Déposer de l'argent dans un compte d'épargne
  • Acheter des actions d'une entreprise
  • Acheter directement un bien immobilier (correct)
  • Prêter de l'argent à des particuliers

    • Quel est le rôle principal d'une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) ?

  • Aider les personnes à acheter leur première maison
  • Investir dans des actions sur le marché boursier
  • Gérer plusieurs biens immobiliers pour le compte des investisseurs (correct)
  • Offrir des prêts à taux faible

    • Qu'est-ce qui caractérise un placement financier ?

  • Il offre un gain potentiel sur une durée déterminée (correct)
  • Il garantit un rendement fixe
  • Il se fait pour une durée indéfinie sans retour
  • Il doit être réalisé en liquide uniquement

    • En quoi consiste l'achat de parts d'une SCPI ?

    <p>À partager la gestion de plusieurs biens immobiliers</p> Signup and view all the answers

    Quelle affirmation sur les placements est correcte ?

    <p>Un placement financier doit être réalisé pour une certaine durée</p> Signup and view all the answers

    Quel est le montant total des actifs dans l'exemple donné?

    <p>110 000€</p> Signup and view all the answers

    Qu'est-ce qui est considéré dans l'évaluation du patrimoine brut?

    <p>Les actifs matériels et immatériels</p> Signup and view all the answers

    Quelle est la définition du patrimoine net?

    <p>Montant restant après déduction des dettes des actifs</p> Signup and view all the answers

    Quels types d'actifs sont inclus dans le patrimoine professionnel?

    <p>Équipements et outils de travail</p> Signup and view all the answers

    Quel élément n'est pas inclus dans les passifs?

    <p>Biens immobiliers</p> Signup and view all the answers

    Que représente la valorisation de chaque composant du patrimoine?

    <p>La valeur marchande actuelle</p> Signup and view all the answers

    Quel type d'actifs peut inclure une voiture ou des œuvres d'art?

    <p>Patrimoine brut</p> Signup and view all the answers

    Quel est le principal objectif de l'évaluation du patrimoine?

    <p>Déterminer la valeur globale du patrimoine</p> Signup and view all the answers

    Quelle est une des différences majeures entre le mariage et le concubinage en ce qui concerne la protection de l'autre?

    <p>Le mariage offre une meilleure protection.</p> Signup and view all the answers

    En cas de concubinage, quels droits et obligations sont présents?

    <p>Il n'y a aucun droit ni obligation.</p> Signup and view all the answers

    Quel terme décrit la propriété où chaque partenaire détient des biens exclusifs?

    <p>Bien personnel.</p> Signup and view all the answers

    Quelle forme d'union confère des droits et obligations similaires à ceux du mariage?

    <p>Le pacs.</p> Signup and view all the answers

    En quoi le mariage affecte-t-il la détention du patrimoine par rapport au concubinage?

    <p>Le patrimoine est détenu ensemble.</p> Signup and view all the answers

    Quelle affirmation est vraie concernant le PACS par rapport au mariage?

    <p>Le PACS et le mariage offrent la même protection.</p> Signup and view all the answers

    Quel type de biens définis ensemble par le couple est considéré comme commun?

    <p>Bien indivis.</p> Signup and view all the answers

    Pourquoi choisir de se pacser plutôt que de se marier peut-il être judicieux pour certains couples?

    <p>Le PACS offre plus de libertés.</p> Signup and view all the answers

    Quel pourcentage de Français détient des actions en direct ?

    <p>7%</p> Signup and view all the answers

    Quelle est l'une des principales enveloppes juridiques et fiscales mentionnées ?

    <p>Contrat de capitalisation</p> Signup and view all the answers

    Quel objectif un PER aide-t-il à répondre ?

    <p>Préparer sa retraite</p> Signup and view all the answers

    Quel pourcentage de Français possèdent un Plan Epargne Actions (PEA) ?

    <p>2/3</p> Signup and view all the answers

    L'assurance-vie est principalement destinée à quel type d'épargne ?

