Asesoramiento en Productos de Inversión

<p>Los activos líquidos, inversiones y bienes inmuebles del cliente.</p> Signup and view all the answers

<p>El horizonte temporal deseado para la inversión del cliente.</p> Signup and view all the answers

<p>El tipo de servicios, operaciones o instrumentos financieros con los que está familiarizado, y la frecuencia y volumen de sus operaciones.</p> Signup and view all the answers

<p>La preferencia del cliente en relación a la asunción de riesgo.</p> Signup and view all the answers

<p>El color de coche del cliente.</p> Signup and view all the answers

<p>Cláusulas que limiten derechos de los asegurados</p> Signup and view all the answers

<p>Modificar todas las pólizas idénticas en su oferta</p> Signup and view all the answers

<p>Notificar con al menos dos meses de antelación</p> Signup and view all the answers

<p>El tratamiento de reclamaciones de responsabilidad civil</p> Signup and view all the answers

<p>Las coberturas y exclusiones del contrato</p> Signup and view all the answers

<p>Permitirá reclamar la diferencia en la prima cobrada</p> Signup and view all the answers

<p>Deben ser aceptadas específicamente por escrito</p> Signup and view all the answers

<p>Las garantías y coberturas otorgadas</p> Signup and view all the answers

<p>Adoptar medidas organizativas eficaces para evitar que los conflictos perjudiquen a los clientes.</p> Signup and view all the answers

<p>Debe ser conciso y breve, sin necesidad de detallar exclusiones o condiciones de pago.</p> Signup and view all the answers

<p>Informar claramente al cliente sobre la naturaleza del conflicto antes del contrato.</p> Signup and view all the answers

<p>Un resumen de las coberturas, incluyendo los principales riesgos asegurados, la suma asegurada y el ámbito geográfico de aplicación, así como un resumen de los riesgos excluidos.</p> Signup and view all the answers

<p>En las lenguas oficiales utilizadas en la parte del Estado miembro en el que se distribuya el seguro, o por acuerdo entre cliente y distribuidor.</p> Signup and view all the answers

<p>Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de inversión del producto.</p> Signup and view all the answers

<p>Facilitar una recomendación personalizada que explique por qué un producto concreto satisface mejor las necesidades del cliente.</p> Signup and view all the answers

<p>Para que el mediador pueda evaluar si el producto es adecuado para el cliente.</p> Signup and view all the answers

<p>Advertir al cliente sobre la inadecuación del producto, incluso en un formato estándar.</p> Signup and view all the answers

<p>Objetivo y personalizado, basado en el análisis de un número suficiente de contratos disponibles en el mercado.</p> Signup and view all the answers

<p>Factores como las necesidades del cliente, el número de proveedores en el mercado, su cuota de mercado, y el número de productos de seguros disponibles.</p> Signup and view all the answers

<p>Advertir al cliente de que no se puede evaluar la adecuación del producto.</p> Signup and view all the answers

<p>Los conocimientos, la experiencia, la situación financiera y los objetivos de inversión del cliente.</p> Signup and view all the answers

<p>En papel, aunque se permite la opción de formato electrónico si las circunstancias lo permiten, y el cliente tiene acceso a recibirlo en papel.</p> Signup and view all the answers

<p>Debe ser accesible de forma gratuita.</p> Signup and view all the answers

<p>Sus conocimientos, experiencia, situación financiera y objetivos de inversión.</p> Signup and view all the answers

<p>Para ofrecer productos que sean adecuados para su perfil y su capacidad de pérdidas.</p> Signup and view all the answers

<p>Principalmente los Unit Linked, seguros de inversión indexados y Variable Annuities, aunque podría extenderse a otros seguros de ahorro.</p> Signup and view all the answers

<p>El riesgo de la inversión.</p> Signup and view all the answers

<p>Evaluar la idoneidad del conjunto de productos como un todo.</p> Signup and view all the answers

<p>Conveniencia.</p> Signup and view all the answers

<p>La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, mediante resolución.</p> Signup and view all the answers

<p>Adoptar todas las medidas oportunas para detectar los conflictos de intereses que puedan surgir.</p> Signup and view all the answers

<p>Solo los corredores de seguros.</p> Signup and view all the answers

<p>Que no se ofrece asesoramiento personalizado, aunque sí se solicita información adicional al cliente.</p> Signup and view all the answers

<p>Evaluar si el producto es adecuado para el perfil del cliente en función de sus conocimientos, experiencias y otros factores.</p> Signup and view all the answers

<p>Claro, preciso y comprensible para el cliente.</p> Signup and view all the answers

<p>La recomendación personal hecha a un cliente, por petición de este o a iniciativa del distribuidor, respecto de uno o más contratos de seguro.</p> Signup and view all the answers

<p>En un formato normalizado preestablecido.</p> Signup and view all the answers

<p>Hechos ocurridos durante la vigencia del contrato</p> Signup and view all the answers

<p>Un año</p> Signup and view all the answers

<p>Precisa y clara</p> Signup and view all the answers

<p>No deben tener sistemas de remuneración que incentiven conflictos de interés</p> Signup and view all the answers

<p>Su identidad y el registro en que está inscrito</p> Signup and view all the answers

<p>Que está vinculado a esa aseguradora</p> Signup and view all the answers

<p>Un documento breve e independiente</p> Signup and view all the answers

<p>Análisis objetivo y personal</p> Signup and view all the answers

<p>Informar sobre su identidad y su condición de intermediario</p> Signup and view all the answers

<p>Realizan actividades de distribución exclusivamente con ciertas entidades</p> Signup and view all the answers

<p>Los intereses de sus clientes</p> Signup and view all the answers

<p>Clara y fácilmente identificable</p> Signup and view all the answers

<p>Participar en actividades engañosas</p> Signup and view all the answers

<p>El que no genere conflictos de interés</p> Signup and view all the answers

<p>Claramente definidos y accesibles</p> Signup and view all the answers