    <p>Epargne à moyen ou long terme</p> Signup and view all the answers

    Quel est un bénéfice de l'assurance-vie ?

    <p>Compléter ses revenus</p> Signup and view all the answers

    Quel est l'un des objectifs d'un PER ?

    <p>Réduire ses impôts</p> Signup and view all the answers

    Que peut-on récupérer d'un PER lors de la retraite ?

    <p>Un capital ou une rente</p> Signup and view all the answers

    La souplesse de l'assurance-vie permet de répondre à quel type d'objectifs ?

    <p>Objectifs divers</p> Signup and view all the answers

    Les français qui ont accès à l'assurance-vie peuvent l’utiliser pour protéger :

    <p>Leurs proches</p> Signup and view all the answers

    Quel était le nombre de mariages en 2020 ?

    <p>148 000</p> Signup and view all the answers

    Quelle pourcentage de familles sont composées de couples avec des enfants communs ?

    <p>66,3%</p> Signup and view all the answers

    En 2022, combien de mariages ont été enregistrés ?

    <p>244 000</p> Signup and view all the answers

    Quelle proportion de familles est constituée d'un parent vivant seul avec ses enfants ?

    <p>24,7%</p> Signup and view all the answers

    Quel était le nombre total de mariages en 2013 et 2018 ?

    <p>230 000</p> Signup and view all the answers

    Quelle proportion des familles a au moins un enfant né d'une précédente union ?

    <p>24,7%</p> Signup and view all the answers

    Quel nombre de mariages a été observé en 2021 ?

    <p>218 000</p> Signup and view all the answers

    Quel pourcentage des familles comprend un couple avec des enfants nés d'une précédente union ?

    <p>24,7%</p> Signup and view all the answers

    Study Notes

    Les placements financiers

    • Les placements financiers peuvent être détenus de manière directe ou à travers des enveloppes juridiques et fiscales.
    • 7 % des Français détiennent des actions en direct.
    • Les principales enveloppes juridiques et fiscales incluent : Assurance-vie, Plan d'Épargne Retraite (PER), Plan d'Épargne en Actions (PEA) et Compte-titres.
    • 2/3 des Français possèdent une assurance-vie.

    Assurance-vie

    • Enveloppe d’épargne conçue pour le moyen ou long terme, offrant flexibilité et diverse objectifs : épargne, valorisation, complément de revenus, protection des proches.

    Plan d'Épargne Retraite (PER)

    • Outil d’épargne à long terme pour préparer la retraite avec incitation fiscale.
    • Objectifs : préparation à la retraite, réduction d'impôts et protection des proches.
    • Les versements réalisés lors de la vie active sont récupérables sous forme de capital ou de rente à la retraite.

    Évaluation du patrimoine

    • Comprend une liste et une évaluation des actifs et passifs pour déterminer la valeur globale d'un patrimoine.
    • Actifs : biens immobiliers, placements financiers, patrimoine professionnel, autres biens.
    • Passifs : emprunts et dettes.
    • Distinction entre patrimoine brut (total des actifs) et patrimoine net (actifs moins dettes).

    Union et patrimoine

    • Différentes formes d’union : Mariage, PACS, et Concubinage, chacune ayant un impact sur la protection des biens et la répartition des droits/obligations.

    Propriété des biens

    • Les biens d’un couple peuvent être classés comme communs, indivis (propriété conjointe), ou personnels (propriété exclusive).

    Investissement immobilier

    • Options d'investissement immobilier :
      • Achat direct de biens pour location.
      • Achat de parts dans des Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) qui gèrent des biens pour l’investisseur.

    Données démographiques

    • Augmentation des mariages depuis 2021 avec :
      • 148 000 mariages en 2020.
      • En 2022, 244 000 mariages ont été enregistrés.
    • Composition des familles en France :
      • 66,3 % en couple avec enfants communs.
      • 24,7 % parent vivant seul avec enfants.
      • 9 % couple avec au moins un enfant issu d’une précédente union.

